19 найпопулярніших типів криптовалютного шахрайства у 2024 році: як їх уникнути (оновлено)
Криптовалюта кардинально змінила те, як ми сприймаємо гроші та взаємодіємо з ними, але з великими інноваціями виникає й велика відповідальність. Цифровий ландшафт пронизаний шахрайством і шахраями, які полюють на інвесторів, що нічого не підозрюють. Захист ваших важко зароблених цифрових активів вимагає пильності, досліджень і заходів безпеки. У цій статті ми розглянемо різні типи криптовалютного шахрайства, дамо важливі поради щодо того, як уникнути криптовалютного шахрайства, а також дамо вказівки щодо повідомлення про шахрайство та відновлення після нього.
Ключове:
Криптовалютне шахрайство стає все більш розповсюдженим через його прибутковість. На сьогоднішній день найбільша крадіжка криптовалюти сталася у 2022 році, коли була зламана мережа Ronin.
Деякі з найпоширеніших видів криптовалютного шахрайства включають фальшиві криптовалютні біржі, шахрайство через застосунки, фішинг, памп і дамп, схеми Понці, шахрайство з комерційними можливостями, а також найновіші види шахрайства, як-от шахрайство з вакансіями.
Один із найпростіших способів виявити та уникнути криптовалютного шахрайства — це визначити історію проєкту.
Визначення поширених типів криптовалютного шахрайства
Криптовалютне шахрайство має різні форми, кожна з яких ретельно розроблена, щоб позбавити вас ваших цифрових активів. Тактика, яку використовують криптовалютні шахраї, настільки ж різноманітна, наскільки й небезпечна. Щоб захистити свої активи, важливо бути пильними і знати про ці типи шахрайства.
Розуміння того, як працюють шахраї, а також вміння розпізнавати тривожні ознаки — це ключові кроки для захисту ваших активів.
Фальшиві криптовалюти
Одним із видів шахрайства, який легко ідентифікувати, є фальшиві криптовалютні проєкти. Ці проєкти зазвичай ідентифікують себе як альтернативні варіанти більш значущої криптовалюти. Наприклад, криптовалюта може називатися майбутнім форком усталеної криптовалюти, такої як Ethereum (ETH), або просто новою криптовалютою від материнської компанії Ethereum. Вас спонукають зацікавитися, оскільки такі криптовалюти, як Ethereum, процвітають, але в той же час може бути трохи пізно інвестувати в ETH, щоб отримати великі прибутки.
Багато людей навіть не знають, як криптовалюта працює. Але вони готові інвестувати через синдром втрачених можливостей (FOMO). Щойно люди, які стоять за фіктивною криптовалютою, відчують, що зібрали достатньо коштів, вони можуть переказати всі криптовалютні інвестиції на свої банківські рахунки та швидко закрити шахрайський проєкт, залишивши «інвесторів» без своїх активів.
Відповідним прикладом є My Big Coin — фальшива криптовалюта, автори якої вкрали $6 мільйонів в інвесторів, які вважали, що вона справжня.
Фальшиві біржі
Ще одним поширеним видом криптовалютного шахрайства є фіктивні біржі. Ці фальшиві біржі формують репутацію серед криптовалютної спільноти, стверджуючи, що вони є законними, а також пропонують, здавалося б, вигідніший дохід та ейрдропи, ніж легальні біржі. Невдовзі після того, як інвестори купували ці монети, вони ніколи не отримували їх. Натомість ці фальшиві біржі часто зникали та залишалися недоступними для зв’язку з ними.
Наприклад, BitKRX переконали багатьох людей, що вони були однією з найбільших криптовалютних бірж десятиліття, що призвело до масштабної крадіжки грошей у людей. У 2017 році місцеві державні органи Південної Кореї оголосили догану шахраю із цієї біржі.
Схеми памп і дамп
Схеми памп і дамп походять із фондового ринку. Основна ідея памп і дамп полягає в тому, що актив, за прогнозами, матиме майбутнє зростання ціни, щоб люди інвестували за нижчою ціною. Це автоматично збільшує ціну продукту, коли попит починає перевищувати пропозицію. Щойно фізична особа / група, яка стоїть за схемою памп і дамп, заробляє достатньо грошей, вони «зливають» проєкт.
