Профілі ризику криптовалюти. Налаштування інвестиційного підходу
Коли йдеться про інвестування, для кожного інвестора немає порад «єдиного розміру». Індивідуальні обставини можуть значно вплинути на те, які інвестиційні стратегії вам підходять. Бажаєте отримати індивідуальні поради на основі вашого особистого профілю ризику криптовалюти? У цьому посібнику пояснюється різні рівні толерантності до ризику, щоб ви могли знайти свій профіль ризику та отримати індивідуальні інвестиційні стратегії.
Ключові висновки:
Профіль ризику криптовалюти — це вимірювання ступеня ризику, на який людина готова піддатися під час процесу інвестування.
Є різні типи профілів ризику криптовалюти для консервативних інвесторів, середньостатистичних інвесторів і агресивних інвесторів.
Що таке профіль ризику?
Профіль ризику — це вимірювання ступеня ризику, на який людина готова піддатися під час інвестиційного процесу. Деякі інвестори люблять брати ризиковані інвестиції, тоді як інші воліють грати в них безпечно.
Типи криптопрофілів ризику
Перш ніж почати планувати індивідуальні інвестиційні стратегії, важливо знати свій профіль ризику криптовалюти. Незважаючи на те, що може бути багато коливань у тому, скільки ризику несе інвестор, більшість людей належать до однієї з трьох наведених нижче категорій.
Консервативні інвестори
Консервативним інвесторам незручно втрачати гроші. Вони не лише схильні уникати криптовалютних інвестицій, які можуть втратити багато вартості, але й нестабільні інвестиції. Інвестор із таким типом профілю ризику криптовалюти зазвичай зосереджується на стабільних інвестиціях із поступовим зростанням. Недолік цього профілю ризику криптовалюти полягає в тому, що його склеєні особи зазвичай спостерігають за зростанням портфеля, тому раптове значне зростання вартості портфеля малоймовірне. Консервативні інвестори зазвичай мають меншу ліквідність, оскільки для погашення портфеля може знадобитися стільки часу.
Помірні інвестори
Помірні інвестори зазвичай хочуть отримати найкраще з обох світів. Вони готові взяти на себе невеликий ризик і впоратися з нестабільністю ринку, оскільки хочуть швидшого зростання портфеля, ніж консервативні інвестори. Цей профіль ризику криптовалюти є найпопулярнішим варіантом для інвесторів, оскільки він схильний до збалансованого перспективи, яка може забезпечити вражаючий прибуток, використовуючи управління ризиками для зменшення потенціалу великих втрат криптоактивів.
Агресивні інвестори
Агресивні інвестори добре беруть участь у ризикованих криптовалютних інвестиціях, якщо вони мають потенціал для великих винагород. Вони схильні насолоджуватися більшою ліквідністю, а іноді отримують більший прибуток від інвестицій. Типовим стереотипом цього типу практикуючих профілю криптовалюти ризику є той, хто схильний розглядати ринок криптовалюти як форму азартних ігор. Однак реальність полягає в тому, що вони часто є інвесторами, які дуже ретельно звертають увагу на ринкові тенденції та приваблюють потенційні прибутки від інвестицій з високим ризиком.
На жаль, цей ризикований підхід може призвести до великих втрат, коли справи йдуть не так, як очікувалося.
Фактори визначення профілю ризику криптовалюти
На ваш профіль ризику криптовалюти часто впливає загальна особистість. Обачливі люди часто потрапляють до консервативних профілів крипторизиків, тоді як недобросовісні люди часто схильні до агресивного профілю крипторизиків. Однак профіль ризику криптовалюти — це не лише ваше загальне ставлення до життя, а точніше, це зосереджуватися на вашому ставлення до інвестування. Отже, багато фінансових факторів відіграють роль у визначенні того, яким типом інвесторів ви є. Ось кілька факторів, які слід враховувати при визначенні правильного профілю ризику криптовалюти для ваших потреб.
