19 Penipuan Kripto Teratas pada Tahun 2024: Cara Menghindarinya (Diperbarui)

Mata uang kripto telah merevolusi cara kita memandang dan berinteraksi dengan uang, tetapi dengan inovasi yang hebat, ada tanggung jawab yang besar. Lanskap digital penuh dengan penipuan dan penipu yang ingin memangsa investor yang tidak waspada. Melindungi aset digital yang Anda dapatkan dengan susah payah memerlukan kewaspadaan, riset, dan praktik yang aman. Dalam unggahan ini, kita akan menjelajahi berbagai jenis penipuan kripto, menawarkan tip penting tentang cara menghindari penipuan kripto, serta memberikan panduan tentang pelaporan dan pemulihan dari penipuan.

Poin penting:

• Penipuan kripto makin merajalela karena nilainya yang menguntungkan, di mana pencurian mata uang kripto terbesar hingga saat ini terjadi pada tahun 2022 — yaitu peretasan Jaringan Ronin.

• Beberapa penipuan kripto yang paling umum adalah bursa kripto palsu, penipuan aplikasi, phishing, pump and dump, skema Ponzi, penipuan peluang bisnis, dan penipuan terbaru seperti penipuan daftar pekerjaan kripto.

• Salah satu cara termudah untuk menemukan dan menghindari penipuan mata uang kripto adalah dengan mengidentifikasi latar belakang proyek.

Mengenali Penipuan Kripto Umum

Penipuan kripto hadir dalam berbagai bentuk, masing-masing dirancang dengan cermat untuk memisahkan Anda dari aset digital Anda. Taktik yang digunakan oleh penipu kripto juga beragam dan berbahaya. Penting untuk tetap waspada dan mengedukasi diri sendiri tentang penipuan ini untuk melindungi aset Anda.

Memahami cara kerja penipuan ini dan belajar untuk mengenali tanda bahaya adalah langkah utama dalam melindungi aset Anda.

Mata Uang Kripto Palsu

Salah satu penipuan yang mudah diidentifikasi adalah proyek mata uang kripto palsu. Proyek ini biasanya mengidentifikasi diri sebagai opsi alternatif untuk mata uang kripto yang lebih signifikan. Misalnya, suatu mata uang kripto dapat mengklaim sebagai fork yang akan datang dari mata uang kripto terkemuka, seperti Ethereum (ETH), atau mata uang kripto baru dari perusahaan induk Ethereum. Mereka membuat Anda tertarik dengannya karena kripto, seperti Ethereum sedang berkembang pesat, tetapi pada saat yang sama, mungkin sudah sedikit terlambat untuk berinvestasi dalam ETH guna mendapatkan keuntungan besar. 

Ada banyak orang yang tidak mengetahui cara kerja mata uang kripto. Namun, mereka bersedia untuk berinvestasi karena “takut akan ketinggalan” (Fear of Missing Out/FOMO). Setelah orang-orang di balik mata uang kripto palsu ini merasa telah mengambil cukup uang, mereka dapat mentransfer semua investasi kripto ke rekening bank mereka dan menutup proyek penipuan dengan cepat, sehingga “investor” kehilangan aset mereka.

Contoh yang relevan adalah My Big Coin , mata uang kripto palsu yang melibatkan pencurian sebesar $6 juta dari investor yang percaya bahwa itu bersifat nyata.

Bursa Palsu

Penipuan kripto lain yang sering terjadi adalah bursa palsu. Bursa palsu membangun reputasi di antara komunitas mata uang kripto dengan mengklaim bahwa itu adalah bursa yang sah, serta menawarkan hasil staking dan airdrop yang tampaknya lebih menguntungkan daripada bursa yang sah. Tidak lama setelah investor membeli, mereka tidak akan pernah bisa mendapatkan koin itu. Kemudian, bursa palsu ini sering hilang dan tidak dapat dihubungi.

Misalnya, BitKRX meyakinkan banyak orang bahwa mereka adalah salah satu bursa mata uang kripto terbesar dalam satu dekade, yang mengakibatkan pencurian uang orang dalam skala besar. Kemudian, penipu bursa ditegur oleh otoritas pemerintah setempat di Korea Selatan pada tahun 2017.