Натхненні такими значущими криптовалютами, як Bitcoin (BTC), інвестори намагаються підвищити ажіотаж і просувати фальшиві плани щодо криптовалюти, аби стимулювати купівлю з боку громадськості. Як наслідок, люди починають інвестувати в цю криптовалюту, вірячи, що її ціна зросте на підставі, здавалося б, надійних фундаментальних показників. Однак, щойно вони усвідомлюють, що «інноваційні» плани були обманом, криптовалюту «скидають», що призводить до значних фінансових втрат для всіх учасників, крім шахрая, який стоїть за схемою.
Шахрайство у P2P-трейдингу
Під час торгівлі криптовалютою на біржах, які пропонують послуги однорангової (P2P) торгівлі, P2P-шахрайство може статися, якщо продавець намагається обійти ескроу систему біржі, здійснивши зовнішню транзакцію з покупцем. Після того, як продавець отримує оплату від покупця, шахрай робить вигляд, що транзакція не відбулася, і відмовляється виконати свою частину угоди.
Докладніше: Як уникнути шахрайства під час P2P-торгівлі
Фальшиві програми
Шахрайство через застосунки — це коли зловмисні програми крадуть кошти або персональні дані в користувачів, що нічого не підозрюють. Шахраї можуть створювати фальшиві застосунки для торгівлі криптовалютою або використовувати популярні платформи, щоб обманути жертв. Фальшиві програми часто швидко виявляють і видаляють з офіційних магазинів застосунків, однак жертвами їхніх схем могли стати вже тисячі.
Ці програми зазвичай створені на базі наявних програм, і в назві може відрізнятися лише одна літера, щоб людей обманом змусити подумати, що вони справжні. Після завантаження цих програм вони можуть внести зловмисне програмне забезпечення на ваш пристрій або вкрасти ваші дані, щойно ви введете свої конфіденційні дані. Проявляйте обережність під час завантаження застосунків, оцінюйте відгуки та перевіряйте законність розробника застосунка — це може допомогти вам не стати жертвою цих шахраїв.
Схеми Понці
Ідея схеми Понці полягає в тому, що збирач коштів знаходить двох інвесторів і спонукає їх дати йому гроші, щоб вони «подвоїли» свої інвестиції. Для цього шахрай знаходить ще чотирьох інвесторів, які, у свою чергу, надають таку ж суму грошей, що дозволяє шахраю «виконати» свою обіцянку перед першими двома інвесторами. А щоб повернути гроші всім чотирьом інвесторам, шахрай заманює ще вісім людей, потім ще шістнадцять, і так далі.
Мається на увазі, що особа, яка стоїть за схемою Понці, насправді не інвестує гроші, які він зібрав з інвесторів, а краде їх, використовуючи гроші наступних інвесторів, щоб повернути гроші кожному раунду інвесторів. Наприклад, мережа BitClub Network була однією з найбільших схем Понці у світі криптовалюти, в якій троє людей змогли реалізувати схему на суму понад $700 мільйонів. На щастя, уряд спіймав і заарештував причетних чоловіків. Однак інвестори так і не отримали свої інвестиції.
Втеча з грошима інвесторів
Більшість криптовалют збирають кошти на розвиток своїх проєктів за допомогою первинного розміщення монет (ICO). ICO можуть бути приватними або публічними залежно від групи, яка стоїть за проєктом. При ICO ціна токенів або монет є нижчою, ніж очікувалося після їхнього виходу на ринок криптовалюти. Тож, інвестори використовують цю можливість, щоб купити багато монет через ICO, й збирають кошти для проєкту.
Однак після проведення ICO люди, які стоять за проєктом, можуть закрити проєкт і залишити гроші собі. Це називається «втеча з грошима інвесторів». Оскільки головна ідея криптовалюти є анонімність, відстежити шахраїв за ICO може бути важко. Це робить втечу з грошима інвесторів одним із найнебезпечніших видів онлайнового шахрайства.
Шахрайство DeFi
Децентралізовані фінанси (DeFi) значно покладаються на смарт-контракти, щоб зробити ці послуги можливими. Щоденне використання DeFi є прибутковим фермерством. Як і у випадку зі стейкінгом, прибуткове фермерство дає змогу позичати деякі монети, якими ви володієте, щоб заробити більше монет через відсоткові ставки.
