19 наиболее распространённых видов криптомошенничества в 2024 году: как их избежать (обновлено)
Криптовалюты кардинально изменили наши представления о деньгах, однако с большими инновациями приходит большая ответственность. Цифровое пространство наполнено мошенниками, которые охотятся на ничего не подозревающих инвесторов. Чтобы защитить кровно заработанные цифровые активы, необходимо соблюдать бдительность, проводить исследования и выполнять рекомендации по безопасности. Эта статья рассматривает различные виды криптомошенничества, содержит советы о том, как можно избежать мошенничества, а также рекомендации по отправке сообщений о мошенничестве.
Главное
Мошенничество с криптовалютами становится всё более распространённым явлением из-за его прибыльности, а взлом сети Ronin Network в 2022 году стал самой крупной кражей криптовалют.
К наиболее распространённым видам криптомошенничества относятся фальшивые криптовалютные биржи, мошенничество с приложениями, фишинг, раскачивание рынка, схемы Понци, схемы с «новыми возможностями» для бизнеса и последние случаи мошенничества, такие как мошенничество с вакансиями.
Один из самых простых способов выявления мошеннических схем заключается в изучении предыстории проекта.
Распознавание распространённых видов криптомошенничества
Криптомошенничество принимает разные формы, и все они тщательно разрабатываются с одной целью — обманным путём лишить жертвы цифровых активов. Тактики, используемые криптомошенниками, разнообразны и опасны. Для защиты активов необходимо сохранять бдительность и изучать информацию об этих видах мошенничества.
Ключевые шаги на пути к защите активов — это понимание методов, используемых мошенниками, и умение распознавать тревожные сигналы.
Поддельные криптовалюты
Одни из легко идентифицируемых видов мошенничества — это поддельные криптовалютные проекты. Они обычно идентифицируют себя как альтернативу более значимым криптовалютам. Например, заявляется, что криптовалюта является предстоящим форком существующей криптовалюты, такой как Ethereum (ETH), или просто новой криптовалютой от материнской компании Ethereum. Мошенники стараются привлечь внимание к этой криптовалюте, поскольку Ethereum находится на подъёме, но при этом время для инвестирования в Ethereum и получения большой прибыли уже ушло.
Многие люди даже не знают, как работают криптовалюты. Но они готовы инвестировать, поскольку подвержены синдрому упущенной выгоды (FOMO). Как только люди, стоящие за этой поддельной криптовалютой, почувствуют, что получили достаточно денег, они смогут перевести все криптоинвестиции на свои банковские счета и быстро закрыть мошеннический проект, оставив «инвесторов» без их активов.
В качестве примера можно привести My Big Coin, поддельную криптовалюту, с помощью которой у инвесторов, поверивших в реальность этой монеты, были похищены $6 миллионов.
Фальшивые биржи
Ещё один распространённый тип криптомошенничества — это фальсифицированные биржи. Эти фиктивные биржи создают себе репутацию в криптовалютных сообществах, утверждая, что они легитимны, а также предлагая более привлекательную доходность за стейкинг и более интересные эйрдропы, чем у других законных бирж. После того, как инвесторы вложатся в монеты, они никогда не смогут их получить. Такие фальшивые биржи часто пропадают и с ними становится невозможно связаться.
Например, BitKRX убедила многих людей в том, что она является одной из крупнейших криптовалютных бирж десятилетия, что привело к масштабной краже денег у поверивших в это людей. В 2017 власти Южной Кореи объявили о мошеннической природе биржи BitKRX.
Схемы раскачивания рынка
Схемы раскачивания рынка зародились на фондовом рынке. Основная идея схемы раскачивания рынка заключается в том, чтобы убедить людей в росте актива в будущем, в результате чего они начинают в него инвестировать по более низкой цене. Это автоматически приводит к увеличению цены, поскольку спрос начинает превышать предложение. Как только человек (или группа лиц), стоящий за схемой раскачивания рынка, получит достаточно денег, он «бросает» проект.