Skema Pump and Dump

Skema Pump and Dump berasal dari pasar saham. Ide utama di balik pump and dump yaitu aset diperkirakan akan mengalami kenaikan harga di masa depan sehingga orang akan berinvestasi pada harga yang lebih rendah. Hal ini secara otomatis mendorong naiknya harga produk karena permintaan mulai melebihi pasokan. Setelah individu/kelompok di balik skema pump and dump menghasilkan cukup uang, mereka akan “meninggalkan” proyek. 

Terinspirasi oleh mata uang kripto yang signifikan seperti Bitcoin (BTC), investor mencoba untuk menyerukan dan mempromosikan rencana palsu tentang mata uang kripto guna mendapatkan lebih banyak pembelian dari publik. Alhasil, orang-orang mulai berinvestasi dalam mata uang kripto itu, karena percaya bahwa harganya akan naik berdasarkan fundamental yang tampak kuat. Namun, setelah mereka menyadari bahwa rencana “inovatif” itu adalah hoax, mata uang kripto tersebut akan ditinggalkan, sehingga mengakibatkan kerugian finansial yang besar bagi semua orang yang terlibat — kecuali penipu di balik skema tersebut.

Penipuan Perdagangan P2P 

Saat memperdagangkan kripto di bursa yang menawarkan layanan perdagangan peer-to-peer (P2P), perhatikan bahwa penipuan P2P dapat terjadi jika penjual mencoba untuk menghindari sistem eskro bursa dengan melakukan transaksi eksternal dengan pembeli. Setelah penjual menerima pembayaran pembeli, penipu tersebut berpura-pura bahwa transaksi tidak berhasil dan menolak untuk melaksanakan kewajiban mereka.

Pelajari Selengkapnya: Cara Menghindari Penipuan Perdagangan P2P 

Aplikasi Palsu

Penipuan aplikasi melibatkan aplikasi jahat yang mencuri dana atau informasi pribadi dari pengguna yang tidak waspada. Penipu dapat membuat aplikasi perdagangan kripto palsu atau memanfaatkan platform populer untuk menipu korban. Aplikasi palsu sering kali terdeteksi dengan cepat dan dihapus dari toko aplikasi resmi. Namun, ribuan orang mungkin telah menjadi mangsa skema mereka.

Biasanya, aplikasi ini didasarkan pada aplikasi yang sudah ada, dan namanya mungkin hanya berbeda satu huruf sehingga orang-orang akan tertipu karena mengira bahwa itu adalah aplikasi aslinya. Setelah aplikasi ini diunduh, mereka dapat memasukkan malware ke perangkat Anda atau mencuri data Anda setelah Anda memasukkan informasi pribadi. Berhati-hatilah saat mengunduh aplikasi. Menilai ulasan dan memverifikasi legitimasi pengembang aplikasi dapat membantu Anda terhindar dari penipuan ini.

Skema Ponzi

Ide di balik skema Ponzi yaitu penggalangan dana menemukan dua investor dan meyakinkan mereka untuk memberinya uang sehingga mereka dapat “menggandakan” investasi. Untuk melakukannya, penipu tersebut menemukan empat investor lain yang, pada gilirannya, memberikan jumlah uang yang sama, sehingga memungkinkan penipu untuk “menepati” janjinya kepada dua investor pertama. Kemudian untuk mengembalikan uang kepada keempat investor, penipu tersebut menipu delapan orang lagi, enam belas lagi, dan seterusnya. 

Implikasinya yaitu orang di balik skema Ponzi tidak benar-benar menginvestasikan uang yang dikumpulkan dari investor, melainkan mencurinya menggunakan uang investor berikutnya untuk membayar kembali setiap putaran investor. Misalnya, BitClub Network adalah salah satu skema Ponzi terbesar di dunia kripto, di mana tiga orang berhasil menjalankan skema senilai lebih dari $700 juta. Untungnya, ketiga pria yang terlibat berhasil ditangkap oleh pejabat pemerintah. Namun, investor yang terlibat tidak pernah mendapatkan investasi mereka.

Penipuan Keluar

Sebagian besar mata uang kripto menggalang dana untuk mengembangkan proyek mereka melalui penawaran koin awal (ICO). ICO dapat bersifat privat atau publik, tergantung pada tim di balik proyek. Dengan ICO, harga token atau koin lebih rendah dari yang diantisipasi setelah dirilis ke pasar kripto. Oleh karena itu, investor menggunakan peluang ini untuk membeli banyak koin melalui ICO saat dana untuk proyek tersebut dikumpulkan. 