Однак, оскільки кожен може запустити власний проєкт DeFi, можна також створити шахрайські DeFi. Здається, що ці проєкти пропонують вищі відсоткові ставки, якщо ви позичите свої гроші, але людина, яка стоїть за проєктом, ніколи не поверне ваші монети. Ще одним класичним шахрайством у сфері DeFi є рагпул за участю автора проєкту, який раптово виводить усі кошти, інвестовані користувачами.
Усі ці шахрайські схеми здійснюються за допомогою маніпуляцій з кодом смарт-контракту або прихованих механізмів, які дають змогу вичерпувати ліквідність. Інвестори залишаються з нікчемними токенами або повністю порожніми гаманцями.
Шахрайство, пов’язане з фішингом
Фішинг означає надсилання шахрайських електронних листів людям, щоб схилити їх до надання персональних даних, як-от номер телефона, номер соціального страхування та номер криптовалютного рахунку.
Наприклад, шахраї можуть стверджувати, що вони з законної компанії, яка виробляє гаманці Ledger, і надсилати вам електронний лист із твердженням, що з вашими активами є певні проблеми, і єдиним способом вирішити ці проблеми є повідомлення цим людям вашої початкової фрази та пароля. Хоча більшість людей може не потрапити на ці шахрайства, деякі все ж таки потрапляють, що призводить до значних фінансових втрат.
Шахрайство з авторизованими push-платежами
Шахрайство, пов’язане з авторизованим push-платежем (APP), відбувається тоді, коли шахрай обманом змушує жертву ініціювати криптовалютну транзакцію на підконтрольний шахраю акаунт. Цей тип шахрайства особливо поширений у криптовалютному просторі через анонімність і незворотність криптовалютних транзакцій.
Наприклад, шахраї можуть пообіцяти запропонувати інвестиційні можливості, які є надто гарними, щоб бути правдою, за допомогою добре підготовленої пропозиції, аби обманом схилити користувачів до взаємодії. Зазвичай це відбувається, коли шахраї пропонують послуги на основі підписки або послуги надання торгових сигналів із підтвердженою інсайдерською інформацією щодо руху цін на криптовалюту або прогнозування ціни для наступного підвищення. Потім вони маніпулюють торговими графіками, розміщуючи власні угоди, щоб сфабрикувати результати, створюючи ілюзію успішного прогнозу.
Шахрайство, пов’язане з фальшивими вакансіями
Один із найпоширеніших видів криптовалютного шахрайства у 2023 році включає розміщення фальшивих вакансій у галузі криптовалюти, навіть на таких законних вебсайтах, як LinkedIn. Шахраї націлюються на людей, які хочуть працювати в галузі криптовалюти, використовуючи бажання шукачів роботи працювати в цій галузі, що швидко зростає. Вони продають їхні персональні дані, змушують їх обманом оплатити комісію агентів, і, таким чином, виконують порожні обіцянки.
Шахрайство, пов’язане з отриманням безкоштовної криптовалюти
Багато шахраїв використовують довіру осіб, що нічого не підозрюють, роздаючи приватні ключі до гаманців, які, ймовірно, містять цінні цифрові активи. Ці ключі часто поширюють серед різних одержувачів через різні канали.
Шахраї заманюють жертв, обіцяючи безкоштовну криптовалюту. Отримавши доступ до гаманця за допомогою наданого ключа, особи можуть побачити значний баланс. Це спонукає їх спробувати переказати кошти у свій гаманець. Однак шахрайським гаманцям бракує потрібного «газу» — комісії за обробку транзакцій у мережі блокчейну.
Не знаючи про цю важливу деталь, вони несвідомо стають жертвами шахраїв. Прагнучи здійснити переказ, вони охоче надсилають свою криптовалюту, зазвичай Ethereum (ETH), щоб покрити передбачену комісію за транзакцію. Зламаний гаманець часто програмується зловмисними сценаріями або ботами, про що жертви не знають. Ці сценарії автоматично виявляють та крадуть будь-яку вхідну криптовалюту, негайно пересилаючи її на адресу шахрая. У результаті жертва втрачає не лише обіцяні безплатні кошти, але й ETH, які вона використовувала для покриття неіснуючих комісій за транзакції.
Шахрайство з копіюванням
Шахрайство з копіюванням відоме серед геймерів, які полюють на користувачів, що хочуть отримати швидку та легку віддачу. Схема працює просто: шахраї обіцяють подвоїти ваші криптовалютні активи, якщо ви надішлете їм узгоджену суму.
