ZeroLend (НОЛЬ): Мультичейн-платформа для кредитования в сетях второго уровня
Криптовалютное кредитование и займы являются второй по величине категорией децентрализованных финансов (DeFi ), поскольку общая заблокированная стоимость (TVL ) составляет $42 млрд (по состоянию на 12 мая 2024 года). Эта гигантская ниша была одной из движущих сил революции DeFi, которая началась примерно в 2017–2018 годах. Несмотря на то, что протоколы займов и займов, специализирующиеся на обычных криптотокенах и стейблкоинах, найти платформы, которые сосредоточены на конкретных активах, непросто.
ZeroLend (ZERO) — это новый мультичейн-протокол, направленный на это. Проект ориентирован на два специализированных криптоактива — реальные активы (RWA) и токены ликвидного рестейкинга (LRT), — в своих операциях по кредитованию и займам. Он также предлагает другие инновационные решения, такие как абстракция аккаунтов, которые значительно упрощают доступ и управление активами и действиями DeFi.
Ключевые выводы:
ZeroLend — это мультичейн-протокол, который предоставляет возможности займа и займа в криптовалютах с высоким капиталом, стейблкоинах, LRT и RWA, а также в активах с низким капиталом и высоким риском.
Сервисы протокола доступны в Ethereum (ETH) и как минимум в пяти сетях второго уровня, подключенных к Ethereum.
Его токен управления ZERO можно купить на Bybit в спотовой паре.
Что такое ZeroLend?
ZeroLend (ZERO) — это протокол мультичейн-кредитования и займов, специализирующийся на RWA и LRT. Ее операции охватывают Ethereum и несколько платформ второго уровня, связанных с Ethereum — Linea, zkSync, Manta Network (MANTA), X Layer и Blast (BLSTR).
ZeroLend был основан в 2023 году и постепенно расширял покрытие второго уровня до начала 2024 года. Её поддерживают несколько известных институциональных инвесторов, включая консенсусы, Polygon Ventures и Transform Capital.
ZeroLend позволяет пользователям предоставлять займы и занимать средства с помощью различных криптоактивов, включая RWA, LRT, стейблкоины, криптовалюты с высоким капиталом (например, ETH или WBTC) и активы с высоким риском, такие как GRAI, MULE и другие.
Помимо ключевых операций по кредитованию и займам, ZeroLend также предлагает своим пользователям услуги абстракции аккаунтов (AA). AA позволяет трейдерам выполнять обычные DeFi-мероприятия удобным способом, не беспокоясь об управлении такими базовыми низкоуровневыми концепциями блокчейна, как приватные ключи, мультизиг-транзакции и комиссии за газ.
Основные характеристики ZeroLend
DeFi кредитование
Платформа ZeroLend предлагает кредитование и займы в ряде традиционных криптоактивов. Их можно разделить на три широкие категории. Первая группа — это криптовалюты с рыночными капитализациями и уровнями ликвидности от $100 миллионов. К типичным криптовалютам в этой категории относятся крупные активы, такие как ETH или WBTC. Вторая группа состоит из стейблкоинов с привязкой к USD, таких как USDT, USDC и DAI. Наконец, существует категория для криптовалют с меньшей капитализацией, а также, как правило, для рискованных криптовалют. Эти три группы дополняют специализированные активы, а именно LRT и RWA, которые мы рассмотрим ниже.
Одной из криптовалют, доступных для займа через экосистему ZeroLend, является ONEZ , криптовалюта с привязкой к USD, которая добывается за счёт обеспечения в ETH или стейблкоинах. Благодаря переобеспечению каждый ONEZ получает более $1. Токен ONEZ, который безопасно переобеспечивается и привязан к доллару США, является ценным активом для пользователей DeFi, которым необходима стабильность в условиях волатильности децентрализованной криптотрейдинга.
Заёмные средства по протоколу ZeroLend могут быть ликвидированы. Он предназначен для защиты поставщиков ликвидности и поддержки общей финансовой жизнеспособности платформы. Если соотношение займа к стоимости (LTV ) для заёмных средств опускается ниже указанного порога (известного как коэффициент здоровья займа на ZeroLend), заём может быть ликвидирован платформой, если заёмщик не добавит достаточно средств.Как ликвидация работает на ZeroLend. Источник: docs.zerolend.xyz
LRT кредитование
ZeroLend также предоставляет кредитные возможности в активах LRT. Это токены, выпускаемые различными платформами для ликвидного стейкинга при внесении средств в стейкинг. В настоящее время на децентрализованной платформе кредитования ZeroLend поддерживаются четыре LRT: ezETH от Renzo, weETH от ether.fi, rsETH от Kelp DAO и pufETH от Puffer.
Предоставляя возможности кредитования LRT, ZeroLend позволяет размещать эти токены для дальнейшего использования за пределами их нативных платформ. Вы зарабатываете доход от инвестиций как по оригинальному протоколу ликвидного стейкинга (путем инвестиций в ETH или стейблкоины), так и по ZeroLend (путем использования одного из поддерживаемых активов LRT).
RWA Lending
ZeroLend также является одной из немногих платформ, предоставляющих возможности кредитования RWA. RWA — это быстрорастущий сектор, и ожидается, что к 2030 году рынок достигнет $10 триллионов. Платформа надеется извлечь выгоду из этого роста, предлагая криптокредитование, обеспеченное токенизированными акциями, товарами, облигациями, недвижимостью и другими типами внесетевых финансовых активов.
