ZeroLend (CERO): Una plataforma de préstamo multicadena en redes de capa 2
Con un valor total bloqueado (TVL ) de 42 000 millones de USD (a 12 de mayo de 2024), los préstamos y préstamos de criptomonedas son la segunda categoría más grande en el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi ), solo detrás del staking líquido . Este gigantesco nicho ha estado entre las fuerzas impulsoras de la revolución DeFi que comenzó entre 2017 y 2018. Aunque no ha habido escasez de protocolos de préstamo y préstamo especializados en tokens cripto y stablecoins normales, es difícil encontrar plataformas que se centren en activos específicos.
ZeroLend (ZERO) es un nuevo protocolo multicadena que tiene como objetivo hacerlo. El proyecto se centra en dos criptoactivos especializados, los activos del mundo real (RWA) y los tokens de restablecimiento líquido (LRT), en sus operaciones de préstamo. También ofrece otras soluciones innovadoras, como la abstracción de cuentas, que simplifican drásticamente el acceso y la gestión de activos y actividades de DeFi.
Conclusiones clave:
ZeroLend es un protocolo multicadena que proporciona oportunidades de préstamo en criptomonedas de alta capitalización, stablecoins, LRT y RWA, así como activos de alto riesgo de baja capitalización.
Los servicios del protocolo están disponibles en Ethereum (ETH) y al menos cinco redes de capa 2 conectadas a Ethereum.
Su token de gobernanza, CERO, se puede comprar en Bybit como par Spot.
¿Qué es ZeroLend?
ZeroLend (ZERO) es un protocolo de préstamos multicadena especializado en RWA y LRT. Sus operaciones abarcan Ethereum y varias plataformas de capa 2 vinculadas a Ethereum: Linea, zkSync, Manta Network (MANTA), X Layer y Blast (BLSTR).
ZeroLend se fundó en 2023 y amplió gradualmente su cobertura de capa 2 a principios de 2024. Cuenta con el respaldo de varios inversores institucionales destacados, incluidos Consensys, Polygon Ventures y Transform Capital.
ZeroLend permite a los usuarios prestar y pedir prestados fondos utilizando una variedad de criptoactivos, incluidos RWA, LRT, stablecoins, criptomonedas de alta capitalización (por ejemplo, ETH o WBTC) y activos de alto riesgo, como GRAI, MULE y más.
Además de sus operaciones clave de préstamo, ZeroLend también ofrece a sus usuarios servicios de abstracción de cuentas (AA). AA permite a los traders llevar a cabo actividades DeFi comunes de forma fácil de usar sin preocuparse por la gestión de conceptos subyacentes de cadena de bloques de bajo nivel como claves privadas, transacciones multisig y tarifas de gas.
Características clave de ZeroLend
Préstamo DeFi
La plataforma ZeroLend ofrece préstamos en una gama de criptoactivos convencionales. Estos se pueden agrupar en tres categorías amplias. El primer grupo son las criptomonedas con capitalizaciones de mercado y niveles de liquidez de al menos $100 millones. Las criptomonedas típicas en esta categoría incluyen activos importantes como ETH o WBTC. El segundo grupo está formado por stablecoins en USD, como USDT , USDC y DAI . Por último, hay una categoría para criptomonedas de menor capitalización, así como criptomonedas normalmente arriesgadas. Estos tres grupos se suman a activos especializados, es decir, LRT y RWA, que abordaremos a continuación.
Una de las criptomonedas disponibles para pedir préstamos a través del ecosistema ZeroLend es ONEZ , una criptomoneda anclada en USD acuñada al proporcionar garantías en ETH o stablecoins. Gracias a la sobrecolateralización, cada ONEZ está respaldada por más de $1. Al estar sobrecolateralizado de forma segura y vinculado al dólar estadounidense, el token ONEZ es un activo valioso para los usuarios de DeFi que buscan estabilidad en medio de la volatilidad inherente del trading descentralizado de criptomonedas.
