ZeroLend (ZERO): Nền Tảng Cho Vay Đa Chuỗi Trên Mạng Layer 2
Với tổng giá trị bị khóa (TVL ) là $42 tỷ (tính đến ngày 12/5/2024), cho vay và vay crypto là danh mục lớn thứ hai trong ngành tài chính phi tập trung (DeFi), chỉ sau staking thanh khoản . Thị trường ngách khổng lồ này là một trong những động lực của cuộc cách mạng DeFi bắt đầu từ khoảng năm 2017–2018. Mặc dù không thiếu các giao thức cho vay và vay chuyên về token crypto thông thường và stablecoin, nhưng thật khó để tìm ra các nền tảng tập trung vào các tài sản cụ thể.
ZeroLend (ZERO) là một giao thức đa chuỗi mới nhằm mục đích làm điều đó. Dự án này tập trung vào hai tài sản crypto chuyên biệt – tài sản trong thế giới thực (RWA) và token bù đắp thanh khoản (LRT) – trong các hoạt động cho vay và vay. Nền tảng này cũng cung cấp các giải pháp sáng tạo khác, chẳng hạn như trừu tượng hóa tài khoản, giúp đơn giản hóa đáng kể việc truy cập và quản lý tài sản và hoạt động DeFi.
Những Bài Học Chính:
ZeroLend là một giao thức đa chuỗi cung cấp cơ hội cho vay bằng các loại tiền điện tử có vốn hóa cao, stablecoin, LRT và RWA, cũng như các tài sản có rủi ro cao có vốn hóa thấp hơn.
Các dịch vụ của giao thức này có sẵn trên Ethereum (ETH) và ít nhất năm mạng Layer 2 được kết nối với Ethereum.
Token quản trị của Bybit, ZERO, có thể được mua trên Bybit dưới dạng cặp Giao Ngay.
ZeroLend Là Gì?
ZeroLend (ZERO) là một giao thức cho vay và cho vay đa chuỗi chuyên về RWA và LRT. Hoạt động của nền tảng này bao gồm Ethereum và một số nền tảng Layer 2 liên kết với Ethereum — Linea, zkSync , Manta Network (MANTA), X Layer và Blast (BLSTR).
ZeroLend được thành lập vào năm 2023 và dần mở rộng phạm vi Layer 2 của mình cho đến đầu năm 2024. Nền tảng này được hỗ trợ bởi một số nhà đầu tư doanh nghiệp nổi tiếng, bao gồm Consensys, Polygon Ventures và Transform Capital.
ZeroLend cho phép người dùng cho vay và vay tiền bằng nhiều loại tài sản crypto, bao gồm RWA, LRT, stablecoin, crypto có vốn hóa cao (ví dụ: ETH hoặc WBTC) và các tài sản có rủi ro cao, chẳng hạn như GRAI, MULE, v.v.
Bên cạnh các hoạt động cho vay và vay chính, ZeroLend còn cung cấp các dịch vụ trừu tượng hóa tài khoản (AA) cho người dùng. AA cho phép các nhà giao dịch thực hiện các hoạt động DeFi phổ biến theo cách thân thiện với người dùng mà không cần lo lắng về việc quản lý các khái niệm blockchain cơ sở, cấp thấp như private key , giao dịch đa chữ ký và phí gas .
Các Tính Năng Chính Của ZeroLend
Cho Vay DeFi
Nền tảng ZeroLend cung cấp cho vay và vay trong một loạt các tài sản crypto thông thường. Các nhóm này có thể được nhóm thành ba danh mục rộng. Nhóm đầu tiên là tiền điện tử có vốn hóa thị trường và mức thanh khoản tối thiểu $100 triệu. Các loại crypto điển hình trong danh mục này bao gồm các tài sản chính như ETH hoặc WBTC. Nhóm thứ hai bao gồm các stablecoin gắn với USD, chẳng hạn như USDT , USDC và DAI . Cuối cùng, có một danh mục cho các loại crypto có vốn hóa nhỏ hơn, cũng như các loại crypto thường có rủi ro. Ba nhóm này bổ sung cho các tài sản chuyên biệt, cụ thể là LRT và RWA, mà chúng tôi sẽ đề cập dưới đây.
Một trong những loại tiền điện tử có sẵn để vay thông qua hệ sinh thái ZeroLend là ONEZ , một loại tiền điện tử gắn với USD được đúc bằng cách cung cấp tài sản đảm bảo bằng ETH hoặc stablecoin. Nhờ quá nhiều ký quỹ, mỗi ONEZ được hỗ trợ hơn $1. Được ký quỹ quá mức một cách an toàn và gắn với đô la Mỹ, token ONEZ là tài sản có giá trị cho người dùng DeFi đang tìm kiếm sự ổn định trong bối cảnh biến động vốn có của giao dịch crypto phi tập trung.
