NAVI (NAVX): Понимание универсального протокола ликвидности Sui

Децентрализованное финансирование (DeFi) превратилось из нишевой концепции в процветающую многомиллиардную отрасль, где пользователи могут беспрецедентно контролировать свои финансовые активы. Однако этот быстрый рост отрасли подчеркнул необходимость в более эффективных, безопасных и удобных решениях.

NAVI (NAVX) отвечает этим требованиям благодаря комплексной DeFi-платформе для кредитования, займов и получения пассивного дохода. В этой статье рассматриваются особенности NAVI, его роль в экосистеме Sui и расширение возможностей пользователей с помощью таких инновационных инструментов, как автоматические хранилища кредитных плечов и общие пулы ликвидности.

Ключевые выводы:

• NAVI — это первый нативный универсальный протокол ликвидности в блокчейне Sui. Пользователи NAVI могут предоставлять ликвидность для получения пассивного дохода или займа активов с помощью обеспечения.

• Хотите торговать токенами NAVI? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару NAVX/USDT. В честь этого листинга Bybit проводит эксклюзивное событие, где можно заработать часть из призового пула на 200 000 NAVX.

Что такое NAVI?

NAVI — это первый нативный универсальный протокол ликвидности в блокчейне Sui. Пользователи NAVI могут предоставлять ликвидность для получения пассивного дохода или заимствовать активы с помощью обеспечения. Протокол использует общие пулы ликвидности и такие продвинутые функции, как автоматические хранилища кредитного плеча для повышения эффективности капитала и снижения рисков.

История NAVI

NAVI Protocol был основан Чарльзом и Elliscope, технологическими ветеранами с опытом работы в Apple и LinkedIn. Они предположили, что NAVI — это «банк Web3 для пользователей Web 2.0», который был добросовестным и открытым в основе культуры компании. Слово navi, полученное от хинди, означает «Быть добросовестными к людям», отражая эти идеи.

Основатели Кремниевой долины сотрудничали с лучшими инженерами для создания протокола, который уделял первостепенное внимание удобству и безопасности пользователей. Их миссия заключалась в создании протокола DeFi, который мог бы предоставить преимущества децентрализованного финансирования (DeFi) глобальной аудитории.

Оценив различные платформы, они выбрали блокчейн Sui за его возможности корпоративного масштаба и инновационный дизайн. Модель объектного программирования Sui предлагает разработчикам больше гибкости, чем традиционные блокчейны на основе аккаунтов, что делает её идеальной основой для протокола NAVI.

Чего хочет достичь NAVI?

NAVI стремится демократизировать DeFi, предлагая простую платформу для займа, займа и управления цифровыми активами. Его основная цель — снизить препятствия для входа, чтобы пользователи с любым уровнем опыта могли участвовать в DeFi без необходимости в техническом опыте.

Этот протокол повышает эффективность капитала благодаря таким функциям, как автоматические хранилища кредитных плеча и токены с высокой доходностью, что помогает пользователям максимально использовать потенциал своих активов. NAVI также уделяет особое внимание безопасности с помощью продвинутых инструментов управления рисками, таких как режим изоляции и потолки долгов, для защиты средств пользователей.

Децентрализованное управление — это ещё один важный аспект миссии NAVI. Её токен управления NAVX позволяет владельцам токенов голосовать за решения и предложения, что помогает им формировать протокол. Это гарантирует, что NAVI останется платформой на основе сообщества и будет поддерживать по-настоящему децентрализованную экосистему.

Как работает NAVI?

NAVI работает через общую систему пулов ликвидности. Для каждого поддерживаемого актива NAVI создаёт пул, в котором пользователи могут вносить активы и становиться поставщиками ликвидности (LP), зарабатывая пассивный доход в обмен на токены квитанций NAVI (например, nSUI ). Кредиторы поставляют активы в пулы, а заёмщики берут займы, предоставляя обеспечение. Лимиты займа определяются динамическим коэффициентом обеспечения, который корректируется в зависимости от предложения и спроса пула. Процентные ставки для займов и займов колеблются в зависимости от рыночных условий.

