Como ganhar rendimentos elevados com juros em cripto

Parte 1: os fundamentos para ganhar juros em cripto

Os mercados de criptomoedas são conhecidos pela sua volatilidade inerente. Embora isso imponha riscos não triviais, também abre oportunidades únicas para ganhar rendimentos e retornos que o investidor tradicional no mercado de ações nem pode sonhar.

Essas oportunidades substanciais de rendimento cresceram e ficaram mais acessíveis com o desenvolvimento do setor de finanças descentralizadas (DeFi). O verdadeiro divisor de águas surgiu com o crescimento das corretoras centralizadas (CEXs) e descentralizadas(DEXs) de cripto, ambas se esforçando para oferecer diversos produtos financeiros aos clientes.

Neste artigo, mostraremos como ganhar juros em cripto e, mais importante, como escolher oportunidades de investimento que podem otimizar seus rendimentos.

Principais conclusões:

• Algumas considerações vitais para maximizar os retornos em cripto incluem investir com stablecoins, para obter renda mais estável, operar em apenas uma plataforma, para elevar os juros a longo prazo, e entender o tipo de taxa de juros.

• Entender a posição do seu país em relação à tributação de cripto é crucial, pois pode afetar seu ganho total.

• A Bybit oferece oito produtos para ganhar juros em cripto: Investimento Bybit, Mineração de Liquidez, Investimento Duplo, Gestão de Patrimônio, Staking Líquido ETH 2.0, Bybit Launchpool, Depósito Remunerado Bybit e Mercado NFT da Bybit.

Glossário sobre como ganhar juros em cripto

Antes de mergulharmos nas melhores oportunidades para ganhar juros em cripto, vamos abordar alguns termos importantes que são usados no setor de finanças em cripto.

Rendimento percentual anualizado (APY)

Rendimento percentual anualizado (APY) é o valor anual dos juros compostos, ganhos em seu investimento.

Capitalização de mercado

Capitalização de mercado é a medida do valor de mercado de uma criptomoeda, obtido ao se multiplicar seu preço de mercado atual pela quantidade em circulação.

Valor total bloqueado (TVL)

Valor total bloqueado (TVL) refere-se ao valor total de mercado de todos os fundos cripto atualmente bloqueados nos contratos inteligentes de uma plataforma DeFi.

Mercado baixista

Mercado baixista ou “Bear Market” consiste em uma queda substancial e geralmente prolongada do mercado. Os mercados baixistas se caracterizam pelo predomínio das vendas sobre as compras entre os participantes do mercado.

Blockchain

Blockchain é uma rede digital descentralizada, que armazena transações em cadeias de blocos. A atividade transacional em um blockchain é controlada por todos os participantes/usuários da rede. A maior parte da atividade em uma rede blockchain, ou seja, a troca de fundos entre usuários, confirmação de transações e operações comerciais, envolve o uso de criptomoedas.

Proof of Stake

Proof of stake (PoS) é um mecanismo de consenso usado em algumas redes blockchain para validar transações de bloco. Em blockchains PoS, os usuários da rede bloqueiam certa quantidade de seus criptoativos na plataforma para ter o direito de validar transações e receber recompensas por staking.

Cripto Staking

Em um sentido amplo, cripto staking se refere ao bloqueio de fundos cripto, em plataformas centralizadas ou descentralizadas, para gerar renda.

Mineração de Liquidez

Mineração de Liquidez é um processo pelo qual você deposita seus criptoativos em um pool de liquidez de uma DEX para receber recompensas em tokens e tarifas.

Perda temporária

Perda temporária ocorre quando o preço de um ativo depositado em um pool de liquidez diminui depois que você o depositou.

Como ganhar juros com sua cripto

Os principais métodos pelos quais você pode ganhar juros em cripto são: staking e depósito remunerado. Staking envolve bloquear seus fundos em um blockchain para ajudar a validar transações e, em troca, você ganha recompensas em cripto da plataforma. Além disso, algumas plataformas centralizadas, como CEXs e provedores de serviços de liquid staking, como Lido, também oferecem oportunidades de staking.

