ZeroLend (ZERO): Platform Peminjaman Multirantai pada Jaringan Lapisan 2
Dengan total nilai terkunci (TVL) sebesar $42 miliar (per 12 Mei 2024), pinjaman dan peminjaman kripto adalah kategori terbesar kedua dalam industri keuangan terdesentralisasi (DeFi), hanya di belakang staking likuid. ceruk besar ini adalah salah satu kekuatan pendorong revolusi DeFi yang dimulai sekitar tahun 2017β2018. Meskipun tidak ada kekurangan protokol pinjaman dan peminjaman yang mengkhususkan diri pada token kripto dan stablecoin biasa, sulit untuk menemukan platform yang berfokus pada aset tertentu.
ZeroLend (ZERO) adalah protokol multirantai baru yang bertujuan untuk melakukannya. Proyek ini berfokus pada dua aset kripto khusus β aset dunia nyata (RWA) dan token restaking cair (LRT) β dalam operasi peminjaman dan peminjamannya. Juga menawarkan solusi inovatif lainnya, seperti abstraksi akun, yang secara dramatis menyederhanakan akses dan manajemen aset dan aktivitas DeFi.
Takeaway Utama:
ZeroLend adalah protokol multirantai yang memberikan peluang pinjaman dan peminjaman dalam mata uang kripto berkapitalisasi tinggi, stablecoin, LRT, dan RWA, serta aset berisiko tinggi berkapitalisasi rendah.
Layanan protokol tersedia di Ethereum (ETH) dan setidaknya lima jaringan Lapisan 2 yang terhubung dengan Ethereum.
Token tata kelolanya, ZERO, dapat dibeli di Bybit sebagai pasangan Spot.
Apa Itu ZeroLend?
ZeroLend (ZERO) adalah protokol peminjaman dan peminjaman multirantai yang mengkhususkan diri pada RWA dan LRT. Operasinya mencakup Ethereum dan beberapa platform Lapisan 2 yang terhubung dengan Ethereum β Linea, zkSync, Manta Network (MANTA), X Layer, dan Blast (BLSTR).
ZeroLend didirikan pada tahun 2023 dan secara bertahap memperluas cakupan Lapisan 2 di awal tahun 2024. Telah didukung oleh beberapa investor institusional terkemuka, termasuk Consensys, Polygon Ventures, dan Transform Capital.
ZeroLend memungkinkan pengguna untuk meminjamkan dan meminjam dana menggunakan berbagai aset kripto, termasuk RWA, LRT, stablecoin, mata uang kripto berkapitalisasi tinggi (mis. ETH atau WBTC) dan aset berisiko tinggi, seperti GRAI, MULE, dan lainnya.
Selain operasi pinjaman dan peminjaman utamanya, ZeroLend juga menawarkan layanan abstraksi akun (AA) penggunanya. AA memungkinkan trader untuk melakukan aktivitas DeFi umum dengan cara yang ramah pengguna tanpa khawatir tentang pengelolaan konsep blockchain dasar dan tingkat rendah seperti kunci pribadi, transaksi multisig, dan biaya gas.
Fitur Utama ZeroLend
Peminjaman DeFi
Platform ZeroLend menawarkan peminjaman dan peminjaman dalam berbagai aset kripto konvensional. Ini dapat dikelompokkan menjadi tiga kategori besar. Grup pertama adalah mata uang kripto dengan kapitalisasi pasar dan tingkat likuiditas setidaknya $100 juta. Kripto tipikal dalam kategori ini mencakup aset utama seperti ETH atau WBTC. Kelompok kedua terdiri dari stablecoin yang di-pgged USD, seperti USDT, USDC, dan DAI. Terakhir, ada kategori mata uang kripto dengan kapitalisasi lebih kecil, serta kripto yang biasanya berisiko. Ketiga kelompok ini merupakan tambahan untuk aset khusus, yaitu LRT dan RWA, yang akan kita bahas di bawah ini.
Salah satu mata uang kripto yang tersedia untuk dipinjam melalui ekosistem ZeroLend adalah ONEZ , kripto yang dipatok dengan USD yang dipetakan dengan menyediakan jaminan dalam ETH atau stablecoin. Berkat kolateralisasi yang berlebihan, setiap ONEZ didukung oleh lebih dari $1. Karena terlalu kolateral dan dipatok dengan aman ke dolar AS, token ONEZ adalah aset berharga bagi pengguna DeFi yang mencari stabilitas di tengah volatilitas yang melekat dari perdagangan kripto terdesentralisasi.