Вони можуть спокусити вас пропозицією на кшталт «надішли 1 ETH та отримай 2 ETH!» Хоча спокуса подвоєння інвестицій може бути сильною, це класичний випадок обману.
Щойно ви надішлете криптовалюту на адресу шахрая, ви більше не побачите її. Це проста, але ефективна схема, яка процвітає через надію жертви на легку вигоду, не залишаючи їм можливості повернути втрачені кошти.
Шахрайство з безкоштовним ейрдропом
Зловмисники можуть спробувати обманути користувачів за допомогою випадкових ейрдропів, здавалося б, цінних токенів. Ці токени розсилають на випадкові адреси гаманців, щоб схилити одержувачів до подальшої взаємодії.
Будьте обережні, якщо отримуєте неочікуваний ейрдроп. Шахраї можуть використовувати зловмисний код у смарт-контракті токена або децентралізованій біржі (DEX), що використовується для торгівлі. Цей код може надати їм несанкціонований доступ до вашого гаманця та вкрасти криптовалютні активи, якщо ви спробуєте обміняти отримані від ейрдропу токени.
Дуже важливо проявляти пильність під час ейрдропів. Взаємодійте лише з токенами з авторитетних джерел у криптовалютній екосистемі та перевіряйте будь-які твердження, перш ніж продовжувати.
Ось приклад шахрайства:
Завжди уникайте взаємодії з підозрілими трейдерами або адресами гаманців. Ставтеся до неочікуваних ейрдропів скептично, особливо якщо ви ніколи не чули про токени. Завжди проводьте ретельне дослідження, щоб визначити законність проєкту та вартість токенів. Використання такого авторитетного агрегатора криптовалюти, як CoinGecko, може допомогти перевірити ринкову вартість токена.
Фальшива підтримка знаменитостями
На жаль, розвиток складних технологій сприяв появи нових типів шахрайства — фальшивої підтримки знаменитостями. Шахраї все більше використовують штучний інтелект, щоб створити переконливі заяви популярних впливових осіб і знаменитостей. Потім їх використовують для підтримки шахрайських схем, зловживаючи довірою громадськості до цих добре відомих осіб.
Недавній приклад — створення підробленого акаунта Ілона Маска, який використовувався для просування зловмисного криптовалютного проєкту. Окрім створення вигаданих осіб, шахраї також можуть націлюватися на справжні акаунти впливових осіб. Такі інциденти, як злам у вересні 2023 року Twitter-акаунта Віталіка Бутеріна, відомої фігури у криптовалютній спільноті, підкреслюють цю тактику. Зламуючи законні профілі, шахраї можуть поширювати зловмисні посилання та ще більше підтримувати свій обман.
Один зі способів не потрапити в ці пастки — не піддаватися синдрому втрачених можливостей (FOMO) щодо інвестиційних можливостей. Уникайте ухвалення імпульсивних рішень на основі підтримки знаменитостями або ажіотажу в соцмережах, натомість віддавайте пріоритет раціональним рішенням, заснованим на ретельному дослідженні та належній обачності.
Шахрайство з криптовалютою через романтичні стосунки
У світі криптовалюти з’явилася тривожна подія — витончена версія традиційного романтичного шахрайства. Зловмисники встановлюють начебто справжній емоційний зв’язок із жертвами, використовуючи їхню довіру та прихильність. Після встановлення стосунків шахрай змушує жертву переказати криптовалюту під вигаданими приводами. Ці вигадані сценарії можуть включати твердження про термінові сімейні потреби або прибуткові, хоча й фіктивні інвестиційні можливості.
Крім того, шахраї проникли в такі онлайн-спільноти, як сервери Discord і групи Telegram, застосовуючи тактику, відому як «шахрайство з криптовалютою через міцні дружні стосунки». Тут шахраї позиціонують себе як досвідчених поціновувачів криптовалюти, втираючись у довіру жертв і пропонуючи, здавалося б, корисні поради. Коли жертва почувається комфортно, шахрай використовує цю довіру, щоб або отримати її приватні ключі, або схилити до дій, які в кінцевому підсумку спустошують криптовалютний гаманець.
Шахрайство з майнінгом криптовалюти
Зловмисники, які вчиняють шахрайство з майнінгом криптовалюти, часто видають себе за представників відомих галузевих організацій, таких як MetaMask (MEW) або Enkrypt.