Los fondos prestados en el protocolo ZeroLend pueden estar sujetos a liquidación . Esto está diseñado para proteger a los proveedores de liquidez y respaldar la viabilidad financiera general de la plataforma. Si la relación préstamo-valor (LTV ) de los fondos prestados cae por debajo de un umbral especificado (conocido como el factor de salud del préstamo en ZeroLend), la plataforma podría liquidar el préstamo a menos que el prestatario agregue fondos suficientes. Cómo funciona la liquidación en ZeroLend. Fuente: docs.zerolend.xyz
Préstamos LRT
ZeroLend también ofrece oportunidades de préstamo en activos LRT. Más comúnmente conocidos como derivados de staking líquido (LSD), estos son tokens emitidos por una variedad de plataformas de staking líquido cuando haces staking con fondos sobre ellos. Actualmente, se admiten cuatro LRT en la plataforma de préstamos descentralizada ZeroLend: ezETH de Renzo, weETH de ether.fi, rsETH de Kelp DAO y pufETH de Puffer.
Al proporcionar oportunidades de préstamo LRT, ZeroLend te permite utilizar estos tokens más allá de sus plataformas nativas. Obtendrás rendimientos por tu inversión tanto en el protocolo de staking líquido original (a través de tu inversión en ETH o stablecoins) como en ZeroLend (a través de uno de los activos LRT admitidos).
Préstamos RWA
ZeroLend también es una de las pocas plataformas que proporcionan oportunidades de préstamo RWA. Los RWA son un sector de rápido crecimiento y se prevé que se conviertan en un mercado de 10 billones de USD para 2030. La plataforma espera capitalizar este crecimiento ofreciendo préstamos cripto garantizados utilizando acciones, materias primas, bonos, bienes inmuebles y otros tipos de activos financieros off-chain tokenizados.
Proporcionar RWA como garantía en ZeroLend puede reducir una limitación clave en los préstamos y préstamos de criptomonedas: la sobrecolateralización. La mayoría de los préstamos cripto requieren una amplia sobrecolateralización, con cantidades de garantía típicas que oscilan entre el 120 % y el 200 % de los fondos prestados. Muchos prestatarios no tienen acceso a dicho capital en criptoactivos. Al tokenizar sus RWA y ponerlos en cadena, pueden acceder a préstamos cripto de forma más eficiente.
Por ejemplo, una entidad institucional que busca pedir prestados $500,000 en stablecoins puede no tener los $600,000 a $1 millón en criptomonedas que normalmente se requieren como garantía en este escenario. Sin embargo, pueden tener acceso a RWA, como bienes inmuebles, terrenos o bonos, contra los que pueden retirar el préstamo. Naturalmente, antes de que estos activos puedan utilizarse para asegurar préstamos cripto, deben llevarse on-chain mediante tokenización.
Abstracción de cuenta (AA)
Muchas actividades de trading DeFi requieren que los usuarios se familiaricen con las operaciones y conceptos como la gestión de claves privadas, las tarifas de gas y las transacciones multisig. Para los principiantes en criptomonedas, estas nociones pueden ser confusas, lo que eleva las barreras de entrada a las plataformas DeFi. Incluso a los usuarios experimentados les gustaría concentrarse en el trading real en lugar de gestionar estos matices. Aquí es donde entra en juego AA.
El servicio AA de ZeroLend te proporciona una interfaz de billetera fácil de usar en la que los detalles de bajo nivel relacionados con firmas, claves y tarifas de gas se automatizan y se abstraen de ti, lo que te libera de la necesidad de manejar estas operaciones directamente. AA te ayuda a mantener las transacciones privadas, cubrir las tarifas de gas (o te permite pagar tarifas de gas con tokens ERC-20), acceder a transacciones sin gas, automatizar la gestión de transacciones delegadas e iniciar sesión en plataformas DeFi con controladores sociales de una manera fácil de usar.