Các khoản vay trên giao thức ZeroLend có thể bị thanh lý . Điều này được thiết kế để bảo vệ các nhà cung cấp thanh khoản và hỗ trợ khả năng tài chính tổng thể của nền tảng. Nếu tỷ lệ khoản vay trên giá trị (LTV ) đối với các khoản vay giảm xuống dưới ngưỡng quy định (được gọi là hệ số sức khỏe của khoản vay trên ZeroLend), khoản vay có thể bị nền tảng thanh lý trừ khi người vay thêm đủ tiền.Cách thanh lý hoạt động trên ZeroLend. Nguồn: docs.zerolend.xyz
Cho Vay LRT
ZeroLend cũng cung cấp cơ hội cho vay tài sản LRT. Thường được gọi là phái sinh staking thanh khoản (LSD), đây là những token được phát hành bởi nhiều nền tảng staking thanh khoản khác nhau khi bạn stake tiền vào đó. Hiện tại, bốn LRT được hỗ trợ trên nền tảng cho vay phi tập trung ZeroLend – ezETH từ Renzo, weETH từ ether.fi, rsETH từ Kelp DAO và pufETH từ Puffer.
Bằng cách cung cấp các cơ hội cho vay LRT, ZeroLend cho phép bạn sử dụng các token này hơn nữa ngoài các nền tảng gốc. Bạn kiếm được lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình cả trên giao thức staking thanh khoản ban đầu (thông qua khoản đầu tư vào ETH hoặc stablecoin) và trên ZeroLend (thông qua một trong các tài sản LRT được hỗ trợ).
Cho Vay RWA
ZeroLend cũng là một trong số ít nền tảng cung cấp cơ hội cho vay RWA. RWA là một lĩnh vực phát triển nhanh chóng và dự kiến sẽ trở thành thị trường trị giá $10 nghìn tỷ vào năm 2030. Nền tảng này hy vọng sẽ tận dụng sự tăng trưởng này bằng cách cung cấp cho vay crypto ký quỹ bằng cách sử dụng cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu, bất động sản và các loại tài sản tài chính off-chain khác.
Việc cung cấp RWA làm tài sản đảm bảo trên ZeroLend có thể giảm bớt một hạn chế chính trong cho vay và vay crypto: quá mức. Hầu hết các khoản vay crypto đều yêu cầu ký quỹ quá mức, với số tiền ký quỹ điển hình dao động từ 120% đến 200% số tiền vay. Nhiều người vay không có quyền tiếp cận vốn như vậy bằng tài sản crypto. Bằng cách token hóa RWA và đưa chúng vào chuỗi, họ có thể tiếp cận các khoản vay crypto hiệu quả hơn.
Ví dụ: một tổ chức đang tìm cách vay $500.000 stablecoin có thể không có từ $600.000 đến $1 triệu tiền điện tử thường được yêu cầu làm tài sản đảm bảo trong tình huống như vậy. Tuy nhiên, họ có thể có quyền truy cập vào các RWA, chẳng hạn như bất động sản, đất đai hoặc trái phiếu, qua đó có thể rút khoản vay. Đương nhiên, trước khi các tài sản này có thể được sử dụng để đảm bảo các khoản vay crypto, chúng cần được đưa vào chuỗi thông qua token hóa.
Thu Hồi Tài Khoản (AA)
Nhiều hoạt động giao dịch DeFi yêu cầu người dùng làm quen với các hoạt động và khái niệm như quản lý private key, phí gas và giao dịch đa chữ ký. Đối với người mới bắt đầu crypto, những khái niệm này có thể gây nhầm lẫn, làm tăng các rào cản khi vào các nền tảng DeFi. Ngay cả những người dùng có kinh nghiệm cũng muốn tập trung vào giao dịch thực tế thay vì quản lý các sắc thái này. Đây là nơi AA xuất hiện.
Dịch vụ AA của ZeroLend cung cấp cho bạn giao diện ví thân thiện với người dùng, trong đó các chi tiết cấp thấp liên quan đến chữ ký, khóa và phí gas được tự động hóa và trừu tượng hóa – do đó giúp bạn tránh khỏi sự cần thiết phải xử lý các hoạt động này trực tiếp. AA giúp bạn giữ các giao dịch ở chế độ riêng tư, trang trải phí gas (hoặc cho phép bạn thanh toán phí gas bằng token ERC-20), truy cập các giao dịch không gas, tự động xử lý các giao dịch được ủy quyền và đăng nhập vào các nền tảng DeFi bằng các phương thức xã hội theo cách thân thiện với người dùng.