Namun, setelah ICO ini ditahan, orang-orang di balik proyek dapat menutup dan menyimpan uangnya untuk diri mereka sendiri. Ini dikenal sebagai penipuan keluar. Karena ide utama mata uang kripto adalah anonimitas, mungkin sulit untuk melacak penipu di balik ICO. Hal ini menjadikan penipuan keluar sebagai salah satu penipuan online yang paling berbahaya.

Penipuan DeFi

Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) sangat bergantung pada kontrak pintar untuk memungkinkan layanannya. Penggunaan DeFi setiap hari adalah farming hasil. Seperti staking, farming hasil memungkinkan Anda untuk meminjamkan beberapa koin yang Anda miliki untuk mendapatkan lebih banyak koin melalui suku bunga. 

Namun, karena siapa pun dapat meluncurkan proyek DeFi mereka sendiri, penipuan DeFi juga dapat dibuat. Proyek-proyek ini tampaknya menawarkan suku bunga yang lebih tinggi jika Anda meminjamkan uang — tetapi orang di balik proyek tersebut tidak pernah mengembalikan koin Anda. Penipuan klasik lain di ruang DeFi adalah rug pull, di mana kreator proyek tiba-tiba menarik semua dana yang diinvestasikan oleh pengguna.

Semua penipuan ini dilakukan melalui manipulasi kode kontrak pintar atau melalui mekanisme tersembunyi yang memungkinkan mereka untuk menguras likuiditas. Alhasil, investor akan memiliki token yang tidak berharga atau dompet yang benar-benar kosong.

Penipuan Phishing

Phishing berarti mengirimkan surel penipuan kepada orang-orang untuk meyakinkan mereka agar memberikan informasi pribadi seperti nomor telepon, nomor jaminan sosial, dan nomor akun kripto.

Misalnya, penipu akan mengaku berasal dari perusahaan produsen dompet Ledger yang sah dan mengirimkan surel kepada Anda yang mengklaim bahwa ada beberapa masalah dengan aset Anda, dan satu-satunya cara untuk menyelesaikan masalah ini adalah dengan membagikan Frasa Benih (Seed Phrase) dan kata sandi Anda kepada mereka. Meskipun sebagian besar orang mungkin tidak terkecoh oleh penipuan ini, ada beberapa orang yang masih tertipu dan mengalami kerugian finansial yang signifikan.

Penipuan Pembayaran Push Resmi

Penipuan Pembayaran Push Resmi (Authorized Push Payment/APP) terjadi ketika penipu mengelabui korban untuk memulai transaksi mata uang kripto ke akun yang dikendalikan oleh penipu. Jenis penipuan ini sering terjadi di ruang mata uang kripto karena sifat transaksi mata uang kripto yang anonim dan tidak dapat dipulihkan. 

Misalnya, penipu dapat menjanjikan peluang investasi yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan dengan proposal yang dipersiapkan dengan baik untuk mengelabui pengguna ke dalam sebuah kemitraan. Hal ini biasanya dilakukan ketika penipu menawarkan layanan berbasis langganan atau layanan sinyal perdagangan dengan informasi orang dalam yang telah terbukti untuk pergerakan harga kripto atau prediksi harga pada bull run berikutnya. Kemudian, mereka memanipulasi grafik perdagangan dengan menempatkan perdagangan mereka sendiri untuk memalsukan hasil, menciptakan ilusi prediksi yang tepat.

Penipuan Daftar Pekerjaan Kripto Palsu

Salah satu penipuan kripto yang paling umum pada tahun 2023 melibatkan daftar pekerjaan kripto palsu, bahkan di situs web yang sah seperti LinkedIn. Penipu menargetkan individu yang mencari pekerjaan di industri kripto dengan memanfaatkan keinginan pencari kerja untuk bekerja di bidang yang berkembang pesat ini. Mereka menjual data pribadi mereka, mengelabui mereka agar membayar biaya agen, dan memberikan janji kosong.

Penipuan Klaim Kripto Gratis

Ada banyak penipu yang memanfaatkan kepercayaan individu yang tidak waspada dengan mendistribusikan kunci pribadi ke dompet yang diduga berisi aset digital berharga. Kunci ini sering kali disebarkan ke berbagai penerima melalui berbagai saluran.