No entanto, Staking foi além de sua intenção original e agora muitas vezes se refere a uma infinidade de produtos de investimento em CEXs e DEXs em que os fundos não são usados especificamente para validação de blockchain.

Depósito remunerado refere-se a depositar seus fundos em pools de depósitos remunerados (e, às vezes, também em outros tipos de pools) com protocolos de depósito remunerado e empréstimo DeFi, e em com plataformas centralizadas de empréstimo cripto.

Depósito remunerado vs. Staking de cripto

Ao considerar depósitos remunerados e staking de cripto, os principais interesses dos investidores são a segurança e os riscos do investimento.

Segurança

Staking é frequentemente visto como uma opção mais segura do que depósitos remunerados. Afinal de contas, staking é um processo fundamental em uma rede blockchain e, portanto, está bem protegida pelo modelo geral de segurança da rede. Se houver problemas com staking em um blockchain, todo o blockchain falhará, juntamente com os seus aplicativos descentralizados (DApps). Devido a essa importância crítica do staking, sua segurança é protegida até mesmo contra os hacks mais graves.

O depósito remunerado DeFi também ocorre em DApps que residem no blockchain subjacente, o que introduz uma camada adicional de vulnerabilidade. Além disso, o depósito remunerado DeFi apresenta riscos de segurança muito específicos, como ataques de empréstimo flash e puxada de tapete.

Portanto, o staking geralmente representa comparativamente menos ameaças de segurança aos seus fundos, em comparação com depósitos remunerados. 

Diferença entre risco e retorno

A relação entre risco e retorno, porém, entre staking e depósito remunerado pode não ser tão clara. Em geral, protocolos estabelecidos de depósito remunerado, como Aave ou Compound Finance, oferecem taxas de juros mais baixas para criptomoedas populares de alta capitalização, em comparação com as taxas de juros comuns em staking. No entanto, algumas plataformas menores de depósito remunerado podem oferecer taxas de juros extremamente altas, geralmente para moedas de baixa capitalização e altamente voláteis.

Como acontece no mundo das finanças, quanto maior a taxa oferecida, maior o risco que o investimento acarreta. Os riscos de perda ao investir em criptos muito novas e “misteriosas”, disponíveis em algumas plataformas de depósito remunerado, podem ser extremamente altos. Além disso, ao usar protocolos de depósito remunerado DeFi, você também enfrentará o potencial de perda temporária, devido à volatilidade dos criptoativos. Ainda assim, os protocolos geralmente ajudam a mitigar as perdas ao distribuir parte das taxas de corretagem aos provedores de liquidez.

Garantia

Outro fator importante na comparação entre staking e depósito remunerado é a garantia. Em plataformas de depósito remunerado e empréstimo, os tomadores devem primeiro emprestar fundos ao protocolo, como garantia para os valores que tomarão emprestado. Já o staking não requer garantia.

Staking em corretoras vs. Staking em blockchains

Se você decidir fazer staking de seus fundos cripto, suas duas opções principais serão via CEXs e/ou participação em uma plataforma de blockchain, que pode ser feita diretamente executando um nodo validador ou entrando em um pool de staking.

Staking em blockchain

Executar um nodo validador de blockchain permite que você faça staking diretamente de suas recompensas. No entanto, a configuração técnica e a exigência mínima de investimento são frequentemente significativas. Por exemplo, para executar um nodo validador no Ethereum, você precisará baixar todo o blockchain, ficar on-line o tempo todo, para evitar penalidades de “corte”, e executar todos os softwares necessários.

Os requisitos financeiros para nodos validadores também estão longe de ser triviais. Por exemplo, os validadores de Ethereum devem fazer stake de pelo menos 32 ETH (cerca de US$ 51.765 em 14 de setembro de 2023).

Como alternativa ao staking direto, você pode entrar em um pool de staking, como Lido ou Rocket Pool, para ETH. Essas soluções de staking permitem que os usuários participem com compromissos técnicos e financeiros significativamente menores. Muitos pools de staking em ETH também oferecem aos participantes um token derivativo de liquid staking, que representa a ETH em staking e suas recompensas associadas, que podem ser usadas para vários fins DeFi. No entanto, ao contrário do staking direto em blockchain, participar de um pool de staking faz com que você dependa do operador desse pool.