«Фактор здоровья» постоянно отслеживает безопасность позиции каждого заёмщика. Если коэффициент здоровья упадёт ниже 1, это будет сигнализировать о том, что обеспечение недостаточно для покрытия займа, что активирует процесс ликвидации. В процессе ликвидации заёмщик погашается до 35% от долга заёмщика с помощью обеспечения, а также взимается комиссия за ликвидацию.

Для управления рисками NAVI использует такие продвинутые функции, как режим изоляции для внедрения новых активов, потолки займов для ограничения лимитов займов и предложения/займа. Протокол объединяет сервисы Oracle для предоставления точных данных о цене обеспечения, суммах займов и триггерах ликвидации, обеспечивая безопасность и надёжность системы.

Токен NAVX обеспечивает управление NAVI, позволяя владельцам токенов голосовать за предложения, влияющие на процентные ставки, новые активы и параметры управления рисками. Вместе эти механизмы создают саморегулируемую экосистему DeFi, которая поддерживает эффективное кредитование и займы, при этом обеспечивая безопасность протокола.

Особенности NAVI

NAVI предлагает ряд инновационных функций, которые предназначены для повышения удобства пользователей и максимальной эффективности капитала.

1. Поставка и заработка

NAVI предлагает пользователям простой способ поставки цифровых активов и получения пассивного дохода. Внося активы в пулы ликвидности NAVI, пользователи могут зарабатывать проценты в зависимости от спроса и предложения. Минимальные или максимальные лимиты депозитов отсутствуют. Пользователи могут гибко управлять своими средствами.

2. Займы

Функция займа протокола позволяет пользователям занимать криптовалютные активы и получать займы, используя внесённые активы в качестве обеспечения. Коэффициент соотношения займа к стоимости (LTV) динамически корректируется, чтобы заёмщики не превышали свои возможности и не испытывали ликвидации.

3. Ликвидация

NAVI использует механизм ликвидации для защиты протокола от рисков по умолчанию. Если коэффициент здоровья заёмщика падает ниже безопасного порога (как упоминалось выше), обеспечение этого актива подлежит ликвидации. Процесс ликвидации управляется с помощью безопасных орлаков, которые объединяют данные о ценах из нескольких источников для обеспечения точной цены.

4. Флэш-заём

Функция мгновенного займа NAVI позволяет пользователям занимать активы без обеспечения при условии, что заёмная сумма погашается в рамках одной транзакции. Флэш-займы создают возможности для арбитража, свопов обеспечения и других продвинутых торговых стратегий без необходимости значительных инвестиций.

5. NAVI Pro

NAVI Pro — это система управления ликвидностью, предназначенная для профессиональных трейдеров, которым нужны расширенные функции и инструменты. Она обеспечивает более глубокую интеграцию с торговыми стратегиями и доступом к кредитному плечом, что делает её подходящей для пользователей, которым требуются продвинутые финансовые инструменты в DeFi пространстве.

6. Воло

Volo — это функция, которая направлена на максимальное использование активов в экосистеме NAVI. Он позволяет пользователям использовать цифровые активы для доступа к дополнительным возможностям получения прибыли, что позволяет им участвовать в более сложных торговых стратегиях со сниженным риском.

Дорожная карта NAVI

Путь протокола NAVI отмечен несколькими ключевыми вехами:

• Q2 2023 года: Запуск протокола ликвидности с поддержкой SUI, USDT, USDC, ETH и BTC. На этом этапе также появился пользовательский интерфейс (UI) с кредитным плечом.

• Q3-го по 4-й квартал 2023 года: Интеграция с DeepBook от Sui Foundation для использования глубоких резервов ликвидности, запуска токена NAVI и создания децентрализованной автономной организации (DAO) для управления.

• Q1 2024 года: Запуск токенов NAVX и запуск фонда экосистемы NAVI.

В 2024 году NAVI планирует выполнить несколько важных этапов:

• Q2-го по 3-й квартал 2024 года: Запуск NAVI Pro, более глубокая интеграция с Volo и новые сервисы для NAVX, включая платежи и комиссии за займы в NAVX.

• Q4 2024 г.: Запуск децентрализованной системы управления NAVI, которая позволяет держателям NAVX формировать будущее протокола.

Токеномика NAVX

NAVX, нативный токен протокола NAVI, в основном используется для управления. Держатели токенов могут голосовать за важные решения протокола, такие как процентные ставки, новые активы и другие важные изменения, которые формируют будущее платформы.