Para penipu meyakinkan korban dengan janji mata uang kripto gratis. Setelah mengakses dompet dengan kunci yang diberikan, individu dapat melihat saldo yang cukup besar. Hal ini membuat mereka tertarik untuk mencoba mentransfer dana ke dompet mereka. Namun, dompet berbahaya tidak memiliki “gas” yang diperlukan – biaya untuk memproses transaksi di jaringan blockchain. 

Tanpa menyadari detail penting ini, korban tanpa sadar menjadi korban penipuan. Dalam upaya menyelesaikan transfer, mereka mengirimkan mata uang kripto secara sukarela, biasanya Ethereum (ETH), untuk membayar biaya transaksi yang seharusnya ada. Tanpa diketahui, dompet yang dibobol sering kali diprogram dengan skrip atau bot berbahaya. Skrip ini secara otomatis mendeteksi dan mencuri mata uang kripto yang masuk, serta langsung mentransfernya ke alamat penipu. Akibatnya, korban tidak hanya kehilangan dana gratis yang dijanjikan, tetapi juga ETH yang mereka gunakan untuk membayar biaya transaksi yang tidak ada.

Penipuan Duplikasi

Penipuan duplikasi terkenal di kalangan gamer, memangsa pengguna yang menginginkan imbal hasil cepat dan mudah. Skema ini beroperasi pada premis yang sederhana: penipu berjanji untuk menggandakan kepemilikan mata uang kripto Anda jika Anda mengirimkan jumlah yang disepakati. 

Mereka mungkin meyakinkan Anda dengan penawaran seperti “kirimkan 1 ETH dan dapatkan kembali 2 ETH!” Meskipun daya tarik untuk menggandakan investasi Anda terbilang cukup kuat, ini adalah kasus penipuan klasik. 

Setelah mengirimkan mata uang kripto ke alamat penipu, Anda tidak akan pernah melihatnya lagi. Ini adalah skema sederhana tetapi efektif, yang berkembang dari harapan korban akan keuntungan yang mudah, membuat mereka tidak memiliki jalan keluar untuk memulihkan dana yang hilang.

Penipuan Airdrop Gratis

Pelaku jahat dapat mencoba mengeksploitasi pengguna dengan airdrop yang tidak diminta dari token yang tampak berharga. Token ini didistribusikan ke alamat dompet acak untuk menarik perhatian penerima agar terlibat lebih lanjut.

Berhati-hatilah jika Anda menerima airdrop yang tidak terduga. Penipu dapat menggunakan kode berbahaya dalam kontrak pintar token atau bursa terdesentralisasi (DEX) yang digunakan untuk perdagangan. Kode ini dapat memberi mereka akses tanpa izin ke dompet Anda dan mencuri kepemilikan mata uang kripto Anda jika Anda mencoba menukar token airdrop.

Sangat penting untuk menerapkan kewaspadaan dengan airdrop. Pastikan untuk hanya berinteraksi dengan token dari sumber terkemuka dalam ekosistem mata uang kripto dan memverifikasi klaim apa pun sebelum melanjutkan.

Berikut adalah contoh penipuannya:

Sebaiknya jangan berinteraksi dengan trader atau alamat dompet yang mencurigakan. Curigai airdrop yang tidak terduga, terutama jika Anda belum pernah mendengar tentang tokennya. Selalu lakukan riset menyeluruh untuk menentukan legitimasi proyek dan nilai token. Menggunakan agregator mata uang kripto terkemuka seperti CoinGecko dapat membantu memverifikasi valuasi pasar token. 

Dukungan Selebritas Palsu

Sayangnya, kemajuan teknologi canggih telah memfasilitasi gelombang praktik penipuan baru: dukungan palsu dari selebritas. Penipu meningkatkan pemanfaatan kecerdasan buatan untuk menciptakan representasi yang sangat meyakinkan dari influencer dan selebritas populer. Kepribadian yang direkayasa ini kemudian dieksploitasi untuk mendukung skema penipuan, yang memangsa kepercayaan publik pada tokoh-tokoh terkenal ini. 

