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零藉貸 （ZERO）：第 2 層網絡上的多鏈藉貸平台

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2024年5月15日

截至 2024 年 5 月 12 日，加密貨幣藉貸的總鎖定價值 （TVL ） 為 420 億美元，是去中心化金融 （DeFi ） 行業第二大類彆，僅次於流動質押。這一巨大的利基市場一直是 2017 年至 2018 年左右開始的 DeFi 革命的推動力之一。雖然藉貸協議不乏常規加密貨幣代幣和穩定幣，但找到專注於特定資産的平台卻充滿挑戰。

ZeroLend （ZERO） 是一種全新多鏈協議，旨在實現這一目標。該項目專注於藉貸業務中的兩種加密貨幣資産，即現實世界資産 （RWA） 和流動性重質代幣 （LRT）。此外，Bybit 還提供賬戶抽象等創新解決方案，可大幅簡化 DeFi 資産和活動的訪問和管理。

要點：

  • ZeroLend 是一種多鏈協議，提供高盤加密貨幣、穩定幣、LRT 和 RWA 以及低盤高風險資産藉貸機會。

  • 該協議的服務可透過以太坊 （ETH） 和至少 5 個以太坊連接的 L2 網絡提供。

  • 其治理代幣 ZERO 可作為現貨交易對在 Bybit 上買入。

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什麼是 ZeroLend？

ZeroLend （ZERO） 是一個多鏈藉貸協議，專注於 RWA 和 LRT。其業務覆蓋以太坊和多個以太坊連接的 Layer 2 平台，包括 Linea、zkSync 、Manta Network （MANTA）、X Layer 和 Blast （BLSTR）。

ZeroLend成立於2023年，並在2024年初逐步擴大瞭其L2覆蓋範圍。Consensys、Polygon Ventures 和 Transform Capital 等多傢知名機構投資者均支持這一策略。

ZeroLend 支持用戶使用各種加密貨幣資産藉貸資金，包括 RWA、LRT、穩定幣、高盤加密貨幣（例如 ETH 或 WBTC）以及 GRAI、MULE 等高風險資産。

除瞭關鍵藉貸業務外，ZeroLend 還提供用戶賬戶抽象 （AA） 服務。透過 AA，交易者能夠以用戶友好的方式開展常見的 DeFi 活動，而無需擔心管理私鑰、多身份交易和礦工費等底層低級區塊鏈概念。

ZeroLend 的主要功能

DeFi 藉貸

ZeroLend平台提供一係列傳統加密貨幣資産的藉貸服務。可分為三大類。第一類加密貨幣的市值和流動性水平至少達到 1 億美元。此類加密貨幣通常包括 ETH 或 WBTC 等主要資産。第二組由 USD 掛鈎穩定幣組成，例如 USDT 、USDC 和 DAI。最後，還有一個類彆是小盤加密貨幣，還有一個類彆是風險加密貨幣。這三類資産是 LRT 和 RWA 等專業資産的補充，具體內容如下。

ONEZ 是透過 ZeroLend 生態系統藉貸的加密貨幣之一，這是一種 USD 掛鈎加密貨幣，透過提供 ETH 或穩定幣抵押品鑄造而成。由於過度抵押，每個 ONEZ 均支持超過 $1。ONEZ 代幣安全超額抵押，與美元掛鈎，是 DeFi 用戶在去中心化加密貨幣交易的固有波動性下尋求穩定性的寶貴資産。

在 ZeroLend 協議上藉入的資金可能會遭到強平。旨在保護流動性供應商，為平台的整體金融可行性提供支持。如果藉入資金的質押率 （LTV ） 低於指定閾值（即 ZeroLend 上的貸款健康係數），則除非藉入者添加足夠的資金，否則平台可能會對貸款進行清算。ZeroLend 上的強平運作方式。來源：docs.zerolend.xyz

LRT 藉貸

ZeroLend 還提供 LRT 資産藉貸機會。這些代幣通常被稱為流動質押衍生品 （LSD），由各種流動質押平台在質押資金時發行。目前，ZeroLend 去中心化藉貸平台支持四種 LRT — Renzo 的 ezETH、https：// 的 weETH、Kelp DAO 的 rsETH 和 Puffer 的 pufETH。ether.fi

透過提供 LRT 藉貸機會，ZeroLend 可幫助您將這些代幣投入原生平台之外進行進一步使用。無論是透過原始流動質押協議（透過投資 ETH 或穩定幣）還是透過 ZeroLend（透過支持的 LRT 資産之一）進行投資，均可獲得收益。

RWA 藉貸

ZeroLend 也是為數不多提供 RWA 藉貸機會的平台之一。RWA 是一個快速增長的行業，預計到 2030 年將進入 10 萬億美元的市場。該平台希望透過代幣化股票、大宗商品、債券、房地産和其他類型的鏈下金融資産抵押加密貨幣藉貸來利用這一增長。