Вдохновлённые такими известными криптовалютами, как биткоин (BTC), инвесторы пытаются раздуть шумиху и продвигать фиктивные планы относительно криптовалюты, чтобы привлечь больше внимания со стороны общественности. В результате люди начинают инвестировать в эту криптовалюту, полагая, что цена вырастет из-за, казалось бы, сильных фундаментальных показателей. Однако, как только они понимают, что «инновационные» планы были обманом, криптовалюту сбрасывают, что приводит к существенным финансовым потерям для всех участников (за исключением мошенника, стоящего за этой схемой).
Мошенничество в P2P-торговле
Если криптовалютная биржа предлагает услуги одноранговой торговли (P2P), мошенник, выступающий в качестве продавца, может попытаться вынудить покупателя совершить внешнюю транзакцию, чтобы обойти систему эскроу-платежей. После получения мошенником оплаты от покупателя он делает вид, что платёж не прошёл, и отказывается выполнять свои обязательства по сделке.
Подробнее: «Как избежать мошенников при P2P-трейдинге»
Поддельные приложения
Мошенничество с приложениями связано с вредоносными приложениями, которые крадут средства или личную информацию у ничего не подозревающих пользователей. Для обмана жертв мошенники могут создавать поддельные приложения для торговли криптовалютами или задействовать популярные платформы. Поддельные приложения часто быстро обнаруживаются и удаляются из официальных магазинов приложений, однако тысячи людей уже могли пострадать от этих схем.
Эти приложения обычно основаны на существующих приложениях, а в названии может быть изменена всего одна буква и люди думают, что они настоящие. Загрузка таких приложений может приводить к установке на устройство вредоносного ПО или краже данных после ввода личной информации. Чтобы не стать жертвой мошенников, проявляйте осторожность при загрузке приложений, изучайте отзывы и легитимность разработчика приложения.
Схемы Понци
Идея схемы Понци заключается в том, что фандрайзер находит двух инвесторов и убеждает их дать ему деньги, чтобы они могли «удвоить» свои инвестиции. Для этого мошенник находит ещё четырёх инвесторов, которые, в свою очередь, вносят такие же суммы, и теперь мошенник может «выполнить» обещание, которое он дал первым двум инвесторам. А чтобы вернуть деньги этим четырём инвесторам, мошенник обманывает ещё восемь человек, затем шестнадцать и так далее.
Это означает, что человек, стоящий за схемой Понци, на самом деле не инвестирует деньги, полученные от инвесторов, а крадёт их, выплачивая вознаграждения ранним инвесторам и получая взносы от более поздних. Например, BitClub Network была одной из крупнейших схем Понци в мире криптовалют, с помощью которой три человека присвоили более $700 миллионов. К счастью, причастные к этому люди были пойманы и арестованы. Однако инвесторы так и не вернули свои инвестиции.
Экзит-скам
Большинство криптовалют привлекают средства для развития своих проектов посредством первичного предложения монет (ICO). ICO могут быть частными или публичными, в зависимости от команды, стоящей за проектом. При использовании ICO цена токена должна быть ниже рыночной. Соответственно, инвесторы используют эту возможность, чтобы купить большое количество монет через ICO, а проект тем самым получает средства для развития.
Однако после проведения ICO люди, стоящие за проектом, могут закрыть проект и оставить деньги себе. Эта схема носит название «экзит-скам». Поскольку основная идея криптовалют состоит в анонимности, бывает сложно отследить мошенников, стоящих за ICO. Это делает экзит-скам одним из самых опасных видов мошенничества в интернете.
Мошенничество в DeFi
Сервисы децентрализованного финансирования (DeFi) в значительной степени полагаются на смарт-контракты. В DeFi широко практикуется доходное фермерство (yield farming). Как и в стейкинге, в доходном фермерстве пользователь передаёт часть принадлежащих ему монет, чтобы заработать на процентных ставках.