Contoh terbaru melibatkan pembuatan akun Elon Musk palsu yang digunakan untuk mempromosikan proyek mata uang kripto berbahaya. Selain membuat persona palsu, penipu juga dapat menargetkan akun influencer asli. Insiden seperti peretasan akun Twitter Vitalik Buterin pada September 2023, yang merupakan tokoh terkemuka dalam komunitas mata uang kripto, menyoroti taktik ini. Dengan menyusupi profil yang sah, penipu dapat menyebarkan tautan berbahaya dan melanggengkan penipuan mereka lebih lanjut.

Salah satu cara agar terhindar dari perangkap ini adalah dengan tidak FOMO akan peluang investasi semacam itu. Jangan membuat keputusan yang impulsif berdasarkan dukungan selebritas atau hype media sosial. Alih-alih, prioritaskan pengambilan keputusan rasional berdasarkan riset dan uji tuntas yang menyeluruh.

Penipuan Romansa Kripto

Sentuhan canggih pada penipuan romansa tradisional adalah hal mengkhawatirkan yang muncul dalam mata uang kripto. Pelaku membangun hubungan emosional yang tulus dengan korban, memanfaatkan kepercayaan dan kasih sayang mereka. Setelah berhasil membangun hubungan baik, penipu meyakinkan korban untuk mentransfer mata uang kripto dengan alasan palsu. Skenario rekayasa ini dapat melibatkan klaim kebutuhan keluarga yang mendesak atau peluang investasi fiktif yang tampak menguntungkan.

Selain itu, penipu juga telah menyusup ke komunitas online seperti server Discord dan grup Telegram, menggunakan taktik yang dikenal sebagai "penipuan bromance kripto." Di sini, penipu menempatkan diri mereka sebagai penggemar kripto yang berwawasan luas, menumbuhkan kepercayaan korban dengan menawarkan saran yang tampaknya membantu. Ketika korban merasa nyaman, penipu memanfaatkan kepercayaan ini untuk mendapatkan kunci pribadi mereka atau memanipulasi agar mereka melakukan tindakan yang pada akhirnya menguras dompet mata uang kripto mereka.

Penipuan Penambangan Kripto

Pelaku penipuan penambangan mata uang kripto sering kali menyamar sebagai perwakilan entitas terkemuka dalam industri, seperti MetaMask (MEW) atau Enkrypt. 

Selain itu, mereka juga dapat memulai kontak dengan berpura-pura menjalin hubungan yang ramah dan saling percaya, lalu individu ini meyakinkan korban yang tidak waspada dengan janji hasil kekayaan yang signifikan melalui program penambangan mata uang kripto yang menguntungkan. Agar peluang ini tampak sangat menarik, mereka menawarkan Tingkat Persentase Tahunan (APR) yang sangat tinggi sebagai imbal hasil atas investasi. Setelah korban mendepositkan dana ke situs web yang ditentukan, seluruh dana akan hilang, sehingga mereka tidak memiliki memiliki apa-apa.

Sayangnya, eksploitasi sering kali tidak berakhir di sana. Penipu dapat menggunakan berbagai taktik untuk mendapatkan lebih banyak uang dari target mereka. Cara yang umum melibatkan klaim bahwa dana yang didepositkan sekarang dikunci dalam platform dan memerlukan deposit keamanan tambahan agar dapat diakses sepenuhnya. Setelah korban mematuhi “biaya pembukaan kunci” awal ini, penipu dapat memalsukan alasan, seperti ketidaksesuaian dalam bentuk kelebihan pembayaran atau kekurangan pembayaran. Kemudian, masalah yang direkayasa ini digunakan untuk membenarkan permintaan deposit lebih lanjut guna memperbaiki dugaan kesalahan. Siklus ini dapat berlanjut tanpa batas waktu, di mana penipu menciptakan dalih yang makin rumit untuk menahan imbal hasil yang dijanjikan. 

Sementara itu, mereka diam-diam mentransfer mata uang kripto secara langsung ke dompet mereka sendiri. Karena transaksi ini biasanya terjadi dalam dompet kustodian/penyimpanan mandiri, korban sering kali tidak menyadari penipuan tersebut hingga sudah terlambat. Penundaan ini memungkinkan penipu untuk melarikan diri dengan dana curian dan menghindari deteksi karena sifat transaksi mata uang kripto yang terdesentralisasi.