Staking em CEXs

Em vez de fazer staking em um blockchain, seja individualmente ou por meio de um pool, você pode considerar fazer staking em CEX. Para muitos investidores e usuários cripto, a rota via CEX é mais acessível, menos arriscada e mais simples tecnicamente.

Isso se deve, em grande parte, a dois fatores-chave: a segurança de seus fundos e o atendimento ao cliente. As principais CEXs são as maiores plataformas de trading de cripto no setor. Suas configurações de segurança e atendimento ao cliente fornecem vantagens importantes sobre blockchains e DApps.

Um possível ataque hacker a um blockchain pode causar a perda dos fundos. Ao mesmo tempo, você pode usar uma carteira de custódia em um CEX importante, para que seus fundos tenham menor risco de serem hackeados. Naturalmente, os CEXs não estão imunes a ataques de hackers. No entanto, as maiores colocam a segurança cibernética como parte crítica em seu modelo de negócios. Após a insolvência de uma das principais corretoras do mundo, a FTX, muitas CEXs importantes, como a Bybit, também incluíram prova de reservas (PoR) para tornar suas posições totalmente transparentes para o público. Assim, as carteiras de custódia destas CEXs são relativamente mais seguras em comparação com carteiras de blockchain sem custódia.

Fazer staking em um CEX também pode lhe ajudar a acessar produtos de investimento com taxas e termos mais estáveis e previsíveis. Para investidores novatos, também pode ser uma maneira menos complicada de entrar no mundo de staking cripto.

Além disso, fazer staking em CEXs permite que você use moedas que normalmente não são propícias para staking em uma plataforma de blockchain. Staking em blockchain funciona apenas com criptomoedas baseadas em redes PoS. Por exemplo, a maior criptomoeda do mundo, Bitcoin (BTC), não é baseada em uma rede PoS, portanto não permite staking em blockchain.

As melhores moedas cripto para fazer staking com maiores juros

A volatilidade do mercado cripto implica em mudanças dinâmicas quando se trata das melhores moedas para ganhar juros. Independentemente disso, as melhores taxas de juros em staking estão normalmente disponíveis em CEX. Como os CEXs oferecem uma ampla variedade de moedas e produtos, muitas vezes há grandes ofertas disponíveis.

CEXs também oferecem staking de stablecoins populares, como USDT, USDC, DAI e outras, que normalmente não são permitidas em um blockchain. Além disso, algumas dessas moedas têm ótimas taxas disponíveis. Por exemplo, a taxa de juros atual da Bybit para staking de USDT é de 15%, uma das mais altas em geral para staking.

A tabela abaixo mostra as cinco principais moedas disponíveis para staking na Bybit.

As moedas são listadas em ordem decrescente da taxas de juros. Os dados de taxa de juros e de capitalização de mercado são de 14 de setembro de 2023. (Fonte dos dados — Bybit.com; Fonte dos dados de capitalização de mercado — Coingecko.com)

Como ganhar juros mais altos com cripto

Dada a volatilidade do setor cripto, a chave para obter as melhores taxas de juros em cripto é ficar de olho no mercado e obter as melhores negociações que surgirem. 

Investir em stablecoins

Um modo de lidar com a volatilidade inerente dos mercados cripto é investir usando stablecoins. As principais stablecoins — USDT, USDC e DAI — estão prontamente disponíveis para staking em corretoras, mas não diretamente em um blockchain.

Fique com uma plataforma

Alguns investidores cripto, ao procurar as melhores taxas possíveis, depositam e sacam seus fundos das oportunidades de staking e depósito remunerado centralizadas e descentralizadas. No entanto, essa estratégia pode dar errado, especialmente se os valores de investimento forem baixos, devido às taxas de saque e depósito de algumas plataformas.

Assim, para ganhar uma taxa de juros mais alta a longo prazo, é melhor escolher uma plataforma confiável para fazer staking e manter sua criptomoeda, em vez de movimentar seus ativos.

Juros simples vs. juros compostos

Outra consideração importante para maximizar suas retornos é o tipo de taxa de juros aplicável a um produto em staking ou depósito remunerado. Alguns deles pagam juros com base em rendimento a.a., enquanto outros usam o método de cálculo de APR.