El AA en ZeroLend se consigue vinculando tu billetera no a una dirección ordinaria en la cadena de bloques, sino a un contrato inteligente programable . Por lo tanto, tu billetera abstracta puede gestionar programáticamente operaciones comunes de bajo nivel basadas en el código de contrato inteligente, sin que tengas que preocuparte por los matices y los tecnicismos.
¿Qué es CERO?
ZERO, lanzado el 6 de mayo de 2024, es el token cripto nativo de ZeroLend. Es un activo ERC-20 en la cadena Linea de capa 2. El token ZeroLend tiene las siguientes funciones clave:
Gobernanza: ZERO es el token de gobernanza nativo de la plataforma. Los titulares de tokens pueden participar en la toma de decisiones sobre cualquier cambio en los parámetros clave del protocolo y la dirección futura.
Staking: Gana recompensas de staking bloqueando tus fondos CERO en la plataforma.
Pago de tarifas de transacción en el protocolo.
Incentivos para colaboradores del protocolo: Los proveedores de liquidez, los usuarios que refieran a otros al protocolo y otros grupos que contribuyan al crecimiento de la plataforma serán elegibles para recompensas y airdrops en tokens CERO.
Transacciones DeFi fuera de la plataforma: El equipo del proyecto tiene planes de integrar CERO en otras plataformas DeFi, para utilizarlos como garantía o para operaciones con rendimiento.
CERO es un activo deflacionista, con una oferta total y máxima de 100 mil millones.
Airdrop ZeroLend (CERO)
Hasta el momento, ZeroLend ha anunciado dos airdrops principales. Zero Gravity es el sistema airdrop predeterminado de la plataforma, por el que los usuarios tienen asignados tokens CERO en función de los puntos Zero Gravity, el programa de puntos de fidelidad del protocolo. Cuanto más activamente participes en ZeroLend (medido por tu actividad de préstamo), más puntos de gravedad cero (y, por lo tanto, más asignaciones de airdrop CERO) tendrás derecho.
El segundo airdrop es una campaña centrada en distribuir tokens EarlyZERO. EarlyZERO, un criptoactivo intransferible, se utiliza para incentivar a los primeros usuarios de la plataforma. Tras el evento de generación de tokens (TGE) de ZERO que tuvo lugar el 6 de mayo de 2024, los destinatarios de earlyZERO pueden convertir sus tokens a CERO en una proporción de 1:1.
Dónde comprar ZeroLend (ZERO)
El token CERO está disponible en Bybit a través del par Spot con USDT (CERO/USDT ). Además, puedes participar en la campaña de listado Spot de Bybit del 6 al 20 de mayo de 2024, dedicada al token CERO para obtener una parte del fondo de premios de 70,000 USDT .
Predicción de precios ZeroLend (ZERO)
A 14 de mayo de 2024, ZERO ha estado en el mercado durante ocho días y cotiza a 0,00047 USD. Las estimaciones de precios a largo plazo para CERO son alcistas, y DigitalCoinPrice espera que el token opere a 0,00124 USD en 2025 y 0,00353 USD en 2030. Mientras tanto, el criptoticker prevé que será una media de 0,001385 USD en 2025 y 0,009166 USD en 2030.
Conclusiones
El enfoque de ZeroLend en RWA y LRT abre nuevas oportunidades flexibles para prestamistas y prestatarios DeFi. Ahora puedes aumentar los rendimientos totales de tu inversión en staking líquido reinvirtiendo activos LRT en ZeroLend, y el servicio de préstamo RWA de la plataforma es una oportunidad única para pedir prestados tokens que aprovechen tus activos financieros del mundo real. Lo mejor de todo es que todos estos nuevos productos están disponibles a través de múltiples cadenas, ofreciéndole muchas opciones para realizar sus actividades de préstamo en su plataforma preferida.
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