Крім того, вони можуть ініціювати контакт, вдаючи дружні та довірливі стосунки, а потім спокусити жертв, що нічого не підозрюють, обіцянкою значного багатства за допомогою нібито прибуткових програм майнінгу криптовалюти. Щоб ці можливості здавалися особливо привабливими, вони пропонують нереалістично високі річні відсоткові ставки (APR) як дохід від інвестицій. Щойно жертва вносить кошти на вказаний вебсайт, кошти повністю зникають без права на регрес.
На жаль, на цьому шахрайство часто не закінчується. Шахраї можуть використовувати цілу низку тактик, щоб отримати ще більше грошей від своїх жертв. Поширена хитрість полягає в тому, що шахраї стверджують, що депоновані кошти заблоковані на платформі, і потрібно внести додатковий гарантійний депозит, щоб вони стали повністю доступними. Після того, як жертви вносять цю «плату за розблокування», шахраї можуть вигадати виправдання, наприклад, переплату або недоплату. Потім ці штучні проблеми використовуються для обґрунтування вимог щодо подальшого внесення депозитів для виправлення передбачуваних помилок. Цей цикл може тривати нескінченно довго, коли шахраї вигадують все складніші приводи, щоб не виплачувати обіцяні прибутки.
Увесь цей час вони таємно перекачують криптовалюту прямо у власні гаманці. Оскільки ці транзакції зазвичай відбуваються в гаманцях, які жертви контролюють самостійно, вони часто не усвідомлюють обману, доки не стає запізно. Ця затримка дає шахраям змогу втекти з викраденими коштами та уникнути виявлення через децентралізований характер транзакцій з криптовалютою.
Ось приклад шахрайства:
Якщо ви коли-небудь виявите, що ваші кошти несподівано заблоковані у протоколі та від вас вимагають додаткові депозити, щоб вивільнити їх, не робіть подальших інвестицій. Це тривожна ознака, яка сигналізує про потенційну шахрайську активність, і додаткові депозити, ймовірно, збільшать втрати, а не дохід.
Адресне отруєння
В адресному отруєнні використовується типова поведінка користувачів під час транзакцій із криптовалютою — копіювання та вставлення адрес гаманців. У цій тактиці використовується програмне забезпечення для створення адрес, які дуже схожі на законні. Вона націлена на жертв, які переглядають нещодавню активність свого гаманця для швидкого отримання довідки.
Шахраї часто ідентифікують використані адреси в історії транзакцій користувача. Потім вони використовують програмне забезпечення для створення підробленої адреси з високим ступенем подібності до законної, яка часто відрізняється лише кількома символами на початку чи в кінці (ділянки, що помітно відображаються у більшості гаманців). Для подальшого обману на цю шахрайську адресу може бути надіслано незначну кількість криптовалюти, через що вона з’явиться поряд із призначеним одержувачем у списку останніх дій.
Отже, коли користувач копіює та вставляє адресу зі своєї нещодавньої діяльності, не перевіряючи ретельно весь рядок, він ризикує несвідомо надіслати кошти на адресу шахрая. Через незмінний характер блокчейн-транзакцій ці кошти втрачаються безповоротно.
Видавання себе за іншу особу
Ця тривожна тенденція в криптовалютних спільнотах на таких платформах, як Telegram і Discord, передбачає оманливе видавання себе за іншу особу. Зловмисники створюють імена користувачів, які точно відображають імена законних адміністраторів або користувачів. Ця схожість може ускладнити розпізнавання автентичних і шахрайських акаунтів.
Особи, які видають себе за інших, часто вступають у контакт з особами, які нічого не підозрюють, під приводом пропозиції допомоги чи вказівок, особливо у відповідь на публічно висловлені запити. Однак їхня справжня мета — отримати несанкціонований доступ до акаунтів користувачів або виманити їх із безпечного середовища платформи. Після виманювання ці особи стають уразливими до фішингових атак або інших шахрайських схем.
Однак є кілька способів захиститися:
Перевіряйте ім’я користувача та інформацію. Шахраї можуть використовувати справжнє ім’я користувача в розділі «Інфо» свого профілю, щоб ввести користувачів в оману, тоді як імена користувачів є унікальними, як показано на зображенні вище. Зверніть увагу на цю інформацію та порівняйте її з іншими деталями, щоб перевірити автентичність акаунта.