Однако, поскольку запустить свой собственный DeFi-проект может кто угодно, также можно создать и мошеннические DeFi-проекты. На первый взгляд такие проекты предлагают более высокие процентные ставки, но если пользователь передаст свои средства, то человек, стоящий за проектом, монеты не вернёт. Ещё одна классическая афера в сфере DeFi — это «раг-пул», мошенничество с выводом средств, когда создатель проекта внезапно выводит все средства, вложенные инвесторами.
Все эти мошеннические действия осуществляются путём манипулирования кодом смарт-контракта или с помощью скрытых механизмов, которые позволяют выкачивать ликвидность. В результате инвесторы остаются с бесполезными токенами или совершенно пустыми кошельками.
Фишинг
Фишинг — это отправка людям мошеннических электронных писем с целью побудить их предоставить личную информацию, такую как номер телефона, номер социального страхования и номер криптовалютного аккаунта.
Например, мошенники утверждают, что они представляют законную компанию, производящую аппаратные кошельки Ledger, и отправляют пользователю электронное письмо о том, что с его активами возникли определённые проблемы, и единственный способ решить эти проблемы — сообщить им мнемоническую фразу и пароль. Хотя большинство людей, возможно, и не поддаются на такой вид мошенничества, некоторые всё же попадают в эту ловушку и теряют значительные средства.
Мошенничество с использованием одобренных push-платежей (APP)
Мошенничество с использованием одобренных push-платежей (APP) происходит, когда мошенник обманывает жертву и вынуждает её совершить перевод криптовалюты на аккаунт, контролируемый мошенником. Этот тип мошенничества стал наиболее распространённым в криптовалютном пространстве из-за анонимности и необратимости криптовалютных транзакций.
Например, мошенники могут делать чересчур заманчивые и хорошо подготовленные предложения и обманом привлекать жертвы к сотрудничеству. Обычно это происходит, когда мошенники предлагают услуги по подписке или по предоставлению торговых сигналов с проверенной инсайдерской информацией о движении цен или предстоящих бычьих трендах. Затем они манипулируют графиками, размещая на них «свои собственные сделки», чтобы сфабриковать результаты и создать иллюзию успешной торговли.
Мошенничество с вакансиями в криптоиндустрии
Одна из наиболее распространённых мошеннических схем в 2023 году — это поддельные списки вакансий, даже на таких законных веб-сайтах, как LinkedIn. Мошенники стараются найти людей, ищущих работу в криптоиндустрии, и воспользоваться желанием соискателей найти работу в этой быстрорастущей сфере. Они дают им пустые обещания и продают их персональные данные, обманом заставляют их платить агентские и прочие комиссии и вознаграждения.
Криптомошенничество с бесплатными криптовалютами
Многие мошенники пользуются доверием ничего не подозревающих людей и предлагают приватные ключи к кошелькам, на которых могут храниться цифровые активы. Для поиска жертв и передачи им ключей мошенники могут использовать самые разные каналы.
Мошенники заманивают жертву обещанием бесплатной криптовалюты. Получив от мошенников ключ и доступ к кошельку, пользователь может обнаружить в нём существенную сумму. Он испытывает соблазн и пытается перевести эти средства на собственные кошельки. Однако в кошельке не хватает «газа» — средств на уплату комиссии за обработку транзакций в блокчейне.
Пользователь не понимает, что это уловка, и становится жертвой мошенничества. Для выполнения перевода нужно уплатить комиссию, и пользователь вносит собственные средства, как правило в Ethereum (ETH). Он не догадывается, что взломанный кошелёк может быть запрограммирован и содержать вредоносные скрипты. Эти скрипты автоматически обнаруживают и крадут внесённую на кошелёк криптовалюту и немедленно переводят её на адрес мошенника. В результате жертва не только не получает обещанную бесплатную криптовалюту, но и теряет сумму в ETH, внесённую для покрытия несуществующих комиссий за транзакции.
Мошенничество с удвоением суммы
Схемы с удвоением часто используется мошенниками, которые охотятся за пользователями, стремящимися к быстрому и лёгкому обогащению. Схема очень проста — если человек отправляет мошенникам оговорённую сумму, они обещают её удвоить.