A principal diferença é que a APR é um cálculo simples da taxa de juros, que não leva em conta os efeitos compostos. Por outro lado, o rendimento a.a. se baseia nos juros compostos. Sendo todas as outras coisas iguais, um investimento baseado em rendimento a.a. lhe dará retorno total mais alto, em comparação com um produto APR com exatamente a mesma taxa de juros nominal.

As taxas de juros cripto variam com o tempo?

As taxas de juros dos investimentos cripto mudam com o tempo. Essas mudanças podem ser abruptas e bastante substanciais. Isso vale particularmente para investimentos em depósito remunerado DeFi em plataformas como Compound, que tem taxas de juros algorítmicas que podem mudar dentro de um único dia. Por outro lado, as taxas de juros de staking são comparativamente menos voláteis.

Você tem direito a ganhar juros em cripto? 

Antes de fazer seu primeiro investimento, verifique sua elegibilidade, pois os requisitos podem variar conforme a plataforma. Como primeiro requisito óbvio, você precisa ter alguns fundos cripto disponíveis.

Na maioria das plataformas centralizadas estabelecidas, você também precisa satisfazer os requisitos de Verificação de identidade (KYC) e de residência. O requisito de residência é particularmente relevante para os americanos, já que alguns CEXs fora dos EUA não prestam serviços aos residentes do país.

Além disso, você deve, é claro, fazer sua própria pesquisa para entender os riscos e as tecnicalidades envolvidas em staking e depósito remunerado de cripto.

Parte 2: como começar a ganhar juros em cripto na Bybit

A Bybit é uma das principais plataformas de trading e investimento em cripto do mundo, oferecendo uma ampla gama de produtos com juros. Para começar a investir na Bybit, primeiro você precisará abrir uma conta. Você pode abrir sua nova conta na Bybit por e-mail e celular.

Como comprar cripto na Bybit

Há três maneiras principais de comprar cripto na Bybit: Serviço ponto a ponto (P2P), serviço de depósito fiat e de pagamento com saldo, e cartão de crédito/transferência bancária.

1. Comprando cripto com P2P 

A primeira opção permite que você compre cripto de outro usuário da Bybit pela plataforma P2P da Bybit. Não há taxas de marker e de taker para essas transações.

1. Comprando cripto com serviço depósito fiat e de pagamento com saldo 

Você também pode comprar cripto usando dinheiro, pelo serviço de depósito fiat e de pagamento com saldo. As moedas fiat disponíveis para este serviço são o euro (EUR), o real (R$), o peso argentino (ARS), a libra esterlina (GBP) e o rublo (RUB).

1. Comprando cripto com cartões de crédito/transferência bancária

A Bybit também permite que você compre cripto com cartões de crédito e/ou transferências bancárias, com a opção Comprar com um clique.

Como depositar cripto na Bybit

Você pode depositar cripto diretamente em sua conta Bybit desde diversas fontes centralizadas e descentralizadas — por exemplo, contas em outras corretoras, carteiras frias ou quentes e carteiras multisig. Para fazer isso, acesse a página Ativos na página inicial da sua conta Bybit. Lá, escolha a seção Conta Spot. As criptomoedas disponíveis serão exibidas nesta seção. Clique em Depósito, ao lado da cripto que você gostaria de transferir à Bybit.

Fonte da imagem: Bybit.com

Ao clicar em Depósito, você verá o endereço de depósito da Bybit para a cripto escolhida. Basta usá-lo como o endereço da carteira de destino em sua carteira ou conta em outra corretora.

Parte 3: 8 maneiras para ganhar juros com cripto na Bybit

Há oito maneiras essenciais de ganhar juros ou renda com seu cripto na Bybit. Vamos analisar cada uma.

1. Ganhe juros com cripto ao fazer staking (Investimento Bybit)

Investimento Bybit é um produto que lhe permite fazer staking de cripto para ganhar juros. Há cerca de 40 moedas e tokens disponíveis para staking, incluindo BTC, ETH, USDT e USDC. Escolha um prazo de staking flexível, para sacar seus fundos a qualquer momento, ou um prazo fixo, que varia conforme a cripto, mas é geralmente de 30 ou 60 dias.