在 ZeroLend 上提供 RWA 作為抵押品可以減少加密貨幣藉貸的一個關鍵限製：超額抵押。大多數加密貨幣藉貸都需要充足的超額抵押，通常抵押金額為藉入資金的 120% 至 200%。許多藉方無法獲得加密貨幣資産中的此類資金。透過代幣化 RWA 並將其引入鏈上，他們可以更高效地獲得加密貨幣藉貸。

例如，希望藉入 $500，000 穩定幣的機構實體在這種情況下可能沒有 $600，000 至 $1，000 的加密貨幣作為抵押品。但是，他們可能會獲得房地産、土地或債券等 RWA，據此可以提取貸款。當然，在使用這些資産來獲得加密貨幣藉貸之前，需要透過代幣化將其引入鏈上。

賬戶抽象 （AA）

許多 DeFi 交易活動要求用戶熟悉私鑰管理、礦工費和多重身份交易等操作和概念。對於加密貨幣初學者而言，這些概念可能會令人睏惑，導致進入 DeFi 平台的門檻越來越大。即使是經驗豐富的用戶也希望專注於實際交易，而不是管理這些細微差彆。這就是 AA 的發展方嚮。

ZeroLend 的 AA 服務為您提供瞭用戶友好的錢包界麵，其中簽名、密鑰和礦工費相關的低級彆細節會自動自動提取，讓您無需直接處理這些操作。AA 可幫助您保持交易隱私，支付礦工費（或使用 ERC-20 代幣支付礦工費），訪問無氣交易，自動處理委托交易，以及使用社交交易平台輕鬆登錄 DeFi 平台。

ZeroLend上的AA是透過將錢包與區塊鏈上的普通地址綁定，而是與可編程智能閤約綁定來實現的。因此，您的抽象錢包可以根據智能閤約代碼以編程方式處理常見的低級彆操作，而無需擔心細微差彆和技術問題。

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什麼是 ZERO？

ZERO於2024年5月6日推齣，是ZeroLend的原生加密貨幣。Linea Layer ERC-20 資産。 ZeroLend代幣具有以下關鍵功能：

  • 治理：ZERO 是該平台的原生治理代幣。代幣持有者可參與有關協議關鍵參數和未來方嚮的任何變更的決策。

  • 質押：將 ZERO 資金鎖定在平台，即可賺取質押奬勵。

  • 支付協議上的手續費。

  • 協議貢獻者奬勵：流動性供應商、邀請他人參與協議的用戶以及為平台增長做齣貢獻的其他不同群體將有資格獲得 ZERO 代幣奬勵和空投。

  • 平台外 平台 DeFi 交易：該項目團隊計畫在其他 DeFi 平台集成 ZERO，用作抵押品或用於産生收益的運營。

ZERO是一種通貨緊縮資産，總供應量為1000億枚。

零藉貸 （ZERO） 空投

迄今為止，ZeroLend 已宣布兩大空投。Zero Gravity 是該平台的默認空投系統，用戶可透過 Zero Gravity 積分獲得 00 代幣。Zero Gravity 是該協議的忠誠度積分計畫。您參與 ZeroLend 的積極程度越高（根據藉貸活動衡量），您獲得的 Zero Gravity 積分越多（因此空投分配也越多）。

第二次空投活動聚焦於發行早期 ZERO 代幣。earlyZERO 是不可轉讓的加密貨幣資産，用於激勵早期平台用戶。繼 2024 年 5 月 6 日舉辦的 ZERO 代幣生成活動 （TGE） 後，早期 ZERO 的接收者可以按 1：1 的比例將其代幣兌換為 ZERO。

在何處購買 ZeroLend （ZERO）

ZERO 代幣可透過現貨交易對 USDT （ZERO/USDT ） 在 Bybit 上使用。此外，您還可以在 2024 年 5 月 6 日至 20 日期間參與 Bybit 現貨上綫活動，即有機會瓜分 70，000 USDT 奬池。

零藉貸 （ZERO） 價格預測

截至 2024 年 5 月 14 日，ZERO 已上綫 8 天，交易價格為 $0.00047。ZERO 的長期價格預測看漲，DigitalCoinPrice 預計該代幣在 2025 年的交易價格為 $0.00124，在 2030 年的交易價格為 $0.00353。與此同時，Cryptoticker 預測 2025 年的平均價格為 $0.001385，2030 年的平均價格為 $0.009166。

成交思路

ZeroLend 專注於 RWA 和 LRT，為 DeFi 貸方和藉方帶來瞭靈活多變的全新機遇。現在，您可以在 ZeroLend 上復投 LRT 資産，提高流動質押投資的總收益，而 平台的 RWA 藉貸服務則是藉入代幣的絕佳良機。最棒的是，所有這些新産品均可透過多條鏈提供，讓您能夠在心儀的平台上進行藉貸活動。

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