Они могут завлекать людей такими предложениями, как «отправьте 1 ETH и получите 2 ETH». Предложение звучит очень заманчиво, но это классический случай обмана.
Если человек отправит криптовалюту на адрес мошенника, то он её больше никогда не увидит. Это простая, но эффективная схема, которая рассчитана на стремление жертвы к получению лёгкой прибыли и не оставляет ей возможности вернуть потерянные средства.
Мошенничество с бесплатными эйрдропами
Злоумышленники могут заманивать пользователей сообщениями об эйрдропах и раздаче, казалось бы, ценных токенов. Чтобы привлечь пользователей к участию, токены раздаются на случайные адреса кошельков.
Будьте бдительны в случае получения такого неожиданного эйрдропа. Мошенники могут использовать вредоносный код в смарт-контракте токена или децентрализованной бирже (DEX), используемой для торговли. С помощью этого кода они могут получить доступ к кошельку пользователя и украсть криптовалютные активы, если он попытается обменять токены из эйрдропа.
К эйрдропам нужно относиться с крайней осторожностью. Рекомендуется получать токены только из надёжных источников и проверять любые предложения об участии в эйрдропах.
Ниже приведены несколько примеров мошенничества.
Необходимо избегать взаимодействия с подозрительными трейдерами или адресами кошельков. Нужно скептически относиться к неожиданным эйрдропам, особенно если предлагаются неизвестные токены. Следует проводить тщательные исследования и подтверждать легитимный характер проектов и стоимость токенов. Для проверки рыночной стоимости токенов можно использовать CoinGecko - авторитетный агрегатор данных о криптовалютах.
Фейковые высказывания знаменитостей
К сожалению, развитие современных технологий привело к появлению нового вида мошенничества — фейковым высказываниям знаменитостей. Мошенники всё чаще используют искусственный интеллект для создания убедительных выступлений популярных лидеров мнений и знаменитостей. Затем сфабрикованные выступления используются в мошеннических схемах, а мошенники наживаются на доверии общественности к известным личностям.
Недавний пример связан с созданием фейкового аккаунта Илона Маска, который использовался для продвижения мошеннического криптовалютного проекта. Мошенники могут не только создавать ложные личности, но и атаковать подлинные аккаунты лидеров мнений. Подтверждением этой тактики служит такой инцидент, как взлом аккаунта Виталика Бутерина в Twitter в сентябре 2023 года, который является известной личностью в криптовалютном сообществе. Взламывая такие аккаунты, мошенники могут распространять вредоносные ссылки и ещё эффективнее обманывать пользователей.
Чтобы не попадаться в эти ловушки, нужно научиться бороться с синдромом упущенной выгоды и не пытаться угнаться за всеми инвестиционными возможностями. Следует избегать импульсивных решений, основанных на высказываниях знаменитостей или хайпе в социальных сетях, и отдавать предпочтение рациональным решениям, принимаемым по результатам тщательных исследований и комплексных проверок.
Мошенничество на личных отношениях
Ещё одна новая тревожная тенденция в криптовалютах — это мошенничество на личных отношениях. Злоумышленники устанавливают, казалось бы, искренние эмоциональные связи с жертвами, эксплуатируя их доверие и привязанность. После установления взаимоотношений мошенник заставляет жертву перевести криптовалюту под разными ложными предлогами. Это могут быть просьбы об оказании помощи семье или предложения по участию в прибыльных, но на самом деле фиктивных инвестиционных сделках.
Кроме того, мошенники проникли в такие онлайн-сообщества, как серверы Discord и группы в Telegram, используя тактику, известную как «мошенничество на доверии к эксперту». Мошенники позиционируют себя как опытные криптоэнтузиасты и укрепляют доверие, давая будущим жертвам полезные советы. Когда жертва начинает чувствовать себя комфортно, мошенник использует это доверие, чтобы либо получить приватные ключи жертвы, либо склонить к действиям, которые в конечном итоге приведут к опустошению её криптовалютных кошельков.