Предоставление RWA в качестве обеспечения на ZeroLend может уменьшить одно ключевое ограничение в криптокредитовании и займе: обеспечение залогом. Большинство криптозаймов требуют значительного обеспечения, а типичные суммы обеспечения составляют от 120% до 200% от заёмных средств. Многие заёмщики не имеют доступа к такому капиталу в криптоактивах. Токенизация своих RWA и вывод их в сеть позволяют более эффективно получать доступ к криптозаймам.
Например, институциональная организация, которая хочет забрать $500 000 в стейблкоинах, может не иметь от $600 000 до $1 миллиона в криптовалютах, которые обычно требуются в качестве обеспечения в таком сценарии. Однако у них может быть доступ к RWA, таким как недвижимость, земля или облигации, в отношении которых они могут получить заём. Естественно, прежде чем эти активы можно будет использовать для получения криптозаймов, их необходимо подключить к сети через токенизацию.
Абстракция аккаунта (AA)
Многие торговые операции на DeFi требуют от пользователей знакомства с такими операциями и концепциями, как управление приватными ключами, комиссии за газ и мультизиг-транзакции. Для новичков в криптовалюте эти идеи могут запутать и создать препятствия для входа на DeFi-платформы. Даже опытные пользователи хотели бы сосредоточиться на фактической торговле, а не управлять этими нюансами. Именно здесь приходит AA.
Сервис AA от ZeroLend предоставляет удобный интерфейс кошелька, в котором низкие детали, связанные с подписями, ключами и комиссиями за газ, автоматически выводятся из вашего пространства, что освобождает вас от необходимости непосредственно управлять этими операциями. AA помогает хранить транзакции в тайне, покрывать комиссии за газ (или платить комиссии за газ токенами ERC-20), получать доступ к безгазовым транзакциям, автоматизировать обработку делегированных транзакций и входить в DeFi-платформы с помощью социальных сетей удобным способом.
AA на ZeroLend достигается за счёт привязки кошелька не к обычному адресу в блокчейне, а к программируемому смарт-контракту. Таким образом, ваш реферативный кошелёк может программно обрабатывать обычные операции низкого уровня на основе кода смарт-контракта, не беспокоясь о нюансах и технических особенностях.
Что такое НОЛЬ?
ZERO — это нативный криптотокен ZeroLend, запущенный 6 мая 2024 года. Это актив ERC-20 в сети Linea второго уровня. Токен ZeroLend имеет следующие ключевые функции:
Управление: ZERO — это нативный токен управления платформы. Владельцы токенов могут принимать участие в принятии решений о любых изменениях ключевых параметров протокола и будущих направлениях.
Стейкинг: Зарабатывайте награды за стейкинг, блокируя нулевые средства на платформе.
Оплата комиссий за транзакции по протоколу.
Поощрения для участников протокола: Поставщики ликвидности, пользователи, которые приглашают других пользователей в протокол и различные другие группы, участвующие в развитии платформы, будут иметь право на награды и эйрдропы в НУЛЕВЫХ токенах.
Дефи-транзакции за пределами платформы: Команда проекта планирует интегрировать НОЛЬ на других DeFi-платформах, которые будут использоваться в качестве обеспечения или для получения прибыли.
НОЛЬ — это дефляционный актив с общим и максимальным предложением в 100 млрд.
Айрдроп ZeroLend (ZERO)
На сегодняшний день ZeroLend объявила о двух основных эйрдропах. Zero Gravity — это система эйрдропов платформы по умолчанию, в рамках которой пользователям выделяются нулевые токены на основе очков Zero Gravity — программы лояльности протокола. Чем активнее вы участвуете в ZeroLend (по данным о кредитовании и займах), тем больше очков нулевой гравитации (и, следовательно, больше эйрдропов), на которые вы имеете право.
Второй эйрдроп — это кампания, направленная на распределение токенов EarlyZERO. Непередаваемый криптоактив earlyZERO используется для стимулирования пользователей платформы. После события создания токенов (TGE), которое состоялось 6 мая 2024 года, получатели EarlyZERO могут конвертировать свои токены в ZERO в соотношении 1:1.
Где купить ZeroLend (ZERO)
Нулевой токен доступен на Bybit через спотовую пару с USDT (НУЛЕВОЙ/USDT ). Кроме того, с 6 по 20 мая 2024 года вы можете принять участие в кампании по листингу Bybit на споте, посвященной токену ZERO, и получить часть из призового пула на 70 000 USDT.
Прогноз цены ZeroLend (ZERO)
По состоянию на 14 мая 2024 года НУЛЕВАЯ торговля прошла на рынке восемь дней и торгуется по цене $0,00047. Долгосрочные расчёты цен для НУЛЕВОГО пула являются бычьими, и DigitalCoinPrice ожидает, что токен будет торговать на уровне $0,00124 в 2025 году и $0,00353 в 2030 году. По прогнозам, в 2025 году криптотикер достигнет среднего значения $0,001385, а в 2030 году — $0,009166.
Заключение
Основное внимание ZeroLend к RWA и LRT открывает новые гибкие возможности для кредиторов и заёмщиков DeFi. Теперь можно увеличить общую доходность от инвестиций в ликвидный стейкинг, реинвестируя активы LRT в ZeroLend, а сервис кредитования RWA платформы — это уникальная возможность заимствовать токены, используя реальные финансовые активы. Самое главное — это то, что все эти новые продукты доступны через несколько сетей, что предлагает множество вариантов для осуществления займов и займов на предпочитаемой платформе.
#LearnWithBybit