O Investimento Bybit é uma ótima opção para investidores cripto aversos a risco. Ele oferece uma maneira simples de ganhar juros estáveis com moedas e tokens populares, e você pode até escolher um período de staking flexível. Se você está dando os primeiros passos no mundo do investimento cripto ou se prefere, em geral, produtos de investimento previsíveis e de baixo risco, Investimento Bybit pode ser a opção mais adequada para você.

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Prós e contras do Investimento Bybit

2. Ganhe juros em cripto com Mineração de Liquidez

A Mineração de Liquidez da Bybit usa um modelo de trading de formador automático de mercado (AMM) renovado,que lhe ajuda a fornecer liquidez para pools de liquidez de troca de moedas. Ao adicionar liquidez, você ganha parte das taxas de corretagem aplicáveis ao pool correspondente. Cada pool compreende um par, baseado em USDT e outra moeda popular como BTC, ETH, SOL, XRP, LTC, AVAX e outras. Fazer um empréstimo alavancado também pode lhe ajudar a maximizar seus ganhos potenciais.

Você pode adicionar e retirar liquidez a qualquer momento. A Mineração de Liquidez oferece rendimentos que podem chegar a 35%, dependendo da moeda e da atividade de trading no pool. É um produto adequado para quem busca bons rendimentos a longo prazo e uma ótima maneira de se tornar proficiente com o investimento em liquidez baseado em AMM.

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Prós e contras da Mineração de Liquidez Bybit

3. Ganhe juros em cripto com Investimento Duplo

O Investimento Duplo da Bybit permite que você tenha rendimentos mesmo em mercados estagnados ou em queda. Basta prever o movimento de preço do criptoativo escolhido, por exemplo, BTC, ETH ou BIT, contra USDT por um período definido. Se o preço da cripto escolhida subir após o vencimento do contrato de Investimento Duplo, você receberá seus fundos em USDT. Se o preço da moeda cair, você será pago na cripto escolhida.

Os períodos de vencimento são normalmente de 1, 3 e 5 dias, oferecendo algumas das taxas de juros mais altas. Taxas anualizadas acima de 380% são possíveis em alguns contratos de 1 dia.

O Investimento Duplo é um produto adequado para traders que preferem opções de investimento de curto prazo e gostariam de obter altos rendimentos, mesmo quando o mercado está lento ou em declínio.

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Prós e contras do Investimento Duplo Bybit

4. Ganhe juros em cripto com Gestão de Patrimônio

A Gestão de Patrimônio é um serviço financeiro que ajuda você a gerenciar e expandir seus investimentos de forma inteligente, por meio de estratégias de investimento automatizadas. Atualmente, o serviço oferece um pool de fundos destinado a maximizar os lucros e minimizar os riscos, independentemente da condição do mercado. Ao se inscrever no pool de fundos por 30 dias, você pode ganhar até 4,5% de APR em investimentos USDT. Os usuários VIP da Bybit também têm a opção de resgatar seus lucros antes dos 30 dias. Depois de se inscrever no pool, o investimento é feito automaticamente para você. Isso inclui até mesmo um recurso de investimento que lhe permite obter lucros estáveis de maneira totalmente automática.

A Gestão de Patrimônio é ideal para investidores aversos ao risco, pois utiliza estratégias profissionais de investimento neutras em risco. Clientes e usuários VIP com alto patrimônio líquido também apreciarão o serviço de gestão de patrimônio profissional, que facilita o investimento sem esforço com altos retornos.

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Prós e contras da Gestão de Patrimônio da Bybit

Ler mais:O que é a Gestão de Patrimônio da Bybit?

5. Ganhe juros em cripto com liquid staking ETH 2.0

Como mencionado anteriormente, você pode ganhar com staking de ETH, juntando-se a pools de staking e recebendo uma versão tokenizada líquida de ETH, que pode ser usada para gerar renda passiva mesmo enquanto sua ETH estiver bloqueada. Alguns exemplos de tais tokens de liquid staking são stETH (Lido), rETh (Rocket Pool) e frxETH (Frax Finance).