Dana pinjaman pada protokol ZeroLend dapat dilikuidasi. Ini dirancang untuk melindungi penyedia likuiditas dan mendukung keseluruhan kelayakan finansial platform. Jika rasio pinjaman terhadap nilai (LTV) untuk dana pinjaman turun di bawah ambang batas yang ditentukan (dikenal sebagai faktor kesehatan pinjaman pada ZeroLend), pinjaman dapat dilikuidasi oleh platform kecuali jika peminjam menambahkan cukup dana.Cara kerja likuidasi pada ZeroLend. Sumber: docs.zerolend.xyz
Pinjaman LRT
ZeroLend juga memberikan peluang pinjaman dalam aset LRT. Lebih dikenal sebagai derivatif staking cair (LSD), ini adalah token yang diterbitkan oleh berbagai platform staking cair saat Anda men-staking dana di dalamnya. Saat ini, empat LRT didukung di platform pinjaman terdesentralisasi ZeroLend β ezETH dari Renzo, weETH dari ether.fi, rsETH dari Kelp DAO, dan pufETH dari Puffer.
Dengan menyediakan peluang pinjaman LRT, ZeroLend memungkinkan Anda untuk menggunakan token ini lebih lanjut di luar platform asli mereka. Anda mendapatkan hasil atas investasi Anda baik pada protokol staking likuid asli (melalui investasi dalam ETH atau stablecoin) maupun pada ZeroLend (melalui salah satu aset LRT yang didukung).
Peminjaman RWA
ZeroLend juga merupakan salah satu dari beberapa platform yang menyediakan peluang pinjaman RWA. RWA adalah sektor yang berkembang pesat dan diperkirakan akan menjadi pasar $10 triliun pada tahun 2030. Platform ini berharap dapat memanfaatkan pertumbuhan ini dengan menawarkan pinjaman kripto dengan jaminan menggunakan saham token, komoditas, obligasi, real estat, dan jenis aset keuangan off-chain lainnya.
Penyediaan RWA sebagai jaminan di ZeroLend dapat mengurangi satu batasan utama dalam peminjaman dan peminjaman kripto: kolateralisasi berlebihan. Sebagian besar pinjaman kripto memerlukan terlalu banyak kolateralisasi, dengan jumlah jaminan umum berkisar dari 120% hingga 200% dari dana pinjaman. Banyak peminjam tidak memiliki akses ke modal tersebut dalam aset kripto. Dengan melakukan tokenisasi RWA dan membawa mereka secara on-chain, mereka dapat mengakses pinjaman kripto dengan lebih efisien.
Misalnya, entitas institusional yang ingin meminjam koin stabil senilai $500.000 mungkin tidak memiliki $600.000 hingga $1 juta dalam mata uang kripto yang biasanya diperlukan sebagai jaminan dalam skenario tersebut. Namun, mereka mungkin memiliki akses ke RWA, seperti real estat, tanah, atau obligasi, yang dapat mereka gunakan untuk mengambil pinjaman. Tentu saja, sebelum aset ini dapat digunakan untuk mengamankan pinjaman kripto, aset tersebut harus dibawa secara on-chain melalui tokenisasi.
Abstraksi Akun (AA)
Banyak aktivitas perdagangan DeFi mengharuskan pengguna untuk memahami operasi dan konsep seperti manajemen kunci pribadi, biaya gas, dan transaksi multisig. Bagi pemula kripto, gagasan ini dapat membingungkan, sehingga meningkatkan hambatan untuk masuk ke platform DeFi. Bahkan pengguna berpengalaman idealnya ingin berkonsentrasi pada perdagangan aktual alih-alih mengelola nuansa ini. Di sinilah AA berperan.
Layanan AA ZeroLend memberi Anda antarmuka dompet yang ramah pengguna dengan detail tingkat rendah yang terkait dengan tanda tangan, kunci, dan biaya gas diotomatiskan dan diabstraksi jauh dari Anda β sehingga membebaskan Anda dari keharusan untuk menangani operasi ini secara langsung. AA membantu Anda menjaga kerahasiaan transaksi, menanggung biaya gas (atau memungkinkan Anda membayar biaya gas dengan token ERC-20), mengakses transaksi tanpa gas, mengotomatiskan penanganan transaksi yang didelegasikan, dan masuk ke platform DeFi dengan pegangan sosial yang ramah pengguna.