Berikut adalah contoh penipuannya: 

Jika Anda mendapati bahwa dana Anda dikunci secara tidak terduga dalam protokol dan deposit berikutnya diminta agar dana dapat dirilis, jangan melakukan investasi lebih lanjut. Ini adalah tanda bahaya yang menandakan potensi aktivitas penipuan, dan deposit tambahan cenderung memperburuk kerugian, bukan imbal hasil.

Peracunan Alamat

Peracunan alamat mengeksploitasi perilaku umum pengguna dalam transaksi mata uang kripto: menyalin dan menempelkan alamat dompet. Taktik ini memanfaatkan perangkat lunak untuk menghasilkan alamat yang mirip dengan alamat sah, menargetkan korban yang mengandalkan aktivitas terbaru dompet mereka untuk referensi cepat.

Penipu sering kali mengidentifikasi alamat yang digunakan dalam riwayat transaksi pengguna. Kemudian, mereka menggunakan perangkat lunak untuk membuat alamat palsu dengan tingkat kemiripan yang tinggi dengan alamat sah, dan sering kali hanya berbeda di beberapa karakter awal atau akhir (area yang ditampilkan dengan jelas di sebagian besar dompet). Agar lebih menipu, mata uang kripto dalam jumlah kecil mungkin dikirim ke alamat palsu ini, sehingga menyebabkan alamat tersebut muncul di samping penerima yang dituju dalam daftar aktivitas terbaru.

Alhasil, ketika pengguna menyalin dan menempelkan alamat dari aktivitas terbaru mereka tanpa memverifikasi seluruh string dengan cermat, mereka berisiko mengirimkan dana ke alamat penipu tanpa sadar. Karena sifat transaksi blockchain yang tidak dapat diubah, dana yang hilang tidak dapat diambil kembali.

Peniruan Identitas Akun

Tren yang mengkhawatirkan dalam komunitas mata uang kripto di platform seperti Telegram dan Discord melibatkan taktik peniruan yang menipu. Pelaku jahat membuat nama pengguna yang mirip dengan administrator atau pengguna yang sah. Kemiripan ini dapat menyulitkan seseorang untuk membedakan akun asli dari akun penipuan.

Peniru sering kali melakukan kontak dengan individu yang tidak waspada dengan dalih menawarkan bantuan atau panduan, terutama untuk merespons pertanyaan yang diungkapkan secara publik. Namun, tujuan mereka sebenarnya adalah untuk mendapatkan akses tidak sah ke akun pengguna atau untuk menjauhkan mereka dari lingkungan platform yang aman. Setelah terpancing, individu-individu ini menjadi rentan terhadap serangan phishing atau skema penipuan lainnya.

Namun, berikut adalah beberapa cara untuk melindungi diri Anda: 

1. Periksa nama pengguna dan info: Penipu dapat menggunakan nama pengguna asli di bagian “info” profil mereka untuk menyesatkan pengguna, sedangkan nama pengguna bersifat unik, seperti yang ditunjukkan pada gambar di atas. Perhatikan informasi ini dengan cermat dan lakukan referensi silang dengan detail lain untuk memverifikasi keaslian akun.

2. Periksa kesalahan ejaan: Periksa apakah ada kesalahan ejaan atau pertukaran huruf yang tidak kentara di nama akun, terutama pada nama admin. Berhati-hatilah jika nama pengguna dan nama layar tidak cocok, karena ini dapat mengindikasikan adanya upaya untuk meniru akun yang sah.

3. Waspadai pesan langsung: Berhati-hatilah jika admin atau pengguna menghubungi Anda melalui pesan langsung, alih-alih mengunggah secara publik di grup. Penipu lebih menyukai pesan langsung karena membuatnya lebih sulit untuk memverifikasi identitas pengirim.

4. Gunakan alat verifikasi Bybit: Misalnya, admin dan duta komunitas Bybit tidak akan pernah memulai kontak dengan klien. Jika seseorang yang mengaku mewakili Bybit memulai kontak, berhati-hatilah dan verifikasi identitas mereka sebelum terlibat lebih lanjut. Anda selalu dapat memverifikasi identitas karyawan Bybit Asli dengan alat Verifikasi Bybit.

