ZeroLend (ZERO): Платформа багаточейнового кредитування в мережах рівня 2
З заблокованою загальною вартістю (TVL) $42 мільярди (станом на 12 травня 2024 року), криптовалютне кредитування та позика є другою за величиною категорією в галузі децентралізованих фінансів (DeFi) лише за ліквідним стейкінгом. Ця гігантська ніша була однією з рушійних сил революції DeFi, яка почалася приблизно в 2017–2018 роках. Незважаючи на відсутність нестачі протоколів кредитування та позик, що спеціалізуються на звичайних криптовалютних токенах і стейблкоїнах, складно знайти платформи, які зосереджуються на конкретних активах.
ZeroLend (ZERO) — це новий багаточейнний протокол, який має на меті це зробити. Проєкт орієнтований на два спеціалізовані криптоактиви — реальні активи (RWAs) і токени, що відновлюють ліквідність (LRT), — у своїх операціях кредитування та позик. Він також пропонує інші інноваційні рішення, такі як акаунт, які значно спрощують доступ і управління активами та діяльністю DeFi.
Ключові висновки:
ZeroLend — це багаточейнний протокол, який надає можливості кредитування та позик у криптовалютах з високим капіталом, стейблкоїнах, LRT та RWA, а також активах з високим ризиком з низьким капіталом.
Послуги протоколу доступні в мережі Ethereum (ETH) і принаймні п’яти мережах рівня 2, підключених до Ethereum.
Її токен управління ZERO можна купити на Bybit як спотову пару.
Що таке ZeroLend?
ZeroLend (ZERO) — це багаточейнний протокол кредитування та позик, що спеціалізується на RWA та LRT. Її діяльність охоплює Ethereum і кілька платформ Ethereum рівня 2 — Linea, zkSync, Manta Network (MANTA), X рівня та Blast (BLSTR).
ZeroLend був заснований у 2023 році та поступово розширив охоплення рівня 2 на початку 2024 року. Його підтримали кілька відомих інституційних інвесторів, зокрема Consensys, Polygon Ventures і Transform Capital.
ZeroLend дозволяє користувачам позичати та позичати кошти за допомогою низки криптоактивів, зокрема RWA, LRT, стейблкоїни, криптовалюти з високим капіталом (наприклад, ETH або WBTC) і активів з високим ризиком, як-от GRAI, MULE тощо.
Окрім ключових операцій із кредитування та позик, ZeroLend також пропонує своїм користувачам послуги абстрактного (AA) акаунта. AA дозволяє трейдерам виконувати звичайні дії DeFi зручним способом, не турбуючись про керування такими базовими низькорівневими блокчейн-концепціями як приватні ключі, мультисиг-транзакції та комісії за газ.
Основні функції ZeroLend
Дефі-кредитування
Платформа ZeroLend пропонує кредитування та позики в ряді традиційних криптоактивів. Їх можна згрупувати на три широкі категорії. Перша група — це криптовалюти з ринковими капіталами та рівнями ліквідності від $100 млн. Типові криптовалюти в цій категорії включають основні активи, такі як ETH або WBTC. Друга група складається з стейблкоїнів у USD, таких як USDT, USDC і DAI. Нарешті, існує категорія криптовалют з меншим капіталом, а також зазвичай ризиковані криптовалюти. Ці три групи доповнюють спеціалізовані активи, а саме LRT та RWA, які ми розглянемо нижче.
Однією з криптовалют, доступних для позики через екосистему ZeroLend, є ONEZ — криптовалюту, видобуту в доларах США, яка забезпечує заставу в ETH або стейблкоїнах. Завдяки капіталізації кожен ONEZ отримує понад $1. Безпечна надмірна конвертація та прив’язання токена ONEZ до долара США — це цінний актив для користувачів DeFi, які прагнуть стабільності посеред властивої волатильності децентралізованої торгівлі криптовалютою.
Позичені кошти за протоколом ZeroLend можуть бути ліквідовані. Він призначений для захисту провайдерів ліквідності та підтримки загальної фінансової життєздатності платформи. Якщо співвідношення позики до вартості (LTV) позикових коштів падає нижче зазначеного порогу (відомого як коефіцієнт здоров’я позики в нульовому маржу), позика може бути ліквідована платформою, якщо позичальник не додасть достатньо коштів.Як відбувається ліквідація в нульовому маржу. Джерело: docs.zerolend.xyz
Кредитування LRT
ZeroLend також надає можливості кредитування активів LRT. Це більш поширені деривативи ліквідного стейкінгу (LSD), які видаються різними платформами ліквідного стейкінгу, коли ви ставите на них кошти. Наразі на платформі децентралізованого кредитування ZeroLend підтримуються чотири LRT: ezETH з Renzo, rsETH з ether.fi, rsETH з Kelp DAO та pufETH з Puffer.
Надаючи можливості кредитування LRT, ZeroLend дає вам змогу використовувати ці токени для подальшого використання за межами їхніх нативних платформ. Ви отримуєте дохід від інвестицій як за початковим протоколом ліквідного стейкінгу (через інвестиції в ETH або стейблкоїни), так і за ZeroLend (через один із підтримуваних активів LRT).
Кредитування RWA
ZeroLend також є однією з небагатьох платформ, які надають можливості кредитування RWA. RWA — це сектор, що швидко розвивається, і прогнозується, що до 2030 року він стане ринком на $10 трильйонів. Платформа сподівається отримати прибуток від цього зростання, пропонуючи криптовалютне кредитування, забезпечене за допомогою токенізованих акцій, товарів, облігацій, нерухомості та інших видів офчейн-фінансових активів.