Перевіряйте на наявність орфографічних помилок. Перевіряйте ім’я акаунта на наявність будь-яких орфографічних помилок або непомітних замін букв, особливо в іменах адміністраторів. Будьте обережні, якщо ім’я користувача та екранне ім’я не збігаються, оскільки це може вказувати на спробу імітувати законний акаунт.
Остерігайтеся прямих повідомлень. Будьте обережні, якщо адміністратор або користувач зв’язується з вами через пряме повідомлення, а не публічно публікує повідомлення в групі. Шахраї віддають перевагу прямим повідомленням, оскільки вони ускладнюють перевірку особи відправника.
Використовуйте інструмент верифікації Bybit. Наприклад, амбасадори та адміністратори спільноти Bybit ніколи першими не контактують із клієнтами. Якщо хтось, хто стверджує, що представляє Bybit, ініціює контакт із вами, будьте обережні та перевірте його (її) особу, перш ніж продовжувати взаємодію. Ви завжди можете перевірити особу працівника Bybit за допомогою інструменту перевірки автентичності Bybit.
Тактика криптовалютних шахраїв у Twitter (X)
Шахраї часто використовують такі платформи соцмереж, як Twitter (X), щоб націлюватися на користувачів за допомогою оманливих тактик. Однією з поширених схем є коментарі шахраїв до публікацій популярних лідерів думок або впливових осіб. У цих коментарях зазвичай обіцяють вигідні ейрдропи або пропонують автоматизованих торгових ботів, що генерують безризиковий прибуток. Крім того, шахраї часто вимикають коментарі у своїх публікаціях або відповідях, запобігаючи попередженню законних користувачів про шахрайство та ізолюючи потенційних жертв. Насправді це шахрайство спрямоване на те, щоб змусити користувачів заходити на зловмисні вебсайти або підключати гаманці, що в кінцевому підсумку призводить до втрати коштів.
Як виявити криптовалютне шахрайство
Розгляньмо деякі тривожні сигнали, які вказують на криптовалютне шахрайство.
Занадто добре, щоб бути правдою?
Якщо щось звучить занадто добре, щоб бути правдою, то, напевно, так і є. Зазвичай це відбувається з шахрайством памп і дамп, але не обмежується ним. Проєкти DeFi можуть пропонувати вам набагато вищі показники доходу, ніж звичайні. Високі ставки зазвичай є тривожним сигналом, тому що проєкт може бути шахрайством, а особа, яка стоїть за проєктом, просто хоче переконати вас інвестувати більше грошей.
Ще один тривожний сигнал — це слово на зразок «гарантовано», оскільки нічого не гарантовано щодо інвестицій, особливо для нестабільних інвестицій, таких як криптовалюта.
Законність проєкту
Є багато аспектів, які позичають законність проєкту. Перший — його засновники. Якщо засновники відомі, то ймовірність того, що проєкт буде фальшивим, менша. Звичайно, Satoshi Nakamoto у Bitcoin є винятком (лише з точки зору імені), але більшість криптовалют мають відомого засновника або материнську компанію.
Друге, що слід пам’ятати, — чи є у проєкта справжній захищений вебсайт і платформа у соціальній мережі. Якщо відповідь «так», вам слід перевірити, як вони взаємодіють зі своєю спільнотою, та шукати підозрілі, незвичайні відповіді.
Нарешті, краще за все шукати головну мету проєкту. Зазвичай нові проєкти на основі блокчейнів прагнуть додати нові або кращі послуги для людей. Якщо проєкт має реальну, справжню, досяжну мету (тобто не занадто добре, щоб бути правдою), то менш імовірно, що проект є шахрайством.
Офіційний документ
Офіційний документ є одним із найважливіших аспектів криптовалюти. В офіційному документі говориться про те, що проєкт є законним, і він дає людям змогу зрозуміти, як працює проєкт. Перевіряючи законність офіційного документа, також зверніть увагу на основні характеристики проєкту, як-от передбачувана загальна емісія, механізми консенсусу, алгоритми або інші компоненти, щоб визначити, чи може проєкт функціонувати відповідно до запропонованих умов.
Зверніть увагу, що офіційний документ не обов’язково доводить, що криптовалюта є законною. Шахраї можуть збудувати простий, професійний, повністю фальшивий офіційний документ, щоб просто забрати ваші гроші.
Вас просять відправити гроші?