A Bybit também integra o pool de staking do Lido para oferecer Liquid Staking ETH 2.0, onde você faz staking de ETH para receber stETH. Você só precisa fazer staking do mínimo de 0,1 ETH para começar a ganhar recompensas em stETH com APR de até 7%, e é possível optar por resgatar seu stETH para ETH a qualquer momento, na proporção de 1:1.

Além disso, há várias maneiras para ganhar mais juros com seus ativos stETH: Mantenha stETH em sua conta Bybit para garantir o rendimento diário, negociá-lo no mercado Spot pela Bybit ou coloque stETH como garantia para tomar ETH emprestado e fazer outros investimentos. Se você tiver uma Conta de trading unificado (CTU), poderá negociar usando stETH como garantia. 

Se quiser mais flexibilidade em seus investimentos em ETH, então Liquid Staking ETH 2.0 é para você, porque você ganhará um token líquido que pode ser usado para lucrar de outras maneiras enquanto ganha com suas recompensas de staking. Além disso, como stETH é um token de liquid staking do Lido, você também pode optar por sacar stETH para ganhar em veículos DeFi, como yield farming.

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Prós e contras do Liquid Staking ETH 2.0 da Bybit

6. Ganhe juros em cripto com Bybit Launchpool

Bybit Launchpool permite que você invista em tokens de projetos de blockchain novos e promissores, listados periodicamente no Launchpool. Você pode fazer e encerrar staking de tokens a qualquer momento, sem tarifas adicionais. Há oportunidades para ganhar rendimentos muito altos, de até 1.000% ou mais, com staking Launchpool.

Se você busca constantemente novos projetos de blockchain com potencial de ter o melhor desempenho de amanhã, Bybit Launchpool é ideal para você. Além disso, você pode obter alguns dos maiores rendimentos disponíveis no mundo cripto.

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Prós e contras do Bybit Launchpool

7. Ganhe juros em cripto com Depósito Remunerado da Bybit

O Depósito Remunerado da Bybit permite que os usuários emprestem suas criptomoedas a tomadores, em troca do pagamento de juros competitivos por hora. Você pode depositar sem esforço seus fundos cripto ociosos em um pool de ativos, gerando renda passiva à medida que seus ativos são emprestados a vários produtos Bybit, como Token Alavancado, Empréstimo de cripto e CTU. A taxa de juros flexível é determinada pela demanda por empréstimo e juros reais gerados pelo valor do empréstimo. 

Os fundos dos usuários estão completamente seguros e podem ser resgatados a qualquer momento do período de resgate diário. No entanto, talvez você não consiga resgatar seus fundos quando os limites de resgate diários forem atingidos ou quando a proporção ativos emprestados/pool do pool de ativos alcançar o máximo. Nesses momentos, você terá que esperar até que a proporção ativos emprestados/pool fique abaixo de 100% ou até o dia seguinte, no caso de atingir os limites de resgate diários.

Depósito Remunerado Bybit é um serviço adequado para investidores aversos a riscos que buscam obter renda passiva estável, pois a Bybit ajuda a garantir a segurança dos fundos dos usuários de várias maneiras, incluindo proporções de valor em garantia e um fundo de seguro.

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Prós e contras do Depósito Remunerado da Bybit

Ler mais:Depósito Remunerado da Bybit: uma apresentação completa de depósito remunerado em cripto

8. Ganhe juros em cripto com NFTs

O Mercado NFT da Bybit é outra fonte potencial de renda com cripto. Diferentemente dos produtos Ganhos Bybit acima, os NFTs no mercado não são investimentos que pagam juros. Em vez disso, você pode obter renda passiva com NFTs se eles valorizarem em preço, particularmente com o programa GrabPic, que lança NFTs a preços baixos (entre 0,1 USDT e 10 USDT) que podem ser rapidamente valorizados.

GrabPic não oferece apenas NFTs de baixo preço e alta qualidade: Você também pode negociar sem taxas, o que significa que ganhará mais. Há outras maneiras de também lucrar, como com Merge, o principal recurso da GrabPic, que permite combinar vários NFTs regulares para criar um NFT “legendário”, com valor potencial de 100 USDT.