Мошенничество с майнингом криптовалют
Злоумышленники, совершающие мошенничество с майнингом криптовалют, часто выдают себя за представителей уважаемых организаций, таких как MetaMask (MEW) или Enkrypt.
Кроме того, они могут устанавливать контакты, создавая дружеские и доверительные отношения, а затем заманивают ничего не подозревающих жертв обещаниями значительного увеличения капитала через якобы прибыльные программы майнинга криптовалют. Чтобы эти возможности казались особенно привлекательными, они предлагают нереально высокие годовые процентные ставки (APR). Как только жертва вносит средства на указанный веб-сайт, эти средства полностью и безвозвратно исчезают.
К сожалению, часто дело этим не ограничивается. Мошенники могут использовать различные тактики, чтобы получить ещё больше денег от жертв. Как правило, они сообщают, что внесённые средства были заблокированы на платформе и требуют внесения дополнительного депозита. После того как жертвы выполняют это требование и вносят средства для уплаты «комиссии за разблокировку», мошенники выдумывают оправдания, например, о совершённой переплате или недоплате. Затем эти ложные проблемы используются для обоснования требований о внесении дополнительных депозитов, которые потребуются «для устранения ошибок». Этот цикл может продолжаться бесконечно, а мошенники будут изобретать всё более изощренные предлоги, чтобы не возвращать полученные средства.
При этом они будут продолжать тихо перекачивать криптовалюту в собственные кошельки. Поскольку эти транзакции обычно совершаются в некастодиальных кошельках, жертвы часто не видят обмана, пока не будет слишком поздно. Эта задержка позволяет мошенникам скрыться с украденными средствами и не дать себя обнаружить благодаря децентрализованному характеру транзакций с криптовалютами.
Ниже приведены несколько примеров мошенничества.
Если пользователь обнаруживает, что средства были неожиданно заблокированы в протоколе, и его просят внести депозиты, следует отказаться от отправки дополнительных средств. Это тревожный сигнал, сигнализирующий о попытке совершить мошенничество, и дополнительные депозиты, скорее всего, только увеличат убытки.
Отравление адреса
Мошенничество с отравлением адреса построено на типовом поведении пользователей, которые имеют привычку копировать и вставлять адреса кошельков. Мошенники используют программное обеспечение для создания адресов, очень похожих на подлинные, и обманывают пользователей, которые копируют адреса из истории транзакций.
Мошенники часто находят адреса в истории транзакций пользователя. Затем они используют программное обеспечение для создания поддельного адреса, который очень похож на подлинный и отличается от него всего несколькими символами в начале или в конце (это те области, которые видны в большинстве кошельков). Далее на этот мошеннический адрес может быть отправлено незначительное количество криптовалюты, в результате чего он появится рядом с предполагаемым получателем в списке последних транзакций.
Поэтому, когда пользователь скопирует и вставит адрес из списка последних транзакций, не проверив всю строку, он отправит средства на адрес мошенника. Поскольку транзакции в блокчейне носят необратимый характер, владелец не сможет вернуть средства.
Подмена аккаунта
В криптовалютных сообществах на таких платформах, как Telegram и Discord, наблюдается тревожная тенденция — мошенническая тактика выдачи себя за другое лицо. Злоумышленники создают имена пользователей, которые очень похожи на имена правомочных администраторов или пользователей. При этом подлинные адреса может быть сложно отличить от мошеннических.
Самозванцы вступают в контакт с ничего не подозревающими людьми и предлагают им помощь или советы, особенно в ответ на публично опубликованные запросы. Однако их истинная цель состоит в том, чтобы либо получить доступ к аккаунтам пользователей, либо выманить их из безопасной среды на платформе. Если таких людей удаётся заманить, они становятся уязвимыми к фишинговым атакам или другим мошенническим схемам.
Однако есть несколько способов защиты.
Проверяйте имя пользователя и информацию. Для обмана пользователей мошенники могут использовать настоящее имя пользователя в разделе «Информация» своего профиля, как показано на рисунке выше. Необходимо обратить пристальное внимание на эту информацию и сопоставить её с другими данными, чтобы проверить подлинность аккаунта.