Вік
Вік — це один із найбільших факторів, які слід враховувати під час вибору профілю ризику для криптовалюти. Молодші люди можуть дозволити собі стати більш агресивними з інвестиціями, оскільки вони мають більше часу, щоб ринок самостійно виправився. Тим часом літні люди повинні бути більш консервативними та підтримувати свою портфельну вартість, оскільки їм потрібно буде виводити інвестиції з інвестування, щоб раніше використовувати їх для виходу на пенсію. Щоб вирішити, наскільки агресивно ви повинні інвестувати, подумайте про те, де ви живете, і як довго це триватиме, перш ніж планувати вихід на пенсію.
Спосіб життя
Те, як ви робите, заощаджуєте та витрачаєте гроші, має величезний вплив на ваш профіль ризику криптовалюти. Ті, хто потребує готових грошей, часто віддають перевагу агресивним стратегіям, оскільки вони можуть швидко отримати прибуток за короткий проміжок часу. Однак агресивний профіль ризику криптовалюти може стати проблематичним, якщо ви живете дорогим способом життя без глибоких резервів готівки. Коли у вас недостатньо грошей, щоб втратити їх, прийняття ризикованих рішень є нерозумним. Декілька неправильних рухів можуть знизити вартість усіх ваших цифрових активів і вивести вас із ладу.
Якщо ваш спосіб життя не дозволяє вам багато заощадити, вам потрібно вибрати більш консервативний профіль ризику. Вибір середнього або агресивного профілю ризику криптовалюти є розумним лише тоді, коли у вас є тип способу життя, який може підтримувати несподівані зміни у криптовалютних цінностях.
Фінансові цілі
Щоб знайти свій профіль ризику криптовалюти, вам потрібно запитати себе, що ви сподіваєтеся уникнути інвестування в криптовалюту. Ви хочете отримати прибуток від ринкових тенденцій і отримати вражаючі прибутки? У цьому випадку вам може підійти агресивний інвестиційний профіль. Тим часом, якщо ви просто шукаєте інфляційний спосіб заощадження на пенсії, вам, мабуть, буде краще зберегти профіль ризику криптовалюти. Якщо ви плануєте найближчим часом заощадити на великій покупці, для вас може бути корисним профіль помірного ризику криптовалюти.
Перш ніж вибрати свій профіль ризику криптовалюти, подумайте, коли ви сплануєте потребу в грошима для автомобіля, житла, освіти, догляду за дітьми або інших витратах.
Як ваш профіль ризику криптовалюти впливає на ваш інвестиційний підхід?
Відмінності в апетитах до ризику мають величезний вплив на підходи інвесторів до інвестування. Інвестиційна стратегія, яка працює на консервативного інвестора, не буде ефективною для агресивного інвестора, і навпаки. Ваш профіль ризику криптовалюти дає вам цінну інформацію про такі деталі, як:
Скільки грошей ви вносите в інвестиції
Незалежно від того, чи обираєте ви монети-меми, стейблкоїни чи інші типи криптовалют
Наскільки диверсифікованим є ваш портфель
Коли ви вирішуєте вивести свої цифрові активи на готівку
Чи інвестуєте ви в ринкові тенденції
Яку структуру балансування ви використовуєте для свого портфеля
Які типи криптовалютних ринкових бірж і гаманців ви використовуєте
Типи інвестиційних підходів для різних криптопрофілів ризику
Щойно ви дізнаєтеся про свій профіль ризику криптовалюти, інвестування на ринку криптовалюти стає набагато простішим. Замість вибору методів, які діють проти вас, ви можете вибрати стратегію криптовалютних інвестицій, яка відповідає вашим фінансовим цілям і вашому погляду на життя. Нижче наведено деякі індивідуальні інвестиційні стратегії для кожного рівня толерантності до ризику.