Taktik Penipuan Kripto Twitter (X)

Penipu sering kali memanfaatkan platform media sosial seperti Twitter (X) untuk menargetkan pengguna melalui taktik yang menipu. Salah satu skema yang umum melibatkan komentar penipu pada unggahan yang dibuat oleh Pemimpin Opini Utama (Key Opinion Leader/KOL) atau influencer populer. Komentar ini biasanya menjanjikan airdrop yang menguntungkan atau klaim untuk menawarkan bot perdagangan otomatis yang menghasilkan keuntungan bebas risiko. Selain itu, penipu sering kali menonaktifkan komentar di unggahan atau balasan mereka, sehingga pengguna yang sah tidak dapat memperingatkan orang lain tentang penipuan tersebut dan mengisolasi calon korban lebih jauh. Faktanya, ini adalah penipuan yang bertujuan untuk menipu pengguna agar mengunjungi situs web berbahaya atau menghubungkan dompet mereka, yang pada akhirnya menyebabkan mereka kehilangan dana.

Cara Menemukan Penipuan Kripto

Mari kita lihat beberapa tanda bahaya yang menunjukkan penipuan kripto sedang terjadi.

Terlalu Bagus untuk Menjadi Kenyataan?

Jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin itu memang benar. Hal ini biasanya terjadi pada penipuan pump and dump, tetapi tidak terbatas pada penipuan tersebut. Proyek DeFi dapat menawarkan tingkat hasil farming yang jauh lebih tinggi daripada yang biasa. Tingkat hasil yang tinggi biasanya merupakan tanda bahaya — karena proyek tersebut bisa saja merupakan penipuan, dan orang di balik proyek tersebut hanya ingin meyakinkan Anda agar menginvestasikan lebih banyak uang.

Tanda bahaya lainnya yaitu kata seperti “dijamin” karena tidak ada yang dijamin terkait investasi, terutama investasi volatil seperti mata uang kripto. 

Legitimasi Proyek

Ada banyak aspek yang memberikan legitimasi proyek. Pertama adalah pendirinya. Jika pendirinya dikenal, maka proyek tersebut kemungkinan besar tidak palsu. Tentu saja, Satoshi Nakamoto Bitcoin adalah pengecualian (hanya dalam nama), tetapi sebagian besar mata uang kripto memiliki pendiri atau perusahaan induk yang dikenal.

Hal kedua yang perlu diingat yaitu apakah proyek memiliki situs web dan platform media sosial yang sah dan aman. Jika jawabannya ya, Anda harus memeriksa bagaimana mereka terlibat dengan komunitas mereka serta mencari respons yang mencurigakan dan tidak biasa.

Terakhir, sebaiknya Anda mencari tujuan utama proyek. Biasanya, proyek berbasis blockchain baru ingin menambahkan layanan baru atau lebih baik bagi orang-orang. Jika proyek memiliki tujuan nyata dan autentik yang dapat dicapai (yaitu, tidak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan), kemungkinan besar proyek tersebut bukan penipuan.

Kertas Putih (White Paper)

Kertas putih (white paper) adalah salah satu aspek terpenting dari mata uang kripto. Kertas putih menunjukkan bahwa proyek tersebut sah dan juga memungkinkan orang untuk memahami cara kerja proyek secara langsung. Saat memeriksa legitimasi kertas putih, lihat juga fitur utama proyek — seperti perkiraan total pasokan, mekanisme konsensus, algoritma, atau komponen lainnya, untuk melihat apakah proyek dapat berfungsi seperti yang diusulkan.

Harap diperhatikan bahwa kertas putih tidak selalu membuktikan legitimasi mata uang kripto. Penipu dapat membuat kertas putih palsu yang tampak sederhana dan profesional hanya untuk mengambil uang Anda.

Apakah Mereka Meminta Anda untuk Mengirim Uang?

Tidak perlu dikatakan lagi bahwa meminta uang kepada seseorang adalah salah satu tanda bahaya terbesar yang menunjukkan adanya penipuan. Proyek berbasis kripto yang sah tidak pernah meminta uang secara langsung kepada siapa pun. Di sisi lain, penipu terampil dalam menemukan cara untuk mengintimidasi Anda agar memberi mereka uang atau akses ke dompet kripto Anda.

Apakah Nama Tertulis dengan Benar?

Ketika berbicara tentang aplikasi atau bursa palsu yang berpura-pura sebagai aplikasi lain yang lebih terkemuka, Anda harus selalu memeriksa bagaimana situs web (URL) ditulis. Misalnya, “ledger.com” dengan huruf “L” kecil dapat terlihat sama dengan “Iedger.com” dengan huruf “i” besar untuk banyak orang, atau huruf “O” dapat diketik dengan “0”.