Проверяйте, нет ли ошибок в написании. Необходимо проверить имя на наличие ошибок в написании или замену букв, особенно в именах администраторов. Если имя пользователя и имя на экране не совпадают, это может указывать на имитацию реального аккаунта.
Остерегайтесь прямых сообщений. Будьте бдительны, если администратор или пользователь связывается с вами напрямую, а не публикует сообщение в группе. Мошенники предпочитают прямые сообщения, поскольку это усложняет проверку личности отправителя.
Используйте Bybit-идентификатор. Например, консулы и администраторы сообщества Bybit никогда не вступают в контакт с клиентами. Если кто-то инициирует контакт и утверждает, что представляет Bybit, необходимо проявить осторожность и проверить его личность, прежде чем предпринимать дальнейшие действия. Личность сотрудника Bybit можно всегда проверить с помощью Bybit-идентификатора.
Криптомошенничество в Twitter (X)
Для поиска и обмана жертв мошенники часто используют социальные сети, например, Twitter (X). Одна из распространённых схем — это отправка мошенниками комментариев к сообщениям лидеров мнений или влиятельных лиц. В этих комментариях они обычно обещают прибыльные эйрдропы или предлагают воспользоваться автоматизированными торговыми ботами, генерирующими прибыль без всякого риска. Кроме того, мошенники часто отключают комментарии к сообщениям или ответам, чтобы пользователи не могли предупредить других о мошенничестве. Этот вид мошенничества направлен на то, чтобы обманом вынудить пользователей посетить вредоносные сайты или подключить кошельки, что в итоге приведёт к потере средств.
Как распознать криптомошенничество
Рассмотрим некоторые тревожные сигналы, указывающие на криптомошенничество.
Слишком хорошо, чтобы быть правдой?
Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это неправда. Как правило, это может быть схема раскачивания рынка, но не только. DeFi-проекты могут предлагать более высокие ставки в доходном фермерстве. Высокие ставки обычно являются тревожным сигналом, поскольку проект может быть мошенническим, а стоящий за ним человек просто хочет убедить вас вложить больше денег.
Ещё один тревожный сигнал — это слово «гарантировано», поскольку в инвестициях ничего не может быть гарантировано, особенно в инвестициях в такие волатильные активы, как криптовалюты.
Легитимность проекта
Существует множество аспектов, которые придают проекту легитимность. Первый — это его основатели. Если основатели известны, проект с меньшей вероятностью будет фиктивным. Конечно, Сатоши Накамото, чьё имя связывают с созданием биткоина, является исключением (дело только в имени), но у большинства криптовалют есть известный основатель или материнская компания.
Во-вторых, следует помнить, что у проекта должен быть легитимный и безопасный веб-сайт и платформа социальных сетей. Если они у него есть, следует проверить, как они взаимодействуют со своим сообществом, и поискать подозрительные и необычные ответы.
Наконец, было бы хорошо выявить главную цель проекта. Обычно новые блокчейн-проекты стремятся предложить людям новые или более качественные услуги. Если у проекта есть реальная, подлинная и достижимая цель (т. е. о ней нельзя сказать, что «она слишком хороша, чтобы быть правдой»), маловероятно, что проект является мошенническим.
Белая книга (White Paper)
Белая книга — это один из наиболее важных аспектов криптовалюты. В белой книге говорится, что проект является законным, а также о том, как он будет реализовываться. При проверке легитимности обратите внимание на основные характеристики проекта, такие как предполагаемый общий объём эмиссии, механизмы консенсуса, алгоритмы или другие компоненты, чтобы оценить, будет ли проект функционировать так, как это предложено.
Обратите внимание, что белая книга не обязательно является доказательством законности криптовалюты. Мошенники могут составить простую, профессионально выглядящую и полностью поддельную белую книгу просто для того, чтобы забрать ваши деньги.
Они просят отправить деньги?