AA trên ZeroLend đạt được bằng cách buộc ví của bạn không phải là một địa chỉ thông thường trên blockchain mà là một hợp đồng thông minh có thể lập trình. Do đó, ví trừu tượng của bạn có thể xử lý theo chương trình các hoạt động cấp thấp phổ biến dựa trên mã hợp đồng thông minh mà không cần lo lắng về các sắc thái và kỹ thuật.
ZERO Là Gì?
Ra mắt vào ngày 6/5/2024, ZERO là token crypto gốc của ZeroLend. Đó là tài sản ERC-20 trên chuỗi Linea Layer 2. Token ZeroLend có các chức năng chính sau:
Quản Trị : ZERO là token quản trị gốc của nền tảng. Chủ sở hữu token có thể tham gia ra quyết định về bất kỳ thay đổi nào đối với các thông số chính và hướng đi trong tương lai của giao thức.
Staking : Kiếm thưởng staking bằng cách khóa tiền ZERO của bạn trên nền tảng.
Thanh toán phí giao dịch trên giao thức.
Ưu đãi cho những người đóng góp giao thức: Các nhà cung cấp thanh khoản, người dùng giới thiệu người khác tham gia giao thức và các nhóm khác nhau đóng góp vào sự phát triển của nền tảng sẽ đủ điều kiện nhận thưởng và airdrop token ZERO.
Giao dịch DeFi Ngoài Nền Tảng : Đội ngũ dự án có kế hoạch tích hợp ZERO trên các nền tảng DeFi khác, được sử dụng làm tài sản đảm bảo hoặc cho các hoạt động mang lại lợi nhuận.
ZERO là một tài sản giảm phát, với tổng cung tối đa là 100 tỷ.
Airdrop ZeroLend (ZERO)
Cho đến nay, ZeroLend đã công bố hai đợt airdrop chính. Zero Gravity là hệ thống airdrop mặc định của nền tảng, theo đó người dùng được phân bổ token ZERO dựa trên điểm Zero Gravity – chương trình điểm khách hàng thân thiết của giao thức. Bạn càng tích cực tham gia vào ZeroLend (được đo bằng hoạt động cho vay và vay), càng nhiều điểm Zero Gravity (và do đó, càng nhiều phân bổ airdrop ZERO) mà bạn sẽ được hưởng.
Airdrop thứ hai là một chiến dịch tập trung vào việc phân phối token ZERO sớm. Là một tài sản crypto không thể chuyển nhượng, earlyZERO được sử dụng để khuyến khích người dùng nền tảng sớm. Sau sự kiện tạo token (TGE) của ZERO diễn ra vào ngày 6/5/2024, người nhận earlyZERO có thể chuyển đổi token của họ sang ZERO với tỷ lệ 1:1.
Mua ZeroLend (ZERO) Ở Đâu
Token ZERO có sẵn trên Bybit thông qua cặp Giao Ngay với USDT (ZERO/USDT ). Ngoài ra, bạn có thể tham gia sự kiện list Giao Ngay của Bybit từ ngày 6–20/5/2024, dành riêng cho token ZERO để nhận phần chia từ tổng thưởng 70.000 USDT .
Dự Đoán Giá ZeroLend (ZERO)
Kể từ ngày 14/5/2024, ZERO đã có mặt trên thị trường trong tám ngày và đang giao dịch ở mức $0,00047. Ước tính giá dài hạn cho ZERO là tăng giá, với DigitalCoinPrice kỳ vọng token này sẽ giao dịch ở mức $0,00124 vào năm 2025 và $0,00353 vào năm 2030. Trong khi đó, Cryptoticker dự báo mức trung bình sẽ là $0,001385 vào năm 2025 và $0,009166 vào năm 2030.
Lời Kết
Sự tập trung của ZeroLend vào RWA và LRT mở ra những cơ hội mới, linh hoạt cho người cho vay và người vay DeFi. Giờ đây, bạn có thể tăng tổng lợi nhuận từ khoản đầu tư staking thanh khoản bằng cách tái đầu tư tài sản LRT trên ZeroLend và dịch vụ cho vay RWA của nền tảng là cơ hội duy nhất để vay token tận dụng tài sản tài chính trong thế giới thực của bạn. Điều tuyệt vời nhất là tất cả các sản phẩm mới này đều có sẵn thông qua nhiều chuỗi, cung cấp cho bạn nhiều lựa chọn để thực hiện các hoạt động cho vay và vay trên nền tảng ưa thích của bạn.
#LearnVớiBybit