NAVX также поощряет поставщиков ликвидности и предлагает награды за стейкинг для поощрения активного участия. Пользователи могут предоставлять ликвидность парам NAVX/SUI и NAVX/vSUI на децентрализованных биржах (DEX) и получать токены LP. Затем эти токены могут быть заблокированы на определённый период времени, что позволяет пользователям получать награды на денежном рынке NAVI.

Распределение токенов

• Общая позиция: 1 млрд NAVX

• Распределение команды: 20%

• Казначейство: 10%

• Предоставление ликвидности: 4%

• Публичная продажа: 1,2%

• Маркетинг: 3%

• Экосистема и эйрдроп: 45,8%

• Инвесторы/консультанты: 16%

Прогноз цены NAVX

Ценовой прогноз NAVX тесно связан с растущим внедрением протокола NAVI в экосистему Sui. Изначально NAVX запустилась в 0,021 $SUI, что может привести к значительному росту по мере расширения DeFi. По состоянию на 15 октября 2024 года цена токена NAVI составляет $0,146.

Хотя прогнозы цены криптовалюты являются спекулятивными, несколько аналитиков предоставили прогнозы для NAVX:

• Цифровая цена CoinPrice прогнозирует, что к 2026 году цена NAVX может достичь $0,64 с потенциальными колебаниями от $0,51 до $0,64.

• В то же время CoinCodex более оптимистичен, прогнозируя, что к 2030 году цена NAVX достигнет диапазона от $0,485485 до $1,083949.

Эти прогнозы позволяют предположить положительный долгосрочный прогноз NAVI, обусловленный его инновационными функциями и растущей ролью в децентрализованной финансах. В конечном итоге будущая стоимость NAVX будет зависеть от дальнейшего успеха протокола NAVI, его интеграции в экосистему Sui и более широких рыночных условий.

Где купить NAVX

Хотите торговать токенами NAVI? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару NAVX/USDT. Чтобы начать, сначала необходимо создать аккаунт Bybit, затем пополнить криптовалютой и перейти на страницу спотовой торговли NAVX/USDT .

В честь этого листинга Bybit проводит эксклюзивное событие, где можно заработать часть из призового пула на 200 000 NAVX.

Просто выполните задания по депозиту или торговле, перечисленные на странице «Токен-сплесс», и получите 100 NAVX. Обратите внимание, что награды доступны только первым 2000 новым пользователям.

Является ли NAVX хорошей инвестицией?

Для оценки NAVX в качестве инвестиции необходимо учитывать как его сильные стороны, так и потенциальные риски.

Потенциальные сильные стороны

• Протокол NAVI упрощает DeFi с удобным кредитованием и займами, что делает его привлекательным в растущем пространстве DeFi.

• Такие продвинутые функции, как автоматические хранилища кредитного плеча и динамическое предоставление ликвидности, повышают эффективность капитала и управление рисками.

• Роль управления NAVX и использование в наградах провайдерам ликвидности приносят большую пользу.

• NAVI построен на блокчейне Sui и использует корпоративную инфраструктуру, которая поддерживает масштабируемость в будущем.

Потенциальные риски

• Как и в случае со всеми криптовалютами, NAVX подвержена рыночной волатильности, которая может повлиять на её цену.

• Новые протоколы могут бросить вызов конкурентным преимуществам NAVI в экосистеме Sui.

Таким образом, NAVX предлагает перспективный потенциал, но его будущий успех зависит от роста протокола NAVI и развивающейся экосистемы DeFi. Перед инвестированием инвесторы должны взвесить риски и провести комплексную проверку.

Заключение

NAVI — это многообещающий протокол DeFi, который призван кардинально изменить рынок кредитования и займов. Благодаря таким уникальным функциям, как алгоритмические процентные ставки и вознаграждения за ликвидность, NAVI может значительно расширить доступность и функциональность DeFi в растущей экосистеме Sui. 

Независимо от того, хотите ли вы получить пассивный доход через стейкинг, или трейдеру, который ищет высокодоходные возможности, NAVI предлагает универсальные решения для всех в быстрорастущем мире децентрализованных финансов.

#LearnWithBybit