Само собою зрозуміло, що попросити в людини гроші — це один із найбільших тривожних сигналів, який свідчить про шахрайство. Легальні проєкти на основі криптовалюти ніколи й нікого безпосередньоне просять надати гроші. З іншого боку, шахраї мають досвід у пошуку способів того, як залякати вас і змусити надати гроші або доступ до вашого криптогаманця.
Чи правильно написана назва?
Коли йдеться про фальшиві програми або біржі, які виглядають як інші, більш помітні, завжди перевіряйте, як написано вебсайт (URL). Наприклад, «ledger.com» з малою «L» може виглядати так само, як «Iedger.com» з великою «i» для багатьох людей, або букву «O» можна ввести там, де має бути «0».
Завжди ретельно перевіряйте, чи захищена програма або вебсайт — URL-адреса починається з «https://» — і чи збігається назва з оригінальним вебсайтом, щоб не стати жертвою шахрайства. Крім того, перевіряйте їхні облікові записи в соціальних мережах. Якщо в соціальних мережах немає облікових записів або є лише абсолютно нові облікові записи, є велика ймовірність того, що проєкт буде шахрайським.
Крім того, хоча ніколи не слід натискати на оголошення чи посилання з невідомих джерел або завантажувати вкладення, просто натиснувши «відповісти» на підозрілий електронний лист, ви зможете побачити адресу електронної пошти, яку часто легко розпізнати як фальшиву. Негайно видаліть електронний лист.
Чи можна повідомити про шахрайство, пов’язане з криптовалютою?
Повідомлення про шахрайство — це важливий крок у боротьбі з шахрайськими діями. У галузі криптовалюти є багато організацій, орієнтованих на боротьбу з шахрайством. Наприклад, Центр скарг про злочини в Інтернеті (IC3) є чудовим місцем для повідомлення про будь-які проблеми, пов’язані з кібершахрайством.
Однак жертви цих криптовалютних шахраїв зазвичай не можуть повернути свої гроші. Наприклад, якщо ви випадково відправите криптовалюту іншій людині, її можна вважати втраченою назавжди, оскільки це залежить від бажання людини повернути криптовалюту. Тому дуже важливо виявляти ці тривожні сигнали, перш ніж буде запізно.
Як Bybit захищає кошти користувачів?
Трирівневий захист активів і безпека платформи
Переважна більшість коштів користувачів надійно зберігається в автономному режимі в холодних гаманцях.
Ми захищаємо їх від несанкціонованого доступу в Інтернеті через поєднання вдосконаленого мультипідпису, довіреного середовища виконання (TEE) та порогового підпису (TSS).
Ми регулярно проводимо аудит «Підтвердження резервів» і прозоро публікуємо його результати для широкого загалу.
Захист персональних даних
Усі наші продукти та послуги побудовані на принципах конфіденційності даних.
Ми не приховуємо від вас, що робимо із зібраними даними, в тому числі про те, як ми їх використовуємо та поширюємо.
Розширений захист даних
Дані шифруються як при зберіганні, так і при передачі, а також з використанням десенсибілізованих інтерфейсів запитів.
Весь доступ підлягає суворому контролю авторизації, щоб гарантувати, що тільки ви можете отримувати доступ до вашої особистої та приватної інформації.
Моніторинг у реальному часі
Система контролю ризиків Bybit відстежує та аналізує поведінку користувачів у реальному часі.
Щойно буде виявлено підозрілу активність, для виведення коштів будуть застосовуватися посилені заходи автентифікації.
Безпека за замовчуванням
Наша система орієнтована насамперед на безпеку, розроблена з урахуванням безпечного життєвого циклу розробки, суворого тестування безпеки та постійних програм винагороди за виправлення помилок.
Підсумки
Світ криптовалют таїть у собі як можливості, так і ризики. Хоча криптовалютні шахраї можуть ховатися за кожним кутом, пильність, дослідження та безпечні практики допоможуть вам безпечно орієнтуватися в цьому ландшафті та захистити свої цифрові валютні активи. Пам’ятайте, що ваш криптовалютний акаунт, приватні ключі та інсайдерський доступ до проєкту можуть опинитися під загрозою, якщо ви станете жертвою шахрайства.
Якщо ви будьте в курсі подій та вживатимете відповідних запобіжних заходів, ви зможете мінімізувати ризик і скористатися багатьма перевагами, які може запропонувати криптовалюта.
#LearnWithBybit