Консервативний профіль ризику криптовалюти
Якщо у вас є консервативний профіль ризику, вам потрібно вибрати інвестиційні цілі з низькою волатильністю ринку та високою надійністю. Ця інвестиційна стратегія полягає в пошуку предметів із повільним, але стабільним зростанням, які навряд чи скоро зупиняться. Ось кілька типів інвестиційних стратегій, які ви можете розглянути:
Криптовалютний стейкінг: Одним із найнадійніших варіантів у криптовалютному просторі є стейкінг . За допомогою таких програм, як Bybit Savings, ви можете швидко купувати й стейкувати токени, щоб з часом отримувати відсотки на них. Це може принести вам вражаючий APR до 100% — і коли ви обираєте надійний токен, як USDT, майже немає шансу втратити кошти.
Майнінг ліквідності: Майнінг ліквідності передбачає надання токенів в позику для забезпечення ліквідності автоматизованому маркетмейкеру. Вона забезпечує поступові прибутки у вигляді інтересу, а також зберігає всю внутрішню вартість токенів.
Помірний профіль ризику криптовалюти
Якщо у вас є помірний профіль ризику криптовалюти, ви можете бути готові взяти деякі інвестиції на криптовалютний ринок, які можуть призвести до збитків. Однак зазвичай ви також хочете збалансувати ці ризики зі стабільнішими інвестиціями. Популярні варіанти для тих, хто допускає середній ризик:
Інвестиції токенів Blue-chip: Блакитно-криптовалютні криптовалюти — це цифрові токени з репутацією за відмінну ліквідність і низьку ринкову волатильність. Такі опціони, як Ethereum і Bitcoin, можуть бути ідеальними для інвесторів, які хвилюються про втрату вартості криптовалюти з часом.
Кошти на біржі: Кошти на криптовалютній біржі (ETF) — це популярний спосіб додати криптовалюту до портфеля, не беручи на себе ризик фактичного володіння криптовалютою. ETF містять пакет різних контрактів, призначених для задоволення ринкового попиту на популярні криптовалюти, такі як Bitcoin.
Інвестиції Web3: Є ціла низка проєктів, розроблених для роботи з технологією криптовалюти, деякі з яких можуть бути ідеальними для інвесторів із помірними профілями крипторизиків. Купуючи криптовалюту для нових проєктів через Bybit Launchpad, ви можете інвестувати в технологію, яка в кінцевому підсумку може створити цінне програмне забезпечення або популярні соціальні мережі. Просто пам’ятайте, що важливо проводити дослідження та інвестувати лише в багатообіцяючі проєкти, створені надійними розробниками.
Агресивний профіль ризику криптовалюти
Ті, хто має агресивні апетити до криптовалюти, мають багато потенційних змін, які можна зробити в криптовалютному просторі. Якщо ви шукаєте великий прибуток і не проти ризикувати деякими великими збитками, спробуйте такі інвестиційні цілі:
Опціони : Ця торгова стратегія використовує опціонні контракти, які дають вам право купувати або продавати криптовалюту за певними цінами в майбутньому. Опціони можуть дозволити вам отримувати прибуток від руху ринку, щоб вони могли призвести до великого прибутку. Однак деякі типи контрактів можуть мати майже необмежений потенціал збитків залежно від того, як розвиваються певні ринкові тенденції.
Монети-меми: Ці криптовалюти можуть сильно коливатися за вартістю на основі гіпу в Інтернеті та дописів у соціальних мережах. Є історії про людей, які купують такі криптоактиви для пеннів і стають мільйонерами. Однак пам’ятайте, що рухи монет-мемів можуть бути дуже випадковими.
Добова торгівля: У денній торгівлі ви намагаєтеся купити та продати криптовалюту в той самий день, тому ви отримуєте від незначних коливань ринкового попиту. Ця стратегія криптовалютних інвестицій вимагає багато часу та досліджень, але вона може оплачуватися для мотивованих трейдерів.
Підсумки
Хоча ваш профіль ризику криптовалюти не має диктувати всі ваші дії, це може бути корисним посібником. Вирішивши, який рівень ризику вам зручно, ви можете отримати цінне уявлення про найкращі типи інвестиційних стратегій для конкретної ситуації, що допоможе вам зробити розумний вибір і досягти своїх фінансових цілей.
#Bybit #TheCryptoArk