Selalu periksa dengan cermat apakah aplikasi atau situs web aman — URL akan dimulai dengan “https://” — dan apakah namanya sama dengan situs web asli agar tidak menjadi korban penipuan. Selain itu, periksa juga akun media sosial mereka. Jika tidak ada akun atau hanya akun baru di jaringan media sosial, kemungkinan besar proyek tersebut adalah penipuan.

Selain itu, meskipun Anda tidak boleh mengklik iklan atau tautan dari sumber yang tidak dikenal atau mengunduh lampirannya, Anda dapat melihat alamat surel mereka hanya dengan mengklik "balas" ke surel yang tampak mencurigakan, yang sering kali mudah dikenali sebagai alamat surel palsu. Segera hapus surel tersebut.

Apakah Saya Dapat Melaporkan Penipuan Kripto?

Melaporkan penipuan adalah langkah penting dalam memerangi aktivitas penipuan di ruang mata uang kripto. Ada banyak organisasi yang berfokus untuk memerangi penipuan dalam industri kripto. Misalnya, Pusat Keluhan Kejahatan Internet (Internet Crime Complaint Center/IC3) adalah media yang tepat untuk melaporkan masalah apa pun yang terkait dengan penipuan siber.

Namun, korban penipuan kripto ini biasanya tidak bisa mendapatkan kembali uang mereka. Misalnya, setelah Anda tidak sengaja mengirimkan kripto kepada orang lain, kripto Anda dapat dianggap hilang selamanya karena hal ini tergantung pada kesediaan orang tersebut untuk mengembalikan kripto Anda. Oleh karena itu, sangat penting untuk mengidentifikasi tanda bahaya ini sebelum terlambat.

Bagaimana Bybit Melindungi Dana Pengguna?

Perlindungan Aset Tiga Lapis & Keamanan Platform

• Dana pengguna disimpan dengan aman secara offline dalam dompet dingin.

• Kami melindunginya dari akses online yang tidak sah melalui kombinasi multitanda tangan tingkat lanjut, Lingkungan Eksekusi Tepercaya (Trusted Execution Environment/TEE) dan Skema Threshold Signature (Threshold Signature Schemes/TSS).

• Kami melakukan audit Proof of Reserves secara rutin dan memublikasikannya kepada publik secara transparan.

Perlindungan Privasi

• Bybit mengintegrasikan filosofi yang mengutamakan privasi ke dalam semua produk dan layanan.

• Bybit terbuka tentang data yang dikumpulkannya dari Anda, termasuk cara data itu digunakan dan dibagikan.

Perlindungan Data Tingkat Lanjut

• Data dienkripsi, baik dalam penyimpanan maupun transit menggunakan antarmuka kueri yang tidak sensitif.

• Semua akses tunduk pada kontrol otorisasi yang ketat untuk memastikan bahwa hanya Anda yang dapat mengakses informasi pribadi Anda.

Pemantauan Real-Time

• Kontrol risiko Bybit memantau dan menganalisis perilaku pengguna secara real-time.

• Segera setelah aktivitas mencurigakan teridentifikasi, penarikan akan tunduk pada langkah-langkah autentikasi yang ditingkatkan.

Keamanan berdasarkan Desain

• Sistem Bybit memprioritaskan keamanan, dirancang dengan siklus hidup pengembangan yang aman, pengujian keamanan yang ketat, dan program hadiah bug yang berkelanjutan.

Kesimpulan

Dunia mata uang kripto penuh dengan peluang dan risiko. Meskipun penipuan dan penipu mata uang kripto dapat mengintai di setiap sudut, dengan kewaspadaan, riset, dan praktik yang aman, Anda dapat menavigasi lanskap ini dengan aman dan melindungi aset mata uang digital Anda. Ingat, akun kripto Anda, kunci pribadi Anda, dan akses orang dalam ke suatu proyek dapat terancam jika Anda menjadi korban penipuan.

Dengan terus mendapatkan informasi terbaru dan mengambil tindakan pencegahan yang diperlukan, Anda dapat meminimalkan risiko dan menikmati banyak keuntungan yang ditawarkan oleh mata uang kripto.

#LearnWithBybit