O Mercado NFT da Bybit também oferece Mystery Boxes a cada um ou dois meses, o que lhe dá a chance de receber um NFT raro que você pode vender por um preço mais alto. E se você receber um GameFi NFT, poderá usá-lo para colher ainda mais lucros no game play-to-earn (jogue para ganhar).

Os NFTs listados no Mercado vêm de diversos domínios, como GameFi, o metaverso, obras de arte e muito mais. Você também pode realizar trades em várias cadeias, com suporte disponível para quatro plataformas de blockchain — Polygon, Tezos, BNB Chain e Klaytn. A infraestrutura segura da Bybit garante que todos os NFTs negociados no Mercado sejam autênticos.

Se você é entusiasta de NFT, o Mercado NFT da Bybit é o lugar ideal para ganhar juros em cripto e se divertir.

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Prós e contras do Mercado NFT da Bybit

Ler mais:O que é Mercado NFT da Bybit?

Parte 4: como lidar com seus impostos sobre juros ganhos com cripto

Quais países isentam os juros ganhos com cripto de impostos?

Devido à sua novidade como classe de ativos financeiros, muitos países ainda não introduziram impostos sobre cripto. Isso se aplica à maioria das jurisdições. A menos que a autoridade fiscal do seu país aborde especificamente a renda ganha com cripto, você pode aproveitar, pelo menos por enquanto, isenção tributária sobre a renda de cripto. Alguns dos países mais amigáveis para cripto do mundo incluem Alemanha, Portugal, Cingapura, Suíça, El Salvador, Malta, Chipre e Bielorrússia.

Observe, no entanto, que em algumas dessas jurisdições a renda de cripto pode ser tributável caso se determine que o trading de cripto seja sua principal atividade de renda.

Quais países exigem que você pegue impostos sobre juros ganhos com cripto?

Muitos países da OCDE, assim como algumas das maiores economias fora da OCDE, aprovaram leis explícitas para arrecadar impostos sobre cripto. Abaixo, abordaremos brevemente o estado atual dos assuntos nesta área em relação a quatro economias: Estados Unidos, Austrália, Índia e Japão. As leis tributárias sobre cripto nesses países estão entre as mais exigentes do planeta.

Estados Unidos

As autoridades dos EUA tributam ganhos de capital com cripto, bem como qualquer renda não relacionada a capital proveniente de cripto, que inclui renda com juros de cripto. Na “terra dos livres”, sua renda com juros de cripto é geralmente tratada como rendimento tributável e está sujeita às regras do imposto de renda. Há também casos em que isso pode ser tratado como ganhos de capital, por exemplo, quando você negocia criptoativos como NFTs, nos quais você será tributado na mesma proporção.

Austrália

Semelhante aos EUA, a Austrália trata seus ganhos com juros de cripto como rendimento ordinário, a menos que você troque ativos, caso em que estará sujeito a imposto sobre ganhos de capital.

Índia

Desde 1 de abril de 2022, o governo indiano cobra uma alíquota fixa de 30% sobre todos os ganhos e rendimentos de cripto. O governo aplica esta regra tributária amplamente, independentemente da natureza da renda com cripto. Assim, os juros de cripto provavelmente se enquadram nesta regra.

Japão

Para residentes fiscais no Japão, os juros de cripto são classificados como “renda diversa” e fazem parte da sua renda tributável total. Como contribuinte no país, você deve pagar o imposto de renda sobre os ganhos com juros de cripto na alíquota correspondente.

Parte 5: Prós e contras de ganhar juros em cripto

Benefícios de ganhar juros em cripto

Ganhar juros em cripto traz inúmeros benefícios. Os principais são os seguintes:

• A capacidade de gerar renda passiva sem ter que dedicar tempo ao trading ativo

• Diversificação de renda sem depender excessivamente de ações, títulos e moedas fiat 

• Alguns produtos, como Investimento Bybit (staking), são especialmente adequados para investidores iniciantes, pois exigem monitoramento mínimo

• Produtos como Bybit Launchpool oferecem retornos de baixo risco e alto rendimento, ao contrário de trading, que geralmente é mais arriscado

• Capacidade de ganhar durante mercados baixistas com produtos como Investimento Duplo

Riscos envolvidos em staking de cripto

Apesar de seus benefícios, o staking de cripto (e o investimento em cripto no geral) certamente não é uma atividade completamente livre de riscos. Os principais riscos incluem:

• Possíveis quedas de preço da moeda que você possui. Devido à volatilidade no mercado cripto, seus altos rendimentos podem ser compensados pela queda de preço de uma moeda, deixando você no prejuízo como resultado. 

