ZeroLend (ZERO): Uma plataforma de empréstimo multicadeia em redes de camada 2
Com um valor total bloqueado (TVL ) de US$ 42 bilhões (em 12 de maio de 2024), o empréstimo de criptomoedas é a segunda maior categoria no setor de finanças descentralizadas (DeFi ), atrás apenas de staking líquido . Esse gigantesco nicho está entre as forças impulsionadoras da revolução DeFi, que começou por volta de 2017 a 2018. Embora não tenha havido escassez de protocolos de empréstimo especializados em cripto tokens regulares e stablecoins, é desafiador encontrar plataformas que se concentrem em ativos específicos.
ZeroLend (ZERO) é um novo protocolo multicadeia que visa fazer exatamente isso. O projeto se concentra em dois criptoativos especializados, ativos do mundo real (RWAs) e tokens líquidos de restaking (LRTs), em suas operações de empréstimo. Ela também oferece outras soluções inovadoras, como a abstração de contas, que simplifica drasticamente o acesso e o gerenciamento de ativos e atividades DeFi.
Principais conclusões:
ZeroLend é um protocolo multicadeia que oferece oportunidades de empréstimo em criptomoedas de alta capitalização, stablecoins, LRTs e RWAs, bem como ativos de alto risco de baixa capitalização.
Os serviços do protocolo estão disponíveis no Ethereum (ETH) e em pelo menos cinco redes de camada 2 conectadas ao Ethereum.
Seu token de governança, ZERO, pode ser comprado na Bybit como um par Spot.
O que é ZeroLend?
ZeroLend (ZERO) é um protocolo de empréstimo e empréstimo multicadeia especializado em RWAs e LRTs. Suas operações cobrem o Ethereum e várias plataformas de camada 2 vinculadas ao Ethereum: Linea, zkSync , Manta Network (MANTA), X Layer e Blast (BLSTR).
O ZeroLend foi fundado em 2023 e expandiu gradualmente sua cobertura de camada 2 ao longo do início de 2024. Ela tem sido apoiada por vários investidores institucionais proeminentes, incluindo Consensys, Polygon Ventures e Transform Capital.
O ZeroLend permite que os usuários emprestem fundos usando uma variedade de criptoativos, incluindo RWAs, LRTs, stablecoins, criptomoedas de alta capitalização (por exemplo, ETH ou WBTC) e ativos de alto risco, como GRAI, MULE e muito mais.
Além de suas principais operações de empréstimo, o ZeroLend também oferece aos seus usuários serviços de abstração de conta (AA). A AA permite que os traders realizem atividades comuns de DeFi de maneira fácil de usar, sem se preocupar em gerenciar conceitos subjacentes de blockchain de baixo nível, como chaves privadas, transações multisig e taxas de gás.
Principais recursos do ZeroLend
Empréstimo DeFi
A plataforma ZeroLend oferece empréstimos em uma variedade de criptoativos convencionais. Eles podem ser agrupados em três categorias amplas. O primeiro grupo são criptomoedas com capitalizações de mercado e níveis de liquidez de pelo menos US$ 100 milhões. As criptos típicas nesta categoria incluem os principais ativos, como ETH ou WBTC. O segundo grupo consiste em stablecoins com pegging em USD, como USDT , USDC e DAI . Por fim, há uma categoria para criptomoedas de menor capitalização, bem como criptomoedas normalmente arriscadas. Esses três grupos são adicionais a ativos especializados, ou seja, LRTs e RWAs, que abordaremos abaixo.
Uma das criptomoedas disponíveis para empréstimo por meio do ecossistema ZeroLend é a ONEZ, uma criptomoeda com pegging em USD cunhada ao fornecer garantia em ETH ou stablecoins. Graças à sobrecolateralização, cada ONEZ é apoiada por mais de $1. Por ser sobrecolaterizado com segurança e vinculado ao dólar americano, o token ONEZ é um ativo valioso para usuários DeFi que buscam estabilidade em meio à volatilidade inerente do trading descentralizado de cripto.
Os fundos emprestados no protocolo ZeroLend podem estar sujeitos à liquidação . Isso foi projetado para proteger os provedores de liquidez e apoiar a viabilidade financeira geral da plataforma. Se a relação empréstimo/valor (LTV) para fundos emprestados cair abaixo de um limite especificado (conhecido como fator de saúde do empréstimo no ZeroLend), o empréstimo pode ser liquidado pela plataforma, a menos que o mutuário adicione fundos suficientes. Como a liquidação funciona no ZeroLend. Fonte: docs.zerolend.xyz
Empréstimo de LRT
O ZeroLend também oferece oportunidades de empréstimo em ativos de LRT. Mais comumente conhecidos como derivativos de staking líquido (LSDs), esses são tokens emitidos por uma variedade de plataformas de staking líquido quando você faz staking de fundos neles. Atualmente, quatro LRTs são suportados na plataforma de empréstimo descentralizada ZeroLend: ezETH da Renzo, weETH da ether.fi, rsETH da Kelp DAO e pufETH da Puffer.
Ao fornecer oportunidades de empréstimo de LRT, o ZeroLend permite que você coloque esses tokens para uso adicional além de suas plataformas nativas. Você obtém rendimentos sobre seu investimento no protocolo de staking líquido original (através do seu investimento em ETH ou stablecoins) e no ZeroLend (através de um dos ativos LRT suportados).
Empréstimo de RWA
O ZeroLend também está entre as poucas plataformas que oferecem oportunidades de empréstimo de RWA. Os RWAs são um setor em rápido crescimento e devem se tornar um mercado de US$ 10 trilhões até 2030. A plataforma espera capitalizar esse crescimento, oferecendo empréstimos de cripto garantidos usando ações tokenizadas, commodities, títulos, imóveis e outros tipos de ativos financeiros off-chain.