AA di ZeroLend dicapai dengan mengikat dompet Anda bukan ke alamat biasa di blockchain, tetapi ke kontrak pintar yang dapat diprogram. Oleh karena itu, dompet abstrak Anda dapat secara terprogram menangani operasi tingkat rendah yang umum berdasarkan kode kontrak pintar, tanpa perlu khawatir tentang nuansa dan teknis.
Apa Itu NOL?
Diluncurkan pada 6 Mei 2024, NOL adalah token kripto asli ZeroLend. Ini adalah aset ERC-20 pada rantai Lapisan 2 Linea. Token ZeroLend memiliki fungsi utama berikut:
Tata Kelola : NOL adalah token tata kelola asli platform. Pemegang token dapat berpartisipasi dalam pengambilan keputusan terkait perubahan parameter utama protokol dan arah masa depan.
Staking : Dapatkan hadiah staking dengan mengunci dana NOL Anda di platform.
Pembayaran biaya transaksi pada protokol.
Insentif untuk kontributor protokol: Penyedia likuiditas, pengguna yang mereferensikan orang lain ke protokol, dan berbagai kelompok lain yang berkontribusi pada pertumbuhan platform akan memenuhi syarat untuk mendapatkan hadiah dan airdrop dalam token NOL.
Transaksi DeFi di luar platform: Tim proyek memiliki rencana untuk mengintegrasikan NOL pada platform DeFi lain, untuk digunakan sebagai jaminan atau untuk operasi yang menghasilkan.
NOL adalah aset deflasi, dengan total pasokan dan maksimum 100 miliar.
Airdrop ZeroLend (ZERO)
Sejauh ini, ZeroLend telah mengumumkan dua airdrop utama. Gravitasi Nol adalah sistem airdrop default platform, di mana pengguna dialokasikan token NOL berdasarkan poin Gravitasi Nol β program titik loyalitas protokol. Semakin aktif Anda berpartisipasi dalam ZeroLend (sebagaimana diukur dengan aktivitas pinjaman dan peminjaman Anda), semakin banyak poin Gravitasi Nol (dan oleh karena itu, semakin banyak alokasi airdrop NOL) yang menjadi hak Anda.
Airdrop kedua adalah kampanye yang berfokus pada distribusi token earlyZERO. Aset kripto yang tidak dapat dialihkan, earlyZERO digunakan untuk memberikan insentif kepada pengguna platform awal. Setelah acara pembuatan token ZERO (TGE) yang berlangsung pada 6 Mei 2024, penerima earlyZERO dapat mengonversi token mereka menjadi ZERO dengan rasio 1:1.
Tempat Membeli ZeroLend (ZERO)
Token ZERO tersedia di Bybit melalui pasangan Spot dengan USDT (ZERO/USDT). Selain itu, Anda dapat berpartisipasi dalam kampanye daftar Spot Bybit mulai 6-20 Mei 2024, yang didedikasikan untuk token NOL untuk mendapatkan bagian dari total hadiah 70.000 USDT.
Prediksi Harga ZeroLend (ZERO)
Mulai 14 Mei 2024, NOL telah berada di pasar selama delapan hari dan diperdagangkan pada $0,00047. Perkiraan harga jangka panjang untuk NOL adalah bullish, dengan DigitalCoinPrice memperkirakan token akan diperdagangkan pada $0,00124 pada tahun 2025 dan $0,00353 pada tahun 2030. Sementara itu, Cryptoticker memperkirakan akan ada rata-rata $0,001385 pada tahun 2025 dan $0,009166 pada tahun 2030.
Kesimpulan
Fokus ZeroLend pada RWA dan LRT membuka peluang baru yang fleksibel bagi pemberi pinjaman dan peminjam DeFi. Kini, Anda dapat meningkatkan total hasil dari investasi staking likuid dengan menginvestasikan kembali aset LRT di ZeroLend, dan layanan peminjaman RWA platform ini adalah peluang unik untuk meminjam token dengan memanfaatkan aset keuangan dunia nyata Anda. Bagian terbaik dari semua ini adalah bahwa semua produk baru ini tersedia melalui beberapa rantai, menawarkan banyak opsi untuk melakukan aktivitas pinjaman dan peminjaman di platform pilihan Anda.
#LearnWithBybit