• Algumas plataformas de staking, particularmente as descentralizadas, têm períodos de bloqueio que duram semanas ou meses, uma quantidade significativa de tempo pelos padrões de rápida mudança do mercado cripto.

Parte 6: Recapitulando como ganhar juros mais altos com cripto

Lista de verificação da Bybit: como encontrar o melhor produto para ganhar juros com cripto

Para recapitular nossa discussão, este é um resumo dos oito produtos principais da Bybit que lhe permitem ganhar renda com cripto.

Investimento Bybit: um investimento de baixo risco, com garantia do principal, com períodos de investimento personalizáveis, particularmente adequado para iniciantes e investidores aversos ao risco.

Mineração de Liquidez:fornece bons rendimentos a longo prazo, com a capacidade de adicionar alavancagem para maximizar os rendimentos. Ideal para traders experientes, familiarizados com alavancagem e o processo de mineração de liquidez.

Investimento Duplo:ganhe uma das duas moedas diferentes, dependendo da direção do mercado, apostando nos movimentos de taxa do criptoativo escolhido em relação ao USDT. Para traders de curto prazo que buscam ganhar com oscilações.

Gestão de patrimônio:obtenha renda passiva estável com estratégias de investimentoprofissionais e automatizadas. Destinado a investidores aversos a riscos, clientes VIP e usuários com alto patrimônio líquido. 

Liquid Staking ETH 2.0:uso flexível do token derivado de liquid staking, stETH, obtido ao fazer staking de ETH. Uma boa opção para investidores versados em trading CeFi e DeFi, que podem lucrar com stETH de várias maneiras enquanto ganham recompensas por staking.

Bybit Launchpool: staking flexível para novas moedas promissoras, com retornos de alto rendimento. Adequado para investidores que procuram altos rendimentos e moedas com possibilidade de serem a “estrela futura”.

Depósito Remunerado da Bybit:pagamentos de juros por hora para depósito de criptomoedas ociosas em pools de ativos, de onde serão emprestadas para vários produtos da Bybit, como Token Alavancado, Empréstimo de cripto e CTU. Adequado para investidores aversos a riscos, que buscam ganhar um fluxo de renda passiva e estável.

Mercado de NFT:investir em NFTs de baixo preço e alta qualidade, que ganham valor rapidamente. Ideal para entusiastas de NFT e traders buscando ganhos de capital, em vez de juros.

Perguntas Frequentes: como ganhar juros em cripto

1. Qual é a melhor maneira de ganhar juros em cripto?

A melhor maneira depende muito do seu apetite ao risco. Naturalmente, as oportunidades de maior rendimento têm maiores riscos. Entre os produtos Bybit detalhados acima, os rendimentos potencialmente mais altos são frequentemente encontrados no Bybit Launchpool e Investimento Duplo. Do outro lado da relação risco/retorno está Investimento Bybit, um produto com rendimentos garantidos para os investidores mais aversos ao risco.

2. Como eu calculo os juros ganhos com cripto?

APR e rendimento a.a. são os principais métodos de cálculo de juros. Enquanto APR é um método de cálculo de juros simples e direto, a fórmula para rendimento a.a. é mais complexa. Você pode usar uma calculadora online de rendimento a.a. para cripto.

1. Qual cripto paga mais juros?

Além de moedas novas ou altamente voláteis, as melhores taxas de juros são frequentemente oferecidas para stablecoins como USDT e USDC.

4. A recompensa por fazer staking de cripto é tributada?

Isso depende inteiramente do país de sua residência. Especificamente para residentes dos EUA, é seguro supor que a Receita Federal (IRS) tributará seus ganhos com staking, assim como faz para a renda de juros com cripto. O consenso é que o IRS está disposto a tributar qualquer coisa que tenha a palavra “cripto”.