Надання RWA в заставу на ZeroLend може зменшити одне ключове обмеження у криптовалютному кредиті та запозиченні: надмірне колоніалізація. Більшість криптовалютних позик вимагають достатньої капіталізації, при цьому типові суми застави коливаються від 120% до 200% позичених коштів. Багато позичальників не мають доступу до такого капіталу в криптоактивах. Токенізуючи RWA та надаючи ончейн, вони можуть отримати більш ефективний доступ до криптовалютних позик.
Наприклад, інституційна організація, яка хоче позичити $500 000 у стейблкоїнах, може не мати від $600 000 до $1 млн у криптовалюті, зазвичай, як заставу в такому сценарії. Однак вони можуть мати доступ до RWA, таких як нерухомість, земля або облігації, від яких вони можуть отримати позику. Звісно, перш ніж ці активи можна буде використати для забезпечення криптовалютних позик, їх потрібно вивести ончейн через токенізацію.
Абстракція акаунта (AA)
Багато видів торгівлі DeFi вимагають, щоб користувачі знали про операції та концепції, як-от управління приватними ключами, комісії за газ та мультисиг-транзакції. Для початківців криптовалюти ці уявлення можуть бути заплутаними, що створює перешкоди для входу на платформи DeFi. Навіть досвідчені користувачі в ідеалі хотіли б зосередитися на фактичній торгівлі замість управління цими нюансами. Саме тут входить AA.
Сервіс ZeroLend AA надає вам зручний інтерфейс гаманця, у якому деталі низького рівня, пов’язані з підписами, ключами та комісіями за газ, автоматизовані та від’єднані від вас, що звільняє вас від необхідності безпосередньо виконувати ці операції. AA допомагає зберігати конфіденційність транзакцій, покривати комісії за газ (або дає змогу сплачувати комісії за газ за допомогою токенів ERC-20), отримувати доступ до транзакцій без газу, автоматизувати обробку делегованих транзакцій і входити на платформи DeFi зручним способом.
AA на ZeroLend досягається шляхом прив’язування вашого гаманця не до звичайної адреси на блокчейні, а до програмованого смарт-контракту. Отже, ваш абстрактний гаманець може програмовано обробляти звичайні операції низького рівня на основі коду смарт-контрактів, не турбуючись про нюанси та технічні характеристики.
Що таке ZERO?
ZERO було запущено 6 травня 2024 року — це нативний криптотокен ZeroLend. Це актив ERC-20 у лінійному ланцюжку рівня 2. Токен ZeroLend має такі ключові функції:
Управління : ZERO — це нативний токен управління платформи. Власники токенів можуть брати участь у прийнятті рішень щодо будь-яких змін у ключових параметрах протоколу та майбутніх вказівках.
Стейкінг : Отримуйте винагороди за стейкінг, блокуючи кошти ZERO на платформі.
Оплата комісії за трансакцію за протоколом.
Заохочення для учасників, які беруть участь у дослідженні за протоколом : Постачальники ліквідності, користувачі, які скеровують інших до протоколу, а також різні інші групи, що сприяють зростанню платформи, можуть претендувати на винагороди та ейрдропи в токенах ZERO.
Операції DeFi поза платформою: Команда проєкту планує інтегрувати ZERO на інших платформах DeFi, щоб використовуватися як застава або для операцій із прибутковістю.
ZERO — це дефляційний актив із загальним і максимальним запасом 100 мільярдів.
Airdrop ZeroLend (ZERO)
Поки що ZeroLend оголосив про два основні ейрдропи. Нульова гравітація — це система ейрдропів платформи за замовчуванням, за якою користувачам присвоюються токени ZERO на основі балів нульової гравітації — програми лояльності протоколу. Що активніше ви берете участь у ZeroLend (що вимірюється вашою діяльністю з кредитування та позик), то більше балів гравітації (і тому більше ейрдропів ZERO), на які ви маєте право.
Друга ейрдроп — це кампанія, присвячена розподілу токенів на ранніх етапах ZERO. Непередаваний криптоактив на початку ZERO використовується для стимулювання ранніх користувачів платформи. Після події створення токенів ZERO (TGE), яка відбулася 6 травня 2024 року, одержувачі ранньої ZERO можуть конвертувати свої токени в ZERO у співвідношенні 1:1.
Де купити ZeroLend (ZERO)
Токен ZERO доступний на Bybit через спотову пару з USDT (ZERO/USDT). Крім того, ви можете взяти участь у спотовій акції Bybit з 6–20 травня 2024 року, присвяченій токену ZERO, щоб отримати частку призового фонду на 70 000 USDT.
Прогнозування ціни ZeroLend (ZERO)
Станом на 14 травня 2024 року ZERO знаходиться на ринку протягом восьми днів і торгує на $0,00047. Довгострокові ціни ZERO є бурхливими, оскільки DigitalCoinЦіна очікує, що токен торгуватиме на рівні $0,00124 у 2025 році та $0,00353 у 2030 році. Тим часом Cryptoticker прогнозує, що у 2025 році він буде в середньому $0,001385 і $0,009166 у 2030 році.
Підсумкові думки
Зосередження ZeroLend на RWA та LRT відкриває нові, гнучкі можливості для позикодавців і позичальників DeFi. Тепер ви можете збільшити загальний дохід від інвестицій у ліквідний стейкінг, реінвестуючи LRT-активи на ZeroLend, а сервіс RWA-кредитування платформи — це унікальна можливість позичити токени, використовуючи ваші реальні фінансові активи. Найкраща частина полягає в тому, що всі ці нові продукти доступні через кілька мереж, що пропонує вам багато варіантів для здійснення позичкових і позикових операцій на бажаній платформі.
#LearnWithBybit