Само собой разумеется, что если человека просят отправить деньги, то это один из самых серьёзных тревожных сигналов, указывающих на мошенничество. Законные криптовалютные проекты никогда ни у кого не просят денег напрямую. Мошенники, с другой стороны, умеют находить способы запугать человека и заставить отдать им деньги или предоставить доступ к криптокошельку.
Правильно ли написано название?
Когда речь идёт о фальшивых приложениях или биржах, которые выдают себя за другие, более известные приложения, всегда следует проверять, как написан адрес веб-сайта (URL). Например, «ledger.com» со строчной буквой «L» может выглядеть для многих людей так же, как «Iedger.com» с заглавной буквой «i», или буква «O» может быть использована там, где должен стоять «0».
Чтобы не стать жертвой мошенников, всегда внимательно проверяйте, защищены ли приложение или веб-сайт (URL-адрес начинается с «https://») и совпадает ли название с названием настоящего веб-сайта. Кроме того, проверьте аккаунты в социальных сетях. Если в социальных сетях нет аккаунтов или есть только новые аккаунты, велика вероятность того, что проект окажется мошенническим.
Кроме того, хотя никогда не следует переходить по рекламе или ссылкам из неизвестных источников или загружать вложения, простое нажатие «ответить» на подозрительное электронное письмо позволит увидеть адрес электронной почты, который часто легко распознается как поддельный. Немедленно удалите такое сообщение электронной почты.
Можно ли сообщить о криптомошенничестве?
Сообщение о мошенничестве является важным шагом в борьбе с мошеннической деятельностью в криптовалютном пространстве. Существует много организаций, занимающихся борьбой с мошенничеством в криптоиндустрии. Например, сообщить о любых проблемах, связанных с кибермошенничеством, можно в Центр приёма жалоб на киберпреступления (Internet Crime Complaint Center, IC3).
Однако жертвы такого криптомошенничества обычно не могут вернуть свои деньги. Например, если случайно отправить другому человеку криптовалюту, она может считаться навсегда утерянной, поскольку всё зависит от готовности человека вернуть криптовалюту. Поэтому очень важно выявлять тревожные сигналы, пока не поздно.
Как Bybit защищает средства пользователей?
Тройная защита активов и безопасность платформы
Средства пользователей безопасно хранятся на холодных кошельках.
Мы защищаем активы от несанкционированного доступа целым комплексом из продвинутой мультиподписи, доверенной среды исполнения (TEE) и схем пороговой подписи (TSS).
Мы проводим регулярные аудиты для подтверждения резервов и открыто публикуем их результаты.
Защита конфиденциальности
Во всех наших продуктах и услугах первостепенное значение имеет защита персональных данных.
Мы открыто сообщаем о том, какую информацию собираем, а также как её используем и передаём.
Передовая защита данных
Данные шифруются и в процессе хранения, и в процессе передачи с помощью децентрализованных интерфейсов построения запросов.
Любой доступ проходит строгий контроль, поэтому только пользователь может войти в свой аккаунт и увидеть персональные данные.
Контроль в режиме реального времени
Система риск-контроля Bybit отслеживает и анализирует поведение пользователей в режиме реального времени.
При обнаружении подозрительной активности мы усиливаем меры аутентификации для запросов на вывод средств.
Безопасность в основе всего
Наша система построена на технологиях безопасности, которые являются основой каждого цикла разработки платформы. Мы непрерывно проверяем её на прочность и даём вознаграждения за обнаружение ошибок в ПО.
Заключение
Мир криптовалют полон возможностей и рисков. Мошенники могут скрываться за каждым углом, и чтобы защитить свои цифровые активы, необходимо проявлять бдительность, проводить исследования и выполнять рекомендации по безопасности. Помните, что став жертвой мошенников, можно поставить под угрозу криптовалютный аккаунт, приватные ключи и закрытую информацию по проекту.
Чтобы свести к минимуму риски и воспользоваться всеми преимуществами, которые дают криптовалюты, необходимо оставаться в курсе событий и принимать необходимые меры предосторожности.
#LearnWithBybit