Fornecer RWAs como garantia no ZeroLend pode diminuir uma limitação importante em empréstimos de cripto: a sobrecolateralização. A maioria dos empréstimos de cripto requer ampla sobrecolateralização, com valores de garantia típicos variando de 120% a 200% dos fundos emprestados. Muitos tomadores não têm acesso a esse capital em criptoativos. Ao tokenizar seus RWAs e trazê-los para a cadeia, eles podem acessar empréstimos de cripto de forma mais eficiente.
Por exemplo, uma entidade institucional que deseja tomar emprestado US$ 500.000 em stablecoins pode não ter de US$ 600.000 a US$ 1 milhão em criptomoedas normalmente necessárias como garantia em tal cenário. No entanto, eles podem ter acesso a RWAs, como imóveis, terras ou títulos, contra os quais podem pegar o empréstimo. Naturalmente, antes que esses ativos possam ser usados para garantir empréstimos de cripto, eles precisam ser colocados na cadeia por tokenização.
Abstração da conta (AA)
Muitas atividades de trading DeFi exigem que os usuários estejam familiarizados com operações e conceitos, como gerenciamento de chaves privadas, taxas de gás e transações multisig. Para iniciantes em cripto, essas noções podem ser confusas, levantando barreiras à entrada nas plataformas DeFi. Até mesmo usuários experientes gostariam de se concentrar no trading real, em vez de gerenciar essas nuances. É aí que entra a AA.
O serviço de AA do ZeroLend oferece uma interface de carteira fácil de usar, na qual detalhes de baixo nível relacionados a assinaturas, chaves e taxas de gás são automatizados e abstraídos de você, liberando você da necessidade de lidar diretamente com essas operações. A AA ajuda você a manter as transações privadas, cobrir taxas de gás (ou permite que você pague taxas de gás com tokens ERC-20), acessar transações sem gás, automatizar o processamento de transações delegadas e fazer login em plataformas DeFi com identificadores sociais de maneira fácil de usar.
A AA no ZeroLend é alcançada vinculando sua carteira não a um endereço comum no blockchain, mas a um contrato inteligente programável. Assim, sua carteira abstrata pode lidar programaticamente com operações comuns de baixo nível com base no código de contrato inteligente, sem que você tenha que se preocupar com nuances e tecnicalidades.
O que é ZERO?
Lançado em 6 de maio de 2024, ZERO é o cripto token nativo do ZeroLend. É um ativo ERC-20 na cadeia Linea de camada 2. O token ZeroLend tem as seguintes funções principais:
Governança: ZERO é o token de governança nativo da plataforma. Os detentores de tokens podem participar da tomada de decisões sobre quaisquer alterações nos principais parâmetros do protocolo e direção futura.
Staking: Ganhe recompensas de staking ao bloquear seus fundos ZERO na plataforma.
Pagamento de taxas de transação no protocolo.
Incentivos para colaboradores do protocolo: Os provedores de liquidez, usuários que indicarem outras pessoas para o protocolo e vários outros grupos que contribuem para o crescimento da plataforma serão elegíveis para recompensas e airdrops em tokens ZERO.
Transações DeFi fora da plataforma: A equipe do projeto tem planos de integrar ZERO em outras plataformas DeFi, para ser usado como garantia ou para operações com rendimentos.
ZERO é um ativo deflacionário, com uma oferta total e máxima de 100 bilhões.
Airdrop ZeroLend (ZERO)
Até agora, o ZeroLend anunciou dois airdrops principais. O Zero Gravity é o sistema de airdrop padrão da plataforma, pelo qual os usuários recebem tokens ZERO com base em pontos de gravidade zero, o programa de pontos de fidelidade do protocolo. Quanto mais ativamente você participar do ZeroLend (conforme medido pela sua atividade de empréstimo), mais pontos de gravidade zero (e, portanto, mais alocações de airdrop ZERO) você terá direito.
O segundo airdrop é uma campanha focada na distribuição de tokens EarlyZERO. Um criptoativo intransferível, o EarlyZERO é usado para incentivar os primeiros usuários da plataforma. Após o evento de geração de tokens (TGE) da ZERO, que ocorreu no dia 6 de maio de 2024, os destinatários do EarlyZERO podem converter seus tokens em ZERO na proporção de 1:1.
Onde comprar ZeroLend (ZERO)
O token ZERO está disponível na Bybit via par Spot com USDT (ZERO/USDT). Além disso, você pode participar da campanha de listagem Spot da Bybit de 6 a 20 de maio de 2024, dedicada ao token ZERO para ganhar uma parte do prêmio acumulado de 70.000 USDT .
Previsão de preço ZeroLend (ZERO)
Em 14 de maio de 2024, o ZERO estava no mercado há oito dias e está sendo negociado a US$ 0,00047. As estimativas de preço de longo prazo para ZERO estão otimistas, com a DigitalCoinPrice esperando que o token seja negociado a US$ 0,00124 em 2025 e US$ 0,00353 em 2030. Enquanto isso, o criptografista prevê que a média será de US$ 0,001385 em 2025 e US$ 0,009166 em 2030.
Considerações finais
O foco da ZeroLend em RWAs e LRTs abre novas oportunidades flexíveis para credores e tomadores DeFi. Agora você pode aumentar os rendimentos totais do seu investimento em staking líquido reinvestindo ativos de LRT no ZeroLend, e o serviço de empréstimo RWA da plataforma é uma oportunidade única de pegar tokens emprestados alavancando seus ativos financeiros do mundo real. A melhor parte de tudo é que todos esses novos produtos estão disponíveis por meio de várias cadeias, oferecendo muitas opções para conduzir suas atividades de empréstimo em sua plataforma preferida.
